Tamanho e previsão do mercado de cartões inteligentes bancários e financeiros

O tamanho do mercado de cartões inteligentes bancários e financeiros foi avaliado em US$ 9,22 bilhões em 2022 e é calculado para atingir US$ 14,82 bilhões até 2030, crescendo a um CAGR de 5,27% de 2023 a 2030.

O mercado bancário e financeiro de cartões inteligentes está crescendo consideravelmente devido à segurança aprimorada oferecida pelos cartões inteligentes. Além disso, a crescente adoção de métodos de pagamento sem contato em todo o mundo e a migração para os padrões EMV são outros fatores que deverão impulsionar a demanda por esses cartões inteligentes. A crescente popularidade das tecnologias de pagamento sem contato utilizando cartões inteligentes oferece aos consumidores uma experiência de pagamento eficiente e conveniente. A demanda por esses cartões também é alimentada pela necessidade de cumprir os padrões EMV globalmente aceitos para aumentar a segurança dos pagamentos.

Definição do mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros

Banco e Os cartões inteligentes financeiros são cartões de circuito integrado seguros projetados especificamente para uso nos setores bancário e financeiro. Esses cartões são equipados com chips de memória e microprocessadores integrados, que permitem armazenar e processar dados com segurança. Eles são usados para diversas aplicações financeiras, como autenticação em transações financeiras, acesso seguro a serviços bancários on-line, pagamentos com cartão de débito e crédito e métodos de pagamento sem contato.

O principal recurso dos cartões inteligentes bancários e financeiros é suas medidas de segurança avançadas, como criptografia e autenticação, que protegem informações e transações financeiras confidenciais. Esses recursos de segurança tornam os cartões inteligentes imunes a acessos indesejados, reduzindo a possibilidade de fraudes e violações de dados. A adoção de cartões inteligentes bancários e financeiros está crescendo devido à necessidade de maior conveniência para o consumidor, maior segurança de pagamento e conformidade com padrões de pagamento globais como EMV (Europay, Mastercard e Visa). Os padrões EMV são essenciais para os sistemas bancários e financeiros modernos que fornecem meios seguros e eficientes para realizar transações financeiras e proteger dados financeiros confidenciais.

Visão geral do mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros

O principal motivador para a adoção de cartões inteligentes bancários e financeiros são seus recursos avançados de segurança. Os cartões inteligentes utilizam microprocessadores incorporados e tecnologia de criptografia que protegem dados e transações financeiras confidenciais. Estas medidas de segurança tornam estes cartões inteligentes altamente resistentes ao roubo de identidade, fraude e outras ameaças cibernéticas, proporcionando às instituições financeiras e aos clientes maior confiança na utilização de cartões inteligentes para transações seguras. Além disso, a crescente adoção de métodos de pagamento sem contato tem sido um impulsionador significativo para o mercado bancário e financeiro de cartões inteligentes.

Os cartões inteligentes sem contato permitem que os usuários façam pagamentos de maneira conveniente e rápida, simplesmente tocando seu cartão em uma interface sem contato. terminal de pagamento habilitado. Essa tecnologia vem ganhando popularidade entre consumidores e comerciantes pela facilidade de uso, rapidez e reduzido contato físico, tornando-se uma opção atraente para as transações do dia a dia. A migração global para os padrões EMV (Europay, Mastercard e Visa) tem sido outro impulsionador crucial para o mercado bancário e financeiro de cartões inteligentes. Os padrões EMV visam aumentar a segurança dos pagamentos usando cartões inteligentes com chip em vez dos tradicionais cartões com tarja magnética para transações de pagamento.

A mudança para cartões inteligentes compatíveis com EMV aumentou sua demanda no setor bancário à medida que as instituições financeiras buscam para cumprir esses padrões globais de segurança de pagamento. Por exemplo, a adoção de cartões com chip EMV nos EUA aumentou de 72,8% em 2020 para 81,7% em 2022. Os cartões inteligentes bancários e financeiros oferecem maior eficiência e conveniência para clientes e instituições financeiras. Os cartões inteligentes permitem transações mais rápidas e seguras, reduzindo os tempos de processamento e melhorando a experiência do cliente. Além disso, os cartões inteligentes podem ser usados para diversas finalidades, como pagamentos com cartão de débito e crédito, acesso a serviços bancários on-line e autenticação em transações financeiras, agilizando assim vários processos financeiros.

Mercado Global de Cartões Inteligentes Bancários e Financeiros Análise de segmentação

O mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros é segmentado com base em produto, componente e geografia.

Cartões inteligentes bancários e financeiros Mercado, por produto

• Cartões de contato
• Cartões sem contato
• Cartões híbridos
• Outros

Com base no Produto, o mercado é diferenciado em Cartões de Contato, Cartões sem Contato, Cartões Híbridos e Outros. O segmento de cartões de contato foi responsável pela maior participação em 2022 devido à ampla disponibilidade desses cartões em diversos locais como caixas eletrônicos, bancos, etc. Os cartões inteligentes de contato também oferecem segurança aprimorada devido aos seus microprocessadores integrados e recursos de criptografia. Eles também podem armazenar com segurança informações confidenciais, garantindo comunicação direta e segura com leitores de cartão.

Mercado de cartões inteligentes bancários e financeiros, por componente

• Banco e Mercado de Cartões Inteligentes Financeiros, por Componente
  • Banco e Mercado de Cartão Inteligente Financeiro Serviços Financeiros
  • Governo e Sistemas de Segurança
  • Transporte
  • Escolas
  • Saúde
  • Outros

  Com base no Componente, o O mercado é diferenciado em Banking & Serviços Financeiros, Governamentais e Sistemas de segurança, transporte, escolas, saúde e outros. O sistema bancário & O segmento de serviços financeiros foi responsável pela maior participação de mercado em 2022. Os serviços bancários e financeiros alavancam cartões inteligentes bancários e financeiros para diversas aplicações seguras. Os cartões de crédito e débito baseados em chip EMV são amplamente utilizados para autenticar transações em terminais POS, aumentando a segurança do pagamento. Os cartões de acesso seguro fornecem entrada autorizada em instituições financeiras e áreas seguras. Os cartões pré-pagos oferecem uma alternativa às contas bancárias tradicionais, facilitando as transações sem dinheiro. Além disso, os cartões inteligentes são usados para verificação de identidade e autenticação em serviços bancários on-line, garantindo acesso seguro a informações financeiras confidenciais.

  Mercado de cartões inteligentes bancários e financeiros, por geografia

  • Norte América
  • Europa
  • Ásia-Pacífico
  • Oriente Médio e África
  • América Latina

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  Com base na análise regional, o mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros é classificado em América Latina, América do Norte, Ásia-Pacífico, Europa e Oriente Médio & África. A Ásia-Pacífico contribuiu com a maior participação em 2022 devido à presença de fabricantes proeminentes de cartões inteligentes, como Card Systems Pvt. da Siepmann. Ltd. e Microelectronics Group Co. Gemplus International SA, entre outros. Shanghai Fudan Além disso, o apoio a iniciativas governamentais para o desenvolvimento do setor bancário, de transporte, do governo e do setor financeiro é atribuído à condução do crescimento do mercado. Além disso, prevê-se que a crescente popularidade dos métodos de pagamento sem contato utilizando cartões inteligentes impulsione o mercado na região Ásia-Pacífico. Por exemplo, de acordo com NFCW, a Ásia tinha cerca de 82,71% dos usuários de cartões inteligentes em 2021.

  Principais participantes

  O mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros está altamente fragmentado com a presença de um grande número de fabricantes em todo o mundo. Alguns dos principais players incluem Thales Group, CardLogix Corporation, Giesecke +Devrient, Mastercard, IDEMIA (Morpho), Arm Limited, American Express, Entrust Corporation, Watchdata Co. e Rambus.< /em> Esta seção fornece uma visão geral da empresa, análise de classificação, presença regional e industrial da empresa e Matriz ACE.

  Nossa análise de mercado também envolve uma seção dedicada exclusivamente a esses grandes players, onde nossos analistas fornecem uma visão sobre as demonstrações financeiras de todos os principais participantes, juntamente com benchmarking de produtos e análise SWOT.

  Desempenho financeiro de poucos participantes importantes

  Empresa	Receita líquida (US$ bilhões)
  	2016	2017
  NXP SEMICONDUCTORS NV	9,50	9,25
  INFINEON TECHNOLOGIES AG	5.8	7.06
  ATOS SE	12.14	12.69

  Principais Desenvolvimentos

  • Em julho de 2023, a Mastercard lançou o Mastercard Receivables Manager, uma solução automatizada que simplifica a forma como as empresas aceitam e processam cartões virtuais pagamentos. O software tornará as transações com cartão virtual mais econômicas, eficientes e seguras.
  • Em junho de 2023, a Giesecke +Devrient expandiu seu papel na Mastercard Engage Network para se tornar um Integrador Digital First, permitindo transações seguras e contínuas. Soluções de primeiro pagamento digital. Ao se tornar um integrador Digital First, a empresa cobrirá todos os aspectos dos processos de pagamento digital, como solicitação de cartão de pagamento, uso completo e gerenciamento do cartão, até serviços personalizados adicionais.

  Análise da Ace Matrix

  A Ace Matrix fornecida no relatório ajudaria a entender o desempenho dos principais participantes envolvidos neste setor, pois fornecemos uma classificação para essas empresas com base em vários fatores, como como recursos de serviço e inovações, escalabilidade, inovação de serviços, cobertura da indústria, alcance da indústria e roteiro de crescimento. Com base nesses fatores, classificamos as empresas em quatro categoriasAtivas, Vanguardistas, Emergentes e Inovadoras.

  Atratividade de Mercado< /strong>

  A imagem de atratividade do mercado fornecida ajudaria ainda mais a obter informações sobre a região que é líder no mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros. Cobrimos os principais fatores de impacto responsáveis por impulsionar o crescimento da indústria em uma determinada região.

  As Cinco Forças de Porter

  A imagem fornecida ajudaria ainda mais a obter informações sobre a estrutura das cinco forças de Porter, fornecendo um modelo para a compreensão do comportamento dos concorrentes e do posicionamento estratégico de um player no respectivo setor. O modelo das cinco forças de Porter pode ser usado para avaliar o cenário competitivo no mercado global de cartões inteligentes bancários e financeiros, avaliar a atratividade de um setor específico e avaliar as possibilidades de investimento.