リテールバンキング市場の評価 – 2024〜2031年

ハイテクに精通した消費者層の増加により、モバイルバンキング、AIを活用したサービス、シームレスなオンラインプラットフォームの利用が広がり、パーソナライズされた金融体験を提供しています。銀行部門における先進技術の統合に対するニーズが高まっており、リテールバンキング市場は、2023年の収益2.05兆米ドルを超え、予測2031年には3.34兆米ドルの評価額に達すると予想されています。同様に、銀行ベースのアプリやその他の金融条項関連ソリューションは、厳格な規制に準拠して開発されており、信頼とデータ主導のイノベーションを構築しています。銀行部門にブロックチェーン、近距離無線通信、人工知能などの高度なテクノロジーを取り入れることで、リテールバンキング市場は、2024年から2031年にかけて、CAGR 6.3%で成長すると予測されています。

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リテール バンキング市場定義/概要

個人向けバンキングまたは消費者向けバンキングとも呼ばれるリテール バンキングは、個人の財務管理の基盤です。企業や他の機関ではなく、一般の人々に直接重要な金融サービスを提供することが含まれます。これには、日常の取引管理、ローンおよび住宅ローンのセキュリティ、クレジットおよび支払いソリューション、財務計画および投資機会、デジタル バンキング エクスペリエンスなど、幅広いサービスが含まれます。

さらに、リテール バンキングは、貿易と商取引を促進し、起業家精神を強化し、金融包摂を促進し、不動産市場を活性化することで、さまざまな業界で重要な役割を果たしています。金融エコシステムの重要な要素であり続け、個人や経済全体の絶え間なく変化する需要を満たすために進化し、適応しています。

予測期間中のリテール バンキング市場はどのように推移するでしょうか?

リテール バンキングに対する信頼と認識が高まることで、さまざまな人口層がリテール バンキングの採用を増やしています。さらに、可処分所得の増加により、リテール バンキング市場におけるローン、住宅ローン、投資などのさまざまな金融サービスに対する強い需要が生まれています。

都市人口の増加により、より良い雇用の見通しと経済的発展を求めて人々が都市に移住するため、モバイル バンキングとデジタル金融サービスの需要が高まっています。医療の向上と出生率の低下により、この要因が資産管理や退職計画などの専門サービスの需要を促進しています。

便利で個別化された銀行体験に対する顧客の需要の高まりが競争を激化させ、既存の銀行は革新とサービス基準の向上を余儀なくされ、市場におけるリテールバンキングの需要を強化するための革新と改善の終わりのないサイクルが始まります。

さらに、消費者保護と金融包摂に向けた政府の取り組みが、規制環境にさらなる影響を及ぼします。

リテールバンキング市場が直面している主な課題は何ですか?

ネオバンクとフィンテック企業は、最新のデジタルソリューション、競争力のある金利、シームレスなユーザーエクスペリエンスを提供することで勢いを増しています。その結果、これらの新興企業の柔軟で顧客中心の考え方は、従来の銀行にとって多くの問題を引き起こし、リテール バンキング市場における課題となっています。

同時に、急速に変化する顧客の要求に対応するために、銀行はデジタル変革プロジェクトとテクノロジー インフラストラクチャに多額の投資を余儀なくされています。したがって、伝統的な銀行がデジタル時代において関連性と競争力を維持するために、人工知能を活用したチャットボットやパーソナライズされた金融ソリューションなどの最新のイノベーションに投資しており、これらはリテールバンキング市場にとって大きな課題となっています。

さらに、低金利による純金利マージンの減少は収益性に直接影響を及ぼし、従来の融資商品からの収益を減らすため、銀行は代替の収益源と財務戦略を模索することになります。

カテゴリ別の洞察力

技術革新は民間銀行のリテールバンキング戦略にどのような影響を与えますか?

分析によると、革新的な製品、運用効率、強力な顧客重視により、予測期間中に民間銀行がこのタイプセグメントで最大の市場シェアを占めると推定されています。民間銀行は、最新のテクノロジーを活用することで、変化する顧客の期待に応えるリーダーとして際立つことができ、技術に精通した顧客を引き付けることができます。

顧客満足度の向上は、リテール バンキングなどの効果的な銀行ソリューションの結果であり、これにより、ローン処理の迅速化、サービスの効率化、手頃な金利も実現します。したがって、運用の卓越性に重点を置くことで、民間銀行は、常に変化する金融環境に適応しながら対応し、効果的で顧客中心のソリューションを提供する最前線に留まることができます。

民間銀行は、顧客サービスと関係管理に多大な投資を行うことで、個別化された丁寧なサービスを目指しています。その結果、顧客関係の強固な基盤を確立することで、民間銀行は顧客ロイヤルティを高めるだけでなく、信頼できる金融パートナーとしての地位を確立し、市場での地位を強化します。

さらに、JP モルガン チェース、バンク オブ アメリカ、HSBC、BNP パリバなどの民間銀行は、北米、ヨーロッパ、オーストラリアなどの先進国で主要なプレーヤーとなっています。これらの銀行は、金融包摂を促進するために創造的なアプローチを使用しています。

リテール バンキング市場における貯蓄口座と当座預金口座サービスを促進する要因は何ですか?

貯蓄口座と当座預金口座のセグメントは、予測期間中にリテール バンキング市場で最も高い CAGR で成長すると予測されています。請求書の支払い、購入、給与の領収書などの定期的な取引に貯蓄口座と当座預金口座を使用するケースが増えており、資金を管理するための安全で信頼できるプラットフォームを提供すると予測されています。これに加えて、この口座により、銀行口座を持たない人々が公式の金融システムにアクセスできるようになるため、貯蓄が促進され、より広範な金融サービスにアクセスしやすくなります。

貯蓄口座と当座預金口座は、デビット カード、ATM、オンライン バンキング、モバイル決済など、さまざまなチャネルを介した取引を可能にし、お金へのアクセスを提供することで、日常のお金の管理を合理化しています。これにより、リテール バンキング市場におけるこのサービスの需要が急増する可能性があります。

さらに、モバイル バンキング、インターネット プラットフォーム、デジタル ウォレット、非接触型決済の普及により利便性とアクセシビリティが向上し、いつでもどこでもシームレスなアカウント管理が可能になり、大きな市場需要が生まれます。

リテール バンキング市場レポートの方法論へのアクセス

国/地域別の洞察力

進化するデジタル環境は、アジア太平洋地域のリテール バンキング市場のダイナミクスにどのような影響を与えていますか?

アナリストによると、急成長する中流階級の経済的エンパワーメントとデジタル テクノロジーの幅広い使用により、アジア太平洋地域は予測期間中にリテール バンキング市場を支配すると予測されています。マイクロファイナンスやエージェントバンキングなどの革新的な代替手段は、格差を埋め、これまで十分なサービスを受けられなかった地域に銀行サービスを提供する方法として人気が高まっており、アジア太平洋地域のリテールバンキング市場を強化しています。農村部の銀行口座を持たない人々をターゲットにする取り組みにより、金融包摂は成長と革新の物語を促します。

さらに、中国、インド、日本は、このシフトを推進する主要国であり、モバイルバンキングインフラに多額の投資を行い、フィンテックエコシステム内で戦略的なつながりを確立しています。たとえば中国では、アリババのMYbankとテンセントのWeBankが従来の銀行基準を再構築し、顧客の期待を再定義しています。

北米市場におけるリテール銀行の拡大戦略に戦略的パートナーシップとコラボレーションはどのような影響を与えるのでしょうか？

北米の成熟した市場では、競争が激しく、リテールバンキング部門は銀行業界内の合併と買収によって定義されます。こうした統合の結果、現在、より幅広い製品を扱う、数は少ないものの規模が大きい金融機関が台頭しています。規模の経済、業務効率、サービス ポートフォリオの多様化への取り組みが、この発展の原動力となっています。バンク オブ アメリカや JP モルガン チェースなどの老舗銀行は、金融業界を支配し続けていますが、Varo や Chime などの成長の速い新興銀行と競合しています。

さらに、市場は、この競争環境に対応して、戦略的に自動化とパーソナライゼーションへとシフトしています。不正行為を検出し、リスクを管理し、各顧客のニーズに合わせた個別の製品提案を行うために、人工知能 (AI) の使用は、北米地域での競争のトレンドとなっています。

競争環境

リテール バンキング業界の将来はまだ不明ですが、顧客ロイヤルティをめぐる厳しい競争があることは確かです。変化する消費者の期待に適応し、テクノロジーを効率的に使用し、使いやすさとパーソナライゼーションを重視できるプレーヤーは、この絶えず変化する環境で繁栄する可能性があります。

リテールバンキング市場で活動している著名なプレーヤーには、次のものがあります。

JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴ、シティグループ、HSBC、BNPパリバ、三菱UFJフィナンシャル・グループ、中国工商銀行（ICBC）、中国建設銀行（CCB）、中国銀行、中国農業銀行（ABC）、バークレイズ、スタンダード・チャータード、ドイツ銀行、クレディ・アグリコル、インドステート銀行（SBI）、HDFC銀行、コタック・マヒンドラ銀行、IDFCファースト銀行、ICICI銀行。

最新の開発：

• 2023年10月、JPモルガン・チェースはAmazonとEmbedded Bankingで協力しました。この契約に基づき、JPモルガン・チェースは、当座預金口座、クレジットカード、請求書支払いなどの銀行サービスをAmazonアプリ内で提供します。これは、消費者が快適なAmazon環境を離れることなく、簡単に財務管理できることを意味します。
• 2023年10月、シティグループは防御を強化するためにサイバーセキュリティの新興企業に投資しました。サイバー攻撃が銀行業界にとって大きな脅威となっているため、シティグループは防御を強化するためにサイバーセキュリティ企業に投資しました。この支出は、サイバーセキュリティの危険性と、機密性の高い消費者データと金融資産を保護するための強力なセキュリティ対策の必要性に対する意識の高まりを示しています。
• 2023年9月、HSBCは顧客サービスの向上のためにAIを搭載したチャットボットを立ち上げました。HSBCの新しいAIチャットボット「Amy」は、顧客の質問に答え、24時間年中無休で基本的な銀行サービスを提供するように設計されています。Amyは自然言語処理と機械学習を使用して顧客の問い合わせを解釈し、適切な応答を提供します。この取り組みは、銀行が AI を使用して、より効率的でカスタマイズされた顧客サービスを提供する方法を示しています。
• 2023 年 9 月、バンク オブ アメリカの教育イニシアチブは金融包摂を中心に据えられました。バンク オブ アメリカは金融リテラシーの必要性を認識し、低所得者コミュニティに金融教育を提供するための新しい取り組みを開始しました。このプログラムは、ワークショップ、オンライン ツール、および 1 対 1 のカウンセリング セッションで構成されており、個人が財務を効果的に管理するために必要な知識とスキルを身に付けられるように設計されています。
• 2023 年 1 月、英国はオープン バンキング規制を施行しました。オープン バンキングは競争を促進し、よりユーザー中心の金融ソリューションの開発を推進すると予測されています。英国のオープン バンキング規制は、金融サービス業界にとってゲームチェンジャーです。サードパーティプロバイダーが顧客の銀行データに同意を得てアクセスできるようにすることで、個人のニーズに合わせた創造的な金融商品やサービスへの道が開かれます。

レポートの範囲

リテール銀行市場、カテゴリ別

タイプ

• 公的部門銀行
• 民間部門銀行
• 外国銀行
• コミュニティ開発銀行
• 非銀行金融会社 (NBFC)
• 地方銀行
• その他

サービス

• 普通預金口座および当座預金口座
• 取引口座
• ローン
• 住宅ローン
• デビット カードおよびクレジットカード
• ATM カード
• 預金証書
• その他

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋地域
• 南米
• 中東 &アフリカ

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経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域での製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 市場を組み込んだ競争環境主要企業の市場ランキング、および過去 5 年間の企業の新サービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収。主要市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、SWOT 分析を含む広範な企業プロファイル。最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し (新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む)。ポーターの 5 つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれています。バリュー チェーン市場のダイナミクス シナリオを通じて市場に関する洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します。販売後 6 か月間のアナリスト サポート

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