การประเมินมูลค่าตลาดเกตเวย์การชำระเงิน – 2024-2031

ตลาดเกตเวย์การชำระเงินมีการขยายตัวอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยได้รับแรงหนุนจากอีคอมเมิร์ซและดิจิทัล วิธีการชำระเงิน แพลตฟอร์มเทคโนโลยีเกตเวย์การชำระเงินช่วยให้สามารถชำระเงินออนไลน์ระหว่างร้านค้าและลูกค้าได้ รับบัตรเครดิต บัตรเดบิต กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และการชำระเงินผ่านมือถือ ขนาดของตลาดเกินกว่า 39.01 พันล้านดอลลาร์สหรัฐซึ่งมีมูลค่าในปี 2567 และมีมูลค่าประมาณ 162.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2574

ตลาดเกตเวย์การชำระเงินคำจำกัดความ / ภาพรวม

เกตเวย์การชำระเงินเป็นบริการสำหรับผู้ค้าที่นำเสนอโดยผู้ให้บริการแอปพลิเคชันอีคอมเมิร์ซที่อนุญาตบัตรเครดิตหรือการประมวลผลการชำระเงินโดยตรงสำหรับธุรกิจอิเล็กทรอนิกส์ ผู้ค้าออนไลน์ อิฐและคลิก และอิฐและปูนแบบดั้งเดิม สถานที่ ธนาคารอาจจัดเตรียมเกตเวย์การชำระเงินให้กับลูกค้า แต่ก็สามารถจัดหาเป็นบริการแยกต่างหากโดยผู้ให้บริการทางการเงินที่เชี่ยวชาญ เช่น ผู้ให้บริการการชำระเงิน

เกตเวย์การชำระเงินรองรับธุรกรรมการชำระเงินโดย การถ่ายโอนข้อมูลจากพอร์ทัลการชำระเงิน เช่น เว็บไซต์ โทรศัพท์มือถือ หรือบริการตอบรับด้วยเสียงแบบโต้ตอบ ไปยังโปรเซสเซอร์ส่วนหน้าหรือธนาคารของผู้รับบัตร

อุตสาหกรรมเกตเวย์การชำระเงินเป็นองค์ประกอบโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญของเศรษฐกิจดิจิทัล อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมออนไลน์ที่ปลอดภัยและสะดวกสบายสำหรับธุรกิจและผู้บริโภคทั่วโลก ด้วยการเติบโตอย่างต่อเนื่องของอีคอมเมิร์ซและความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของระบบนิเวศการชำระเงิน เกตเวย์การชำระเงินจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการสนับสนุนการแพร่กระจายของการค้าออนไลน์ และทำให้ธุรกิจเจริญเติบโตในสภาพแวดล้อมดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้น

อีคอมเมิร์ซมีการเติบโตในตลาดเกตเวย์การชำระเงินอย่างไร

ภาคอีคอมเมิร์ซมีการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญในตลาดเกตเวย์การชำระเงิน การเติบโตอย่างรวดเร็วนี้เชื่อมโยงอย่างแยกไม่ออกกับวิวัฒนาการของการช้อปปิ้งออนไลน์อย่างต่อเนื่อง โดยได้รับแรงหนุนจากปัจจัยหลายประการ เช่น ความสะดวกสบายที่ไม่มีใครเทียบได้ ข้อเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย และการเปลี่ยนแปลงแบบไดนามิกในรสนิยมของผู้บริโภค ในยุคที่ธุรกิจต่างๆ ใช้หน้าร้านดิจิทัลมากขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป ความต้องการโซลูชันการประมวลผลการชำระเงินที่ปลอดภัย มีประสิทธิภาพ และเชื่อถือได้ก็เพิ่มขึ้นอย่างมาก ในบริบทนี้ เกตเวย์การชำระเงินมีบทบาทสำคัญในเนื่องจากทำหน้าที่เป็นรากฐานสำหรับการทำธุรกรรมดิจิทัลที่ไร้ที่ติ

นอกเหนือจากบทบาทหลักในการเปิดใช้งานการชำระเงินแล้ว เกตเวย์การชำระเงินยังมีส่วนสำคัญในการเพิ่มความไว้วางใจของผู้บริโภคในเรื่องความปลอดภัย และความน่าเชื่อถือของการทำธุรกรรมออนไลน์ เนื่องจากระบบนิเวศอีคอมเมิร์ซกลายเป็นพื้นฐานของเศรษฐกิจโลกมากขึ้น เกตเวย์การชำระเงินจึงกลายเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยสนับสนุนการเติบโตโดยรวมของตลาดดิจิทัล และมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเส้นทางการค้าในอนาคต

ตาม สมาคมการค้าระหว่างประเทศ การเพิ่มขึ้นของโมเดลการขายเสมือนจริงได้ผลักดันการขยายตัวของตลาดเกตเวย์การชำระเงิน โดยกว่า 90% ของบริษัท B2B หันมาใช้โมเดลดังกล่าวตั้งแต่ปี 2563 การขยายตัวนี้ได้รับแรงผลักดันจากประสิทธิภาพของกระบวนการที่เพิ่มขึ้น และการนำระบบซอฟต์แวร์การจัดการขั้นสูงมาใช้ในวงกว้าง .

เกตเวย์การชำระเงินสามารถเอาชนะข้อจำกัดด้านการธนาคารแบบเดิมได้อย่างไร เพื่อรับรองการเข้าถึงทั่วโลกและการทำธุรกรรมที่ง่ายดาย

การพึ่งพาโครงสร้างพื้นฐานด้านการธนาคารแบบเดิมทำให้เกิดอุปสรรคสำคัญสำหรับผู้ให้บริการเกตเวย์การชำระเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ที่ ระบบธนาคารอาจอยู่เบื้องหลังนวัตกรรมทางเทคโนโลยี การพึ่งพาอาศัยกันนี้สร้างอุปสรรคต่อความเร็วของธุรกรรม ประสิทธิภาพ และการเข้าถึง เพื่อเอาชนะอุปสรรคนี้ การเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับสถาบันการเงินที่เป็นนวัตกรรมใหม่และความร่วมมือภายในระบบนิเวศฟินเทคถือเป็นสิ่งสำคัญ

นอกจากนี้ การใช้ความก้าวหน้าทางเทคนิค เช่น การบูรณาการบล็อกเชนหรือการพัฒนาช่องทางการชำระเงินทางเลือก ยังเป็นช่องทางในการเอาชนะขีดจำกัดที่กำหนดโดย สถาบันการธนาคารที่มีอยู่

ผู้ให้บริการเกตเวย์การชำระเงินสามารถปรับปรุงความคล่องตัวและการตอบสนองต่อความต้องการที่แตกต่างกันของผู้บริโภคทั่วโลกโดยการใช้ประโยชน์จากช่องทางเหล่านี้ ไม่ว่าโครงสร้างพื้นฐานของธนาคารในท้องถิ่นจะเติบโตเพียงใด กิจกรรมเชิงกลยุทธ์และการปรับปรุงเทคโนโลยีปรากฏเป็นองค์ประกอบสำคัญในการเอาชนะการพึ่งพาสถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิม ทำให้มั่นใจได้ถึงความยืดหยุ่นและความสามารถในการปรับตัวของเกตเวย์การชำระเงินเมื่อเผชิญกับสภาพแวดล้อมทางการเงินที่เปลี่ยนแปลง

ความเฉียบแหลมตามหมวดหมู่

การชำระเงินผ่านโฮสต์กำลังเติบโตในตลาดเกตเวย์การชำระเงินอย่างไร

โซลูชันการชำระเงินผ่านโฮสต์ช่วยให้องค์กรมีโครงสร้างพื้นฐานที่ปรับขนาดได้ ซึ่งสามารถรองรับการขยายและจัดการปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้นได้อย่างง่ายดาย ในขณะที่จ่ายต้นทุนทางเทคโนโลยีน้อยที่สุด ทางด้านพ่อค้า การเลือกโซลูชันที่โฮสต์ช่วยให้องค์กรสามารถมอบหมายการจัดการและปรับขนาดโครงสร้างพื้นฐานการประมวลผลการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์บุคคลที่สามที่มีประสบการณ์ ผู้ให้บริการเหล่านี้พึ่งพาระบบที่แข็งแกร่งและซ้ำซ้อนที่สร้างขึ้นเพื่อรองรับปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ทำให้มั่นใจในการบริการอย่างต่อเนื่องแม้ในช่วงที่มีกิจกรรมสูงสุด

นอกจากนี้ โซลูชันที่โฮสต์มักจะมีรูปแบบการกำหนดราคาที่ยืดหยุ่นซึ่งช่วยให้บริษัทต่างๆ ชำระเงินเฉพาะสำหรับ ทรัพยากรที่พวกเขาใช้ช่วยให้สามารถขยายธุรกิจได้อย่างคุ้มค่าโดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมากล่วงหน้าในด้านฮาร์ดแวร์หรือซอฟต์แวร์ นอกจากนี้ ผู้ให้บริการชำระเงินที่โฮสต์มักจะเสริมผลิตภัณฑ์ของตนด้วยคุณสมบัติและบริการพิเศษ เช่น การตรวจจับการฉ้อโกง การวิเคราะห์ และการสนับสนุนลูกค้า ซึ่งเพิ่มคุณค่าที่นำเสนอให้กับผู้ขาย

โดยพื้นฐานแล้ว โซลูชันที่โฮสต์ช่วยให้องค์กรมุ่งเน้นไปที่การดำเนินงานหลัก และเป้าหมายการเติบโตในขณะเดียวกันก็จ้างซัพพลายเออร์ที่เชี่ยวชาญด้านความสามารถในการปรับขนาดและความเชื่อถือได้ของการประมวลผลการชำระเงิน สิ่งนี้รับประกันได้ว่าธุรกรรมจะดำเนินไปอย่างราบรื่นและมีประสิทธิภาพในขณะที่ธุรกิจเติบโตขึ้น ช่วยให้พวกเขาสามารถจัดการความซับซ้อนของอุตสาหกรรมเกตเวย์การชำระเงินได้อย่างมั่นใจและง่ายดาย

ความต้องการเกตเวย์การชำระเงินในสื่อ & อุตสาหกรรมบันเทิงพุ่งกระฉูด?

ในสื่อ & อุตสาหกรรมบันเทิง (M&E) ความต้องการการจัดส่งเนื้อหาดิจิทัลและรูปแบบการสมัครสมาชิกกำลังเน้นย้ำถึงความจำเป็นสำหรับเกตเวย์การชำระเงินที่สามารถจัดการการสมัครสมาชิกในสถานที่ต่างๆ และวิธีการชำระเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ บริษัท M&E ต้องปรับตัวให้เข้ากับตัวเลือกการชำระเงินและสกุลเงินที่หลากหลายเพื่อเพิ่มการได้มาและการรักษาสมาชิกให้สูงสุด ช่องทางการชำระเงินที่ผลักดันการเติบโตของภาค M&E มอบฟังก์ชันการทำงานที่ซับซ้อนสำหรับการจัดการการชำระเงินที่เกิดซ้ำจากทั้งบัตรระหว่างประเทศและวิธีการชำระเงินในท้องถิ่น

เกตเวย์เหล่านี้ช่วยให้องค์กรต่างๆ สามารถติดตามและประเมินผล (M&R) ได้ แผนการสมัครสมาชิกที่ปรับแต่งได้ซึ่งปรับแต่งให้เหมาะกับรสนิยมของผู้ชมทั่วโลกโดยยอมรับวิธีการชำระเงินที่หลากหลาย รวมถึงบัตรเครดิต/เดบิต กระเป๋าเงินดิจิทัล และตัวเลือกการชำระเงินอื่น ๆ นอกจากนี้ คุณสมบัติที่เป็นนวัตกรรม เช่น การแปลงสกุลเงินแบบไดนามิกและการลองชำระเงินอัตโนมัติอีกครั้ง ช่วยปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้โดยลดความขัดแย้งและเพิ่มอัตราความสำเร็จในการทำธุรกรรม

ในขณะที่ความต้องการเนื้อหาดิจิทัลทั่วโลกเพิ่มขึ้น เกตเวย์การชำระเงินที่ให้ความสำคัญกับความยืดหยุ่นและการจัดการการสมัครสมาชิกที่ง่ายดายทั่วทั้ง ตลาดหลายแห่งมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการเติบโตและความสำเร็จของสื่อ & ธุรกิจบันเทิง. เกตเวย์เหล่านี้ช่วยให้องค์กร M&E ปรับปรุงความพึงพอใจของผู้ใช้ ขับเคลื่อนการพัฒนารายได้ และรักษาความได้เปรียบทางการแข่งขันในตลาดดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้นโดยนำเสนอเครื่องมือและทักษะที่จำเป็นเพื่อสำรวจความซับซ้อนของระบบนิเวศการชำระเงินทั่วโลก

< span style="color#993300;">เข้าถึงวิธีการรายงานตลาดเกตเวย์การชำระเงิน

ความเฉียบแหลมในประเทศ/ภูมิภาค

ตลาดเกตเวย์การชำระเงินจะได้รับประโยชน์สูงสุดในอเมริกาเหนือหรือไม่

อเมริกาเหนือคือ กลายเป็นกำลังสำคัญในอุตสาหกรรมเกตเวย์การชำระเงิน ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 36.0% ของรายได้ทั่วโลก การเพิ่มขึ้นเป็นพิเศษนี้เนื่องมาจากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีของภูมิภาคและการใช้งานเกตเวย์การชำระเงินอย่างกว้างขวางในพื้นที่การใช้งานปลายทางที่กำลังเติบโต เช่น การค้าปลีกและอีคอมเมิร์ซ การมีอยู่ของคู่แข่งที่สำคัญ เช่น Square, PayPal Holdings, Inc., Mastercard, BluePay และ Amazon Payments, Inc. กำลังเร่งการเติบโตของตลาดในอเมริกาเหนือ

ตามข้อมูลของ Oberlo ภาคการค้าปลีกในสหรัฐอเมริกา กำลังประสบกับการเติบโตของยอดขาย 2.3% ในปี 2564 โดยคาดว่าจะเพิ่มขึ้นอีกเป็น 4.1% ในปี 2565 แนวโน้มยอดค้าปลีกที่เพิ่มขึ้นนี้เน้นย้ำถึงความเกี่ยวข้องที่เพิ่มขึ้นของเกตเวย์การชำระเงินในการสนับสนุนธุรกรรมที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพทั่วทั้งระบบนิเวศการค้าปลีก เนื่องจากผู้บริโภคหันมาใช้วิธีการชำระเงินดิจิทัลมากขึ้น ความต้องการโซลูชันเกตเวย์การชำระเงินที่แข็งแกร่งและเชื่อถือได้ก็มีแนวโน้มเพิ่มขึ้น ซึ่งจะช่วยกระตุ้นการขยายตลาดในอเมริกาเหนือ

ช่องทางการชำระเงินจะส่งผลต่อราคาตลาดในเอเชียแปซิฟิกอย่างไร

เอเชียแปซิฟิกคาดว่าจะเป็นตลาดระดับภูมิภาคที่เติบโตเร็วที่สุดในช่วงระยะเวลาที่คาดการณ์ไว้ เนื่องจากความพยายามของรัฐบาลจำนวนหนึ่งที่มุ่งเป้าไปที่การปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินออนไลน์ทั่วทั้งพื้นที่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในอินเดีย ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ควบคุมเกตเวย์เช่น Bharat Bill Pay, Paytm และ Mobikwik เพื่อให้การชำระเงินดิจิทัลมีประสิทธิภาพ ในทำนองเดียวกัน รัฐบาลจีนให้ความสำคัญกับการส่งเสริมการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตในพื้นที่ชนบทเป็นการเปิดประตูสู่โอกาสทางการค้าใหม่ๆ

ความพยายามร่วมกันของรัฐบาลในการสนับสนุนโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินออนไลน์ คาดว่าจะกระตุ้นให้เกิดการนำเกตเวย์การชำระเงินมาใช้ทั่วเอเชียแปซิฟิก ภูมิภาค. เนื่องจากผู้บริโภคและธุรกิจต่างๆ ยอมรับการทำธุรกรรมทางดิจิทัลมากขึ้น ความต้องการโซลูชันเกตเวย์การชำระเงินที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพจึงเพิ่มสูงขึ้น ด้วยเหตุนี้ ตลาดเอเชียแปซิฟิกจึงคาดว่าจะเติบโตอย่างรวดเร็ว โดยวางตำแหน่งตัวเองในฐานะตัวขับเคลื่อนหลักของนวัตกรรมและการขยายตัวในตลาดเกตเวย์การชำระเงินทั่วโลก

แนวการแข่งขัน

ตลาดเกตเวย์การชำระเงิน เป็นพื้นที่ที่มีพลวัตและมีการแข่งขัน โดดเด่นด้วยผู้เล่นที่หลากหลายที่แย่งชิงส่วนแบ่งการตลาด ผู้เล่นเหล่านี้กำลังพยายามสร้างความแข็งแกร่งให้กับสถานะของตนผ่านการนำแผนเชิงกลยุทธ์มาใช้ เช่น ความร่วมมือ การควบรวมกิจการ การเข้าซื้อกิจการ และการสนับสนุนทางการเมือง

องค์กรต่างๆ กำลังมุ่งเน้นไปที่การสร้างสรรค์นวัตกรรมสายผลิตภัณฑ์ของตนเพื่อรองรับประชากรจำนวนมหาศาลใน ภูมิภาคที่หลากหลาย ผู้เล่นที่โดดเด่นบางรายที่ดำเนินงานในตลาดเกตเวย์การชำระเงิน ได้แก่

• Paytm Mobile Solutions Pvt Ltd
• Amazon Payments, Inc.
• PayU Group< /li>
• Adyen NV
• BitPay, Inc.
• Payoneer, Inc.
• WePay, Inc.
• Payza< /li>
• VeriFone
• Holdings, Inc.,
• com Co Ltd.
• Net
• Braintree
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe

การพัฒนาล่าสุด

• ในเดือนพฤศจิกายน 2022 BlueSnap ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการจัดการการชำระเงินสำหรับองค์กร B2B และ B2C ชั้นนำ ได้กระชับความร่วมมือกับหน่วยงานอีคอมเมิร์ซชั้นนำ objectsource เพื่อช่วยผู้ค้าปลีกออนไลน์ทั่วยุโรปปรับปรุงการบูรณาการ Magento สำหรับตลาดสหภาพยุโรปที่กำลังพัฒนา
• ในเดือนกันยายน ในปี 2022 Paysafe บริษัทการชำระเงินของอังกฤษได้ร่วมมือกับ Spredly ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มจัดการการชำระเงิน เพื่อช่วยเหลือผู้ขายในการชำระเงินระหว่างประเทศทั่วสหราชอาณาจักรและยุโรปธุรกรรมจะดำเนินการผ่านเกตเวย์การชำระเงินของ Paysafe โดยมุ่งเน้นไปที่ภาคอีคอมเมิร์ซ การค้าปลีก การท่องเที่ยว การเข้ารหัสลับ และบริการทางการเงิน
• ในเดือนสิงหาคม 2022 ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ได้ออก ใบอนุญาตผู้รวบรวมการชำระเงิน (PA) ในหลักการสำหรับแพลตฟอร์มบริการทางการเงิน Mswipe Technologies ด้วยการอนุมัตินี้ Mswipe สามารถสร้างเกตเวย์การชำระเงินออนไลน์ของตัวเองได้

ขอบเขตรายงาน