Avaliação do mercado de pagamentos móveis – 2024-2031

A fusão perfeita de smartphones e carteiras on-line está permitindo que os pagamentos móveis sejam desbloqueados sem atrito em qualquer lugar transações, alimentando o crescimento do mercado. Assim, a ampla disponibilidade e acessibilidade dos smartphones contribuem para o crescimento do mercado de pagamentos móveis. Segundo o analista da Market Research, estima-se que o mercado de pagamentos móveis atinja uma valorização de 24,28 biliões de dólares acima do previsto, subjugando a receita de 2,73 biliões de dólares avaliada em 2023.

Ao mesmo tempo, a adoção generalizada da tecnologia sem contato, juntamente com melhorias contínuas nos recursos e tecnologias de segurança, disparam as vendas de soluções de pagamento móvel. Esta tendência atual de surgimento e popularidade de superaplicativos permite que o mercado cresça a um CAGR de 31,41% de 2024 a 2031.

O pagamento móvel é definido como o uso de um dispositivo móvel, como um smartphone ou tablet, para realizar transações financeiras. Isto envolve a transferência de fundos, o pagamento de bens e serviços e a realização de outras transações monetárias através de aplicações móveis ou outra tecnologia. Para permitir que os usuários gerenciem e transfiram dinheiro com segurança, façam compras ou realizem operações financeiras usando seus dispositivos móveis, um aplicativo de pagamento móvel é um programa de software carregado em um dispositivo móvel.

Além disso, o pagamento móvel ajuda a construir a economia digital, promovendo transações sem dinheiro e eliminando a dependência da moeda física. Esta mudança melhora a eficiência, a abertura e a rastreabilidade das transações financeiras, o que beneficia tanto as empresas como os consumidores.

Como as vendas de smartphones influenciam o crescimento do mercado de pagamentos móveis?

O mercado de pagamentos móveis é impulsionado pela crescente acessibilidade dos smartphones e do consumidor demanda por conveniência. Além disso, o aumento no uso de smartphones facilita a conexão de todos, desde moradores urbanos com conhecimento de tecnologia até populações rurais sem conta bancária, para permitir transações financeiras fáceis e convenientes, gerando assim interações contínuas no cenário financeiro global.

Preocupações crescentes com distância segura a higiene e a geração de resíduos de papel estão mudando o foco do dinheiro tradicional para um método de pagamento mais simplificado. Assim, a inclinação crescente para transacções sem dinheiro é a última tendência que emerge como uma alternativa mais limpa e eficiente no ecossistema financeiro. Desse modo, abrindo novas portas de oportunidades para o mercado de pagamentos móveis.

A popularidade crescente das compras on-line ou do comércio eletrônico oferece um terreno fértil para o crescimento dos pagamentos móveis. Além disso, a integração da computação em nuvem, blockchain, redes de pagamento móvel, códigos QR, autenticação biométrica e comunicação de campo próximo (NFC) desempenham, cada um, um papel crucial para tornar convenientes as transações tap-and-go. Portanto, a demanda por transações financeiras seguras, rápidas e contínuas no setor de comércio eletrônico provavelmente aumentará a base de consumidores para pagamentos móveis.

Além disso, a confluência de desenvolvimentos tecnológicos atua como um pilar, de forma constante. crescendo a indústria de pagamentos móveis e empurrando-a para novas áreas. As descobertas criativas influenciam a trajetória do ecossistema de pagamento móvel e contribuem para seu progresso contínuo.

Os riscos relacionados à segurança de dados restringirão a expansão do pagamento móvel?

Segurança, preocupações com privacidade de dados e questões de interoperabilidade são alguns dos principais obstáculos que afetam o crescimento do mercado de pagamentos móveis. A exigência de dados pessoais para posterior utilização e partilha durante todo o processo de transação está a impedir os consumidores de utilizarem soluções de pagamento móvel, realçando a necessidade de privacidade e de funcionalidades de segurança rigorosas. Esses problemas aumentam os problemas de confiança, impedindo a adoção generalizada de alternativas de pagamento móvel.

A falta de conscientização e conhecimento sobre a aplicação e a importância das soluções de pagamento móvel é um dos principais fatores que desafiam a adoção em larga escala desta solução. desenvolvimento mais recente em regiões em desenvolvimento ou remotas. As limitações de infraestrutura, como o acesso desigual à conectividade à Internet e aos smartphones em locais específicos, criam uma lacuna digital que impede uma participação mais ampla no ecossistema de pagamentos móveis. Os desafios iniciais de investimento e acessibilidade estão prejudicando o mercado de pagamentos móveis.

Além disso, o bom funcionamento dos pagamentos móveis é prejudicado pelas complicações e despesas associadas à sua integração com sistemas legados e infraestrutura financeira tradicional. A incorporação de tecnologias modernas, como biometria e blockchain, complica ainda mais o ambiente tecnológico, estimulando assim um grande comprometimento de tempo e conhecimento, impactando as oportunidades de crescimento do mercado.

Acumens por categoria

Como as preferências do consumidor e as tendências de compras on-line estão impactando a adoção de pagamentos pela Web móvel?

De acordo com a análise, estima-se que o pagamento pela Web móvel detenha o maior participação de mercado no segmento de modo de transação durante o período de previsão. Conveniência, familiaridade e flexibilidade nos métodos de pagamento são alguns fatores atribuídos ao domínio das transações de pagamento pela web móvel no mercado.

O aumento exponencial do comércio eletrônico e das plataformas on-line está aumentando significativamente a demanda por métodos de pagamento. que são convenientes e seguros em transações on-line. Assim, os pagamentos via web móvel estão emergindo como líderes no cumprimento desses objetivos, proporcionando aos consumidores uma maneira familiar e acessível de realizar transações enquanto fazem compras on-line.

Além disso, a flexibilidade para acomodar uma ampla gama de escolhas do consumidor em relação a métodos de pagamento está multiplicando a aplicação de pagamentos pela web móvel. Além disso, sua conformidade com outras alternativas de pagamento, como detalhes de cartão e carteiras eletrônicas, provavelmente permitirá que os consumidores optem pelo melhor método de pagamento pela web móvel de acordo com suas necessidades.

Que são os principais fatores que impulsionam o uso do pagamento remoto?

O segmento de pagamento remoto deverá deter uma grande parte do mercado de pagamento móvel durante o período de previsão. A ampla variedade de aplicativos, a conveniência e os fortes protocolos de segurança estão posicionando-o como um segmento-chave no cenário de transações digitais em evolução.

Apesar da facilidade e da consciência em relação aos métodos de pagamento por proximidade, a tendência para o tap-and- transações go ou pagamento remoto estão em alta devido à sua versatilidade, conveniência e menores chances de roubo. A disponibilidade de facilidade em compras online, pagamentos de contas, transações monetárias e assinaturas aumentará ainda mais a adoção do pagamento remoto. Assim, a crescente base de consumidores que optam por este modo de pagamento está criando oportunidades lucrativas para sistemas de pagamento remotos.

Além disso, aplicativos bancários, sites de comércio eletrônico e outros serviços on-line são apenas alguns exemplos das mais recentes novidades. plataformas digitais revolucionando o espectro de pagamentos remotos.

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Acumens por país/região

Como uma inclinação significativa para o pagamento móvel influenciará o mercado na América do Norte?

De acordo com o analista, prevê-se que a América do Norte domine o mercado de pagamento móvel durante o período de previsão devido à dinâmica madura do mercado na região. Além disso, a integração de blockchain, autenticação biométrica, NFC e outras soluções avançadas em smartphones está aumentando seu uso nas atividades diárias, como transações financeiras após compras, cobranças e recargas. Os rigorosos recursos de segurança oferecidos pelos smartphones são um fator importante que impulsiona o crescimento do pagamento móvel na região.

Com o crescente estabelecimento de infraestrutura financeira na América do Norte, há um aumento na necessidade de serviços seguros e protegidos. transações financeiras, criando perspectivas para o mercado de pagamentos móveis. Priorizar a conveniência e a eficiência do cliente durante os procedimentos de pagamento e recompensas enfatiza a necessidade de uma conexão perfeita com os hábitos de compra e programas de fidelidade atuais.

Além disso, nichos de mercado, incluindo compras no aplicativo, ingressos sem contato e peer-to -os pagamentos entre pares estão se expandindo na América do Norte. Para melhorar a experiência e a segurança do usuário, a integração de novas tecnologias, como pagamentos por voz e biometria, está aumentando.

Será que o ecossistema de aplicativos em evolução transformará a Ásia-Pacífico em um epicentro de crescimento para o mercado de pagamentos móveis? ?

Estima-se que a região Ásia-Pacífico seja a região mais oportunista para o mercado de pagamentos móveis durante o período de previsão. Espera-se que o mercado nesta região apresente um rápido crescimento devido à penetração explosiva de smartphones entre populações sem ou com poucos bancos, criando uma vasta nova base de usuários. As carteiras móveis desempenham um papel importante ao permitir o acesso a serviços financeiros vitais, como remessas, microcréditos e poupanças, pelo que a promoção da inclusão financeira entre as pessoas carenciadas nesta região é uma recompensa para o mercado. Além disso, a integração com plataformas de compras on-line e serviços de entrega aumenta o uso de pagamentos móveis para uma variedade de transações em países como China e Índia.

Além disso, o surgimento de ecossistemas integrados de superaplicativos, como Paytm e O WeChat Pay promove a adoção em massa, fornecendo um estilo de vida digital abrangente que abrange mensagens de texto, redes sociais e pagamentos.

Cenário competitivo

O pagamento móvel é um ambiente competitivo. campo de batalha onde gigantes da tecnologia, varejistas financeiros e potências regionais estão constantemente lutando para oferecer as melhores soluções que atendam às necessidades dos clientes. Esta é uma competição acirrada alimentada por inovação persistente, foco na conveniência e segurança e uma corrida para capturar dados demográficos específicos dos usuários.

Alguns dos participantes proeminentes que operam no mercado de pagamentos móveis incluem< /p>

Apple Pay, Google Pay, PayPal, Visa, Mastercard, Alipay, WeChat Pay, M Pesa, Paytm, PhonePe, Stripe, Square, Klarna, Affirm, Revolut, Monzo.

Desenvolvimentos mais recentes

• Em dezembro de 2023, a Apple Pay colaborou com o Hyundai Card para lançamento na Coreia do Sul, marcando a primeira incursão da plataforma no mercado do Nordeste Asiático. Esta abordagem procura alavancar a elevada penetração de smartphones no país e o aumento da utilização de pagamentos sem contacto.
• Em novembro de 2023, a Mastercard e a Visa anunciaram uma colaboração para criar um padrão único de código QR para pagamentos sem contacto em toda a Europa. Este programa tenta simplificar os pagamentos QR e aumentar o uso entre comerciantes e clientes.
• Em novembro de 2023, o Google Pay lançou sua função “Tap to Pay” nos Estados Unidos, permitindo que usuários do Android aceitem pagamentos sem contato em seus smartphones sem a necessidade de hardware adicional. Espera-se que essa mudança perturbe o mercado de pontos de venda (POS), ao mesmo tempo que beneficia as pequenas empresas.
• Em novembro de 2023, a Tencent colaborou com o Grab, o principal serviço de carona do Sudeste Asiático, para incorporar o WeChat Pay ao WeChat Pay. sua plataforma. Este acordo amplia o alcance do WeChat Pay na região, atendendo a um número cada vez maior de turistas e empresas chinesas.

Escopo do relatório

Mercado de pagamentos móveis, por categoria

Tipo de pagamento

• Proximidade
• Remoto

Modo de transação

• Pagamentos pela Web móvel
• Comunicação de campo próximo
• SMS/faturamento direto da operadora
• Outros

Usuário Final

• Pessoal
• Negócios

Tipo de compra

• Transferências e recargas
• Transferências de dinheiro e pagamentos de contas
• Mercadorias e cupons
• Viagens e emissão de passagens
• Outros

Aplicativo

• Media & Entretenimento
• Energia e Utilidades
• Saúde
• Varejo
• Hospitalidade e Transporte
• Outros

Região

• América do Norte
• Europa
• Ásia-Pacífico
• América do Sul
• Oriente Médio e Oriente Médio África

Relatórios de principais tendências

Metodologia de pesquisa de mercado< /h4>

Para saber mais sobre a Metodologia de Pesquisa e outros aspectos do estudo de pesquisa, por favor

Motivos para Comprar este Relatório

Análise qualitativa e quantitativa do mercado com base em segmentação envolvendo fatores econômicos e não econômicos Fornecimento de dados de valor de mercado (US$ bilhões) para cada segmento e subsegmento Indica a região e segmento que deverá testemunhar o crescimento mais rápido, bem como dominar o mercado Análise por geografia destacando o consumo do produto/serviço na região, bem como indicando os fatores que estão afetando o mercado dentro de cada região Cenário competitivo que incorpora a classificação de mercado dos principais players, juntamente com lançamentos de novos serviços/produtos, parcerias, expansões de negócios e aquisições nos últimos cinco anos de empresas perfiladas Extensos perfis de empresas que incluem visão geral da empresa, insights da empresa, benchmarking de produtos e análise SWOT para os principais participantes do mercado As perspectivas de mercado atuais e futuras da indústria em relação aos desenvolvimentos recentes (que envolvem crescimento oportunidades e motivadores, bem como desafios e restrições de regiões emergentes e desenvolvidas Inclui uma análise aprofundada do mercado de várias perspectivas através da análise das cinco forças de Porter Fornece insights sobre o mercado através do cenário de dinâmica do mercado da cadeia de valor, juntamente com oportunidades de crescimento do mercado nos próximos anos Suporte de analista pós-venda de 6 meses

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