Avaliação do mercado bancário de varejo – 2024-2031

Uma base crescente de consumidores experientes em tecnologia está ampliando o uso de serviços bancários móveis, serviços alimentados por IA e plataformas on-line contínuas para oferecer experiências financeiras personalizadas. Espera-se que esta necessidade crescente de integração de tecnologias avançadas no setor bancário leve o mercado bancário de varejo a atingir uma avaliação de US$ 3,34 trilhões em relação à previsão para 2031,< /strong> superando a receita de 2,05 biliões de dólares avaliada em 2023. Da mesma forma, aplicações bancárias e outras soluções relacionadas com cláusulas financeiras são desenvolvidas em conformidade com regulamentos rigorosos, construindo assim confiança e inovação baseada em dados. A inclusão de tecnologias avançadas, como blockchain, comunicação de campo próximo e inteligência artificial no setor bancário, deverá permitir que o mercado bancário de varejo cresça a um CAGR de 6,3% de 2024 a 2031.

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Mercado bancário de varejodefinição/visão geral

O banco de varejo, também conhecido como banco pessoal ou de consumo, é a base da gestão financeira individual. Inclui a prestação de serviços financeiros vitais diretamente ao público em geral, em vez de empresas ou outras instituições. Isso inclui uma ampla gama de serviços, como gerenciamento de transações diárias, segurança de empréstimos e hipotecas, soluções de crédito e pagamento, planejamento financeiro e oportunidades de investimento, além de experiências bancárias digitais.

Além disso, o banco de varejo desempenha um papel importante na diferentes indústrias, facilitando o comércio e o comércio, capacitando o empreendedorismo, promovendo a inclusão financeira e impulsionando os mercados imobiliários. Continua a ser um componente crucial do nosso ecossistema financeiro, evoluindo e adaptando-se para atender às demandas em constante mudança dos indivíduos e da economia em geral.

Como se comportará o mercado bancário de varejo durante o período de previsão?

A crescente confiança e conscientização em relação ao banco de varejo está atraindo grupos demográficos, aumentando a adoção do banco de varejo. Além disso, o aumento do rendimento disponível está a criar uma forte procura por uma variedade de serviços financeiros, tais como empréstimos, hipotecas e investimentos no mercado bancário de retalho.

O aumento da população urbana impulsiona a procura de serviços bancários móveis e digitais. serviços financeiros, à medida que as pessoas migram para as cidades em busca de melhores perspectivas de emprego e de avanço económico. Como resultado de melhores cuidados de saúde e de um declínio nas taxas de natalidade, este factor, por sua vez, impulsiona a procura de serviços especializados, tais como gestão de activos e planeamento de reformas.

As crescentes exigências dos clientes por experiências bancárias convenientes e individualizadas alimentam a concorrência, incentivando os bancos estabelecidos a inovar e elevar os padrões de serviço, iniciando um ciclo interminável de inovação e melhoria para reforçar a demanda por serviços bancários de varejo no mercado.

Além disso, as iniciativas governamentais orientadas para a proteção do consumidor e a inclusão financeira aumentam ainda mais impactar o ambiente regulatório.

Quais são os principais desafios enfrentados pelo mercado bancário de varejo?

Os neobancos e as empresas fintech estão ganhando força ao fornecer soluções digitais modernas, taxas de juros competitivas e serviços integrados. experiências do usuário. Como resultado, a mentalidade flexível e focada no cliente destas empresas emergentes apresenta numerosos problemas para os bancos tradicionais, constituindo assim um desafio no mercado bancário de retalho.

Simultaneamente, para acompanhar as exigências em rápida mudança dos seus clientes, os bancos estão a ser forçados a investir pesadamente em projetos de transformação digital e em infraestruturas tecnológicas. Assim, para que os bancos tradicionais se mantenham relevantes e competitivos na era digital, investem em inovações modernas como chatbots impulsionados por inteligência artificial e soluções financeiras personalizadas que representam um desafio significativo para o mercado da banca de retalho.

Além disso , a diminuição nas margens de juros líquidas devido às taxas de juros baixas tem um impacto direto na lucratividade e reduz a receita dos produtos de empréstimo tradicionais, levando os bancos a explorar fluxos de receitas e estratégias financeiras alternativas.

Acumens em termos de categoria< /h2>

De que forma as inovações tecnológicas influenciam as estratégias bancárias de varejo dos bancos do setor privado?

De acordo com a análise, estima-se que o banco do setor privado detenha a maior participação de mercado no segmento de tipo durante o período de previsão devido aos seus produtos inovadores, eficiência operacional e forte foco no cliente. O uso de tecnologias modernas ajuda os bancos do setor privado a se destacarem como líderes no atendimento às novas expectativas dos clientes, atraindo assim clientes com experiência em tecnologia.

O aumento da satisfação dos clientes é resultado de soluções bancárias eficazes, como o banco de varejo, que também leva a empréstimos mais rápidos. processamento, serviços mais eficientes e taxas de juros acessíveis. Assim, este foco na excelência operacional permite que os bancos do setor privado permaneçam na vanguarda da oferta de soluções eficazes e focadas no cliente, permitindo-lhes navegar no cenário financeiro em constante mudança com adaptabilidade.

Os bancos privados visam soluções individualizadas. e atendimento atencioso, realizando investimentos significativos em atendimento ao cliente e gestão de relacionamento. Como resultado, ao estabelecer uma base sólida para o relacionamento com os clientes, os bancos privados não só aumentam a fidelidade dos clientes, mas também se estabelecem como parceiros financeiros confiáveis, fortalecendo assim a sua posição no mercado.

Além disso, os bancos do setor privado, como o JPMorgan Chase, Bank of America, HSBC e BNP Paribas são os intervenientes dominantes nas economias desenvolvidas, como as da América do Norte, Europa e Austrália. Esses bancos estão usando abordagens criativas para promover a inclusão financeira.

Quais fatores impulsionam os serviços de poupança e contas correntes no mercado bancário de varejo?

Estima-se que o segmento de poupança e contas correntes cresça no maior CAGR do Mercado Bancário de Varejo durante o período de previsão. Projeta-se que o uso crescente de contas poupança e correntes para transações regulares, como pagamentos de contas, compras e recebimentos de salários, forneça uma plataforma segura e confiável para o gerenciamento de fundos. Além disso, esta conta dará às pessoas que não têm conta bancária acesso ao sistema financeiro oficial, incentivando assim a poupança e facilitando-lhes o acesso a serviços financeiros mais abrangentes.

As contas poupança e corrente estão agilizando a gestão diária do dinheiro. fornecendo acesso a dinheiro e permitindo transações através de uma variedade de canais, incluindo cartões de débito, caixas eletrônicos, serviços bancários on-line e pagamentos móveis. É provável que isto aumente a procura por este serviço no mercado bancário de retalho.

Além disso, a utilização generalizada de serviços bancários móveis, plataformas de Internet, carteiras digitais e pagamentos sem contacto melhora a conveniência e a acessibilidade, permitindo uma gestão de contas perfeita. administração a qualquer hora e em qualquer lugar, criando uma enorme demanda de mercado.

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Acumens por país/região

Como o cenário digital em evolução está influenciando a dinâmica do mercado bancário de varejo na região Ásia-Pacífico?

De acordo com o analista, estima-se que a Ásia-Pacífico domine o mercado bancário de varejo durante o período de previsão devido ao empoderamento financeiro de uma classe média crescente junto com o amplo uso de tecnologias digitais. Alternativas inovadoras, como o microfinanciamento e os agentes bancários, estão a ganhar popularidade como formas de colmatar a lacuna e fornecer serviços bancários a regiões anteriormente mal servidas, reforçando o mercado bancário de retalho na Ásia-Pacífico. Com a iniciativa de atingir as populações sem conta bancária nas zonas rurais, a inclusão financeira obriga à narrativa de crescimento e inovação.

Além disso, a China, a Índia e o Japão estão entre os principais países que impulsionam esta mudança, investindo fortemente em serviços bancários móveis. infraestrutura e estabelecendo conexões estratégicas dentro do ecossistema fintech. Na China, por exemplo, o MYbank da Alibaba e o WeBank da Tencent estão remodelando os padrões bancários tradicionais e redefinindo as expectativas dos clientes.

Qual o impacto das parcerias e colaborações estratégicas nas estratégias de expansão dos bancos de varejo no mercado norte-americano?< /h3>

Num mercado maduro com forte rivalidade na América do Norte, o setor bancário de retalho é definido por fusões e aquisições no setor bancário. Como resultado destas consolidações, estão actualmente a surgir menos instituições, mas de maior dimensão, com uma gama mais ampla de produtos. O impulso para economias de escala, eficiência operacional e diversificação do portfólio de serviços é a força motriz por trás deste desenvolvimento. Mesmo enquanto continuam a dominar o setor financeiro, bancos bem estabelecidos como o Bank of America e o JPMorgan Chase enfrentam novos bancos de crescimento mais rápido, como o Varo e o Chime.

Além disso, o mercado mudou estrategicamente em direção à automação. e personalização em resposta a este ambiente competitivo. Para detectar fraudes, gerenciar riscos e fornecer sugestões de produtos individualizados e adaptados às necessidades de cada cliente, o uso de inteligência artificial (IA) é uma tendência na região norte-americana para competir.

Cenário Competitivo

Embora o futuro do setor bancário de varejo ainda seja desconhecido, uma coisa é certahaverá uma forte concorrência pela fidelidade dos clientes. Os players que conseguem se adaptar às mudanças nas expectativas dos consumidores, usar a tecnologia de forma eficiente e valorizar a facilidade e a personalização provavelmente prosperarão neste cenário em constante mudança.

Alguns dos players proeminentes que operam no mercado bancário de varejo incluem< /p>

JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, HSBC, BNP Paribas, Mitsubishi UFJ Financial Group, Industrial & Banco Comercial da China (ICBC), Banco de Construção da China (CCB), Banco da China, Banco Agrícola da China (ABC), Barclays, Standard Chartered, Deutsche Bank, Crédit Agricole, Banco Estatal da Índia (SBI), Banco HDFC, Kotak Mahindra Bank, IDFC FIRST Bank e ICICI Bank.

Últimos desenvolvimentos

• Em outubro de 2023, O JPMorgan Chase colaborou com a Amazon no Embedded Banking. Pelo acordo, o JPMorgan Chase fornecerá serviços bancários, como contas correntes, cartões de crédito e pagamento de contas diretamente no aplicativo Amazon. Isto implica que os consumidores podem gerir facilmente as suas finanças sem sair do ambiente confortável da Amazon.
• Em outubro de 2023, o Citigroup investiu numa start-up de segurança cibernética para reforçar as suas defesas. Dado que os ataques cibernéticos constituem uma ameaça significativa ao sector bancário, o Citigroup investiu numa empresa de segurança cibernética para reforçar as suas defesas. Estas despesas indicam uma maior consciencialização sobre os perigos da segurança cibernética e a necessidade de fortes medidas de segurança para proteger dados sensíveis dos consumidores e activos financeiros.
• Em Setembro de 2023, o HSBC lançou um chatbot com tecnologia de IA para melhorar o serviço ao cliente. O novo chatbot de IA do HSBC, “Amy”, foi projetado para responder às perguntas dos clientes e fornecer serviços bancários básicos 24 horas por dia, sete dias por semana. Amy usa processamento de linguagem natural e aprendizado de máquina para interpretar as dúvidas dos clientes e fornecer respostas adequadas. Este esforço destaca como os bancos usam a IA para fornecer um serviço ao cliente mais eficiente e personalizado.
• Em setembro de 2023, a Iniciativa Educacional do Bank of America centrou-se na Inclusão Financeira. O Bank of America reconheceu a necessidade de alfabetização financeira e criou um novo esforço para oferecer educação financeira às comunidades de baixa renda. Este programa consiste em workshops, ferramentas on-line e sessões de aconselhamento individuais projetadas para fornecer aos indivíduos o conhecimento e as habilidades necessárias para gerenciar com eficácia suas finanças.
• Em janeiro de 2023, o Reino Unido implementou o Open Banking Regulamentos. Prevê-se que o open banking promova a concorrência e impulsione o desenvolvimento de soluções financeiras mais centradas no utilizador. As regulamentações bancárias abertas do Reino Unido são uma virada de jogo para o setor de serviços financeiros. Eles permitem que provedores terceirizados acessem dados bancários de clientes com consentimento, abrindo a porta para produtos e serviços financeiros criativos que atendam às necessidades individuais.

Escopo do relatório

ATRIBUTOS DO RELATÓRIO	DETALHES
Período de estudo	2018-2031
Taxa de crescimento	CAGR de ~6,3% de 2024 a 2031
Ano base para avaliação	2023
Período histórico	2018-2022
Período de previsão	2024-2031
Unidades quantitativas	Valor em trilhões de dólares
Cobertura do relatório	Previsão histórica e prevista de receita, volume histórico e previsto, fatores de crescimento, tendências, cenário competitivo, principais participantes, análise de segmentação
Segmentos cobertos	Tipo Serviço
Regiões abrangidas	América do Norte Europa Ásia-Pacífico < li>América Latina Oriente Médio e Oriente Médio África
Principais participantes	JPMorgan Chase & Co. Bank of America Wells Fargo Citigroup HSBC BNP Paribas Grupo Financeiro Mitsubishi UFJ Industrial & Banco Comercial da China (ICBC) Banco de Construção da China (CCB) Banco da China Banco Agrícola da China (ABC) Barclays Standard Chartered Deutsche Bank Crédit Agricole State Bank of India (SBI) Banco HDFC Banco Kotak Mahindra Banco IDFC FIRST Banco ICICI
Personalização	Personalização do relatório junto com a compra disponível mediante solicitação.

Mercado bancário de varejo, por categoria

Tipo

• Bancos do setor público
• Bancos do setor privado
• Estrangeiros Bancos
• Bancos de Desenvolvimento Comunitário
• Empresas Financeiras Não Bancárias (NBFC)
• Bancos Rurais
• Outros

Serviço

• Conta poupança e corrente
• Conta transacional
• Empréstimo
• Hipotecas
< li>Cartões de Débito e Crédito
• Cartões Multibanco
• Certificados de Depósitos
• Outros

Região

• América do Norte
• Europa
• Ásia-Pacífico
• América do Sul
• Oriente Médio e Oriente Médio África

Relatórios de principais tendências

Metodologia de pesquisa de mercado< /h4>

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Análise qualitativa e quantitativa do mercado com base na segmentação envolvendo fatores econômicos e não econômicos Fornecimento de dados de valor de mercado (US$ bilhões) para cada segmento e subsegmento Indica a região e segmento que se espera testemunhar o crescimento mais rápido, bem como dominar o mercado Análise geográfica destacando o consumo do produto/serviço na região, bem como indicando os fatores que estão afetando o mercado dentro de cada região Cenário competitivo que incorpora a classificação de mercado dos principais players , juntamente com lançamentos de novos serviços/produtos, parcerias, expansões de negócios e aquisições nos últimos cinco anos de empresas perfiladas Extensos perfis de empresas que incluem visão geral da empresa, insights da empresa, benchmarking de produtos e análise SWOT para os principais players do mercado O atual, bem como o perspectiva futura do mercado da indústria em relação aos desenvolvimentos recentes (que envolvem oportunidades e drivers de crescimento, bem como desafios e restrições de regiões emergentes e desenvolvidas Inclui uma análise aprofundada do mercado de várias perspectivas através da análise das cinco forças de Porter Fornece visão do mercado através do cenário de dinâmica do mercado da cadeia de valor, juntamente com oportunidades de crescimento do mercado nos próximos anos. Suporte de analista pós-venda de 6 meses

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