Tamanho e previsão do mercado de software bancário de terceiros

O tamanho do mercado de software bancário de terceiros está crescendo em um ritmo moderado, com taxas de crescimento substanciais nos últimos anos e é estimou que o mercado crescerá significativamente no período previsto, ou seja, 2024 a 2031.

Drivers globais do mercado de software bancário de terceiros

Os drivers de mercado para o mercado de software bancário de terceiros podem ser influenciada por vários fatores. Estes podem incluir

• Exigência crescente de conformidade regulatória Os bancos e outras organizações financeiras devem cumprir regulamentações rigorosas, o que exige soluções de software confiáveis para gerenciamento de conformidade. Ao ajudar os bancos a aderir às novas regras, o software bancário de terceiros promove a expansão do mercado.
• Crescente preferência por serviços bancários digitais os bancos estão sendo obrigados a implementar serviços de terceiros de ponta. soluções de software de terceiros como resultado da crescente inclinação dos clientes por serviços bancários digitais. Essas soluções oferecem recursos como transações on-line, serviços bancários móveis e atendimento individualizado ao cliente, que melhoram a experiência bancária digital.
• Desenvolvimentos tecnológicos no setor bancário Como resultado, o setor bancário está mudando. de avanços tecnológicos como análise de big data, blockchain, inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML). Ao incorporar essas tecnologias de ponta em seus produtos, empresas terceirizadas de software bancário estão ajudando os bancos a melhorar o atendimento ao cliente e a eficácia operacional.
• Prioridade crescente para a segurança cibernética os bancos estão colocando uma maior prioridade à segurança cibernética como resultado do aumento das ameaças cibernéticas e das violações de dados. A demanda é alimentada pelo fato de que softwares bancários de terceiros frequentemente possuem recursos de segurança de ponta que ajudam a proteger informações financeiras privadas.
• Expansão de serviços financeiros soluções de software escaláveis e adaptáveis são necessários para levar serviços financeiros a regiões desfavorecidas, como locais remotos e rurais. Com a ajuda de software bancário de terceiros, os bancos podem efetivamente expandir a sua base de clientes e fornecer uma variedade de serviços.
• Experiência e Personalização do Cliente Os bancos valorizam muito a melhoria a experiência do cliente através de soluções bancárias personalizadas. Com o uso de software bancário de terceiros, os bancos podem fornecer bens e serviços personalizados, obtendo insights sobre o comportamento do cliente por meio de análise de dados e inteligência artificial.
• Adoção crescente de soluções baseadas em nuvem
• Adoção crescente de soluções baseadas em nuvem
• forte> A mudança do setor bancário para a computação em nuvem está impulsionando a adoção de software bancário de terceiros. Como as soluções baseadas em nuvem são acessíveis, flexíveis e escaláveis, bancos de todos os tamanhos as consideram atraentes.
• Parcerias e colaborações há uma tendência crescente de cooperação entre startups de fintech e bancos. Para acompanhar as melhorias tecnológicas e a evolução das expectativas dos clientes, os bancos estão colaborando com fornecedores de software externos para aproveitar as vantagens de suas soluções criativas.
• Globalização das operações bancárias à medida que os bancos crescem internacionalmente, eles precisam de programas de software avançados para lidar com operações em vários países, moedas e estruturas regulatórias. O software de terceiros oferece os recursos necessários para gerenciar eficazmente essas complexidades.

Restrições globais do mercado de software bancário de terceiros

Vários fatores podem atuar como restrições ou desafios para terceiros. Mercado de software bancário partidário. Estes podem incluir

• Altos custos de implementação e manutenção Para instituições financeiras de pequeno e médio porte em particular, a implementação de software bancário de terceiros pode ser dispendiosa. A adoção pelo mercado pode ser limitada pelos altos custos de aquisição, modificação, integração e manutenção desses sistemas.
• Complexidade da integração pode exigir muito esforço e tempo para integrar software de terceiros com sistemas bancários atuais. Os bancos são desencorajados de usar essas soluções devido a problemas de compatibilidade e à necessidade de personalização significativa, o que pode aumentar os custos e atrasar a implementação.
• Dificuldades com regulamentação e conformidade O setor bancário está altamente regulamentados e diferentes jurisdições têm critérios variados de conformidade. Pode ser difícil garantir que as soluções de software de terceiros cumpram todas as leis aplicáveis, especialmente num cenário mundial, o que poderia restringir a sua utilização.
• Dependência de fornecedores Problemas com a dependência do fornecedor pode surgir se software bancário essencial for obtido de fornecedores externos. Os bancos que utilizam o software do fornecedor podem sofrer qualquer interrupção nas operações do fornecedor, incluindo mudanças na estratégia de negócios ou instabilidade financeira.
• Falta de personalização e flexibilidade Alguns sistemas de software bancário fornecidos por terceiros podem não ter a adaptabilidade necessária para atender às necessidades específicas de vários bancos. Opções de personalização insuficientes podem restringir a eficácia dessas soluções, diminuindo assim seu apelo para compradores em potencial.
• Adoção lenta de novas tecnologias bancos que possuem sistemas legados em funcionamento ou hesitam em implementá-los. aceitar novas tecnologias pode ter dificuldade em integrar software bancário de terceiros. A adopção pode ser ainda mais dificultada pela resistência interna da organização à mudança.
• Incerteza económica Os investimentos do banco em tecnologia inovadora podem diminuir como resultado de instabilidade financeira ou crises económicas. O uso de software bancário de terceiros pode ser afetado negativamente por limitações financeiras e iniciativas de redução de custos.
• Concorrência de soluções internas Certos bancos preferem criar soluções de software personalizadas. para si mesmos. Ter equipes internas de desenvolvimento pode diminuir a necessidade de software de terceiros, pois os bancos podem sentir que os sistemas próprios oferecem mais opções de controle e personalização.
• Saturação do mercado A intensa rivalidade entre fornecedores de software terceirizados podem causar saturação do mercado nos mercados desenvolvidos. Pode ser difícil diferenciar produtos e manter os preços competitivos, o que pode restringir a expansão do mercado.

Análise global de segmentação de mercado de software bancário de terceiros

O mercado global de terceiros O mercado de software bancário é segmentado com base no tipo de produto, aplicação, usuário final e geografia.

Mercado de software bancário de terceiros, por produto Tipo

• Software Core Banking
• Software bancário multicanal
• Software BI
• Software de gerenciamento de patrimônio privado

Com base no tipo de produto, o mercado é bifurcado em software bancário central, software bancário multicanal, software de BI e software de gerenciamento de patrimônio privado. O software ajuda a reduzir perdas por erro humano, mantendo a adaptabilidade, melhorando a experiência do cliente e proporcionando aos bancos uma vantagem competitiva sobre outras instituições financeiras.

Mercado de software bancário de terceiros, por aplicação