ขนาดตลาดและการคาดการณ์ภาพรวมการชำระเงิน

ขนาดตลาดภาพรวมการชำระเงินมีมูลค่า 2,614.05 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024 และคาดว่าจะถึง USD 3,760.3 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2574 เติบโตที่ CAGR ที่ 5.33% ตั้งแต่ปี 2567 ถึง 2574

การเปลี่ยนแปลงความคาดหวังของลูกค้าและกลยุทธ์ใหม่เพื่อสนับสนุนตลาดดิจิทัลในตลาดกำลังขับเคลื่อนตลาด สิ่งนี้ทำหน้าที่เป็นตัวขับเคลื่อนที่มีศักยภาพสำหรับตลาดภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลก รายงานตลาดภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลกให้การประเมินตลาดแบบองค์รวม รายงานนำเสนอการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมของกลุ่มหลัก แนวโน้ม ตัวขับเคลื่อน ข้อจำกัด ภาพรวมการแข่งขัน และปัจจัยที่มีบทบาทสำคัญในตลาด

คำจำกัดความของตลาดการชำระเงินทั่วโลก

ภาพรวมการชำระเงินกำลังพัฒนา อันเป็นปัจจัยหนึ่งของการขยายความหลากหลายทางเทคโนโลยี เนื่องจากลำดับความสำคัญของผู้ผลิตกำลังเปลี่ยนไปสู่ความสะดวกสบายของผู้ใช้ สมาร์ทโฟนกลายเป็นวิธีการชำระเงินทั่วไปในหมู่ผู้บริโภค โดยเฉพาะกลุ่มวัยรุ่น ภาคการชำระเงินส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่การปรับเปลี่ยนวิธีการชำระเงิน เช่น e-wallets และ net banking การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลอย่างรวดเร็วทำให้เกิดโมเดลธุรกิจไร้เงินสดที่ช่วยเผยแพร่ความเข้าใจเกี่ยวกับภูมิทัศน์การชำระเงินแบบใหม่ และกระตุ้นให้ภาคภูมิทัศน์การชำระเงินเติบโตขึ้น

ภาพรวมตลาดภาพรวมการชำระเงินทั่วโลก

ปัจจัยหลักที่มีอิทธิพลต่อ อุตสาหกรรมและคาดการณ์ว่าจะสนับสนุนการเติบโตของภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลกคือการเติบโตของความต้องการของผู้บริโภคสำหรับการชำระเงินทันที นอกจากนี้ อุตสาหกรรมภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลกจะได้รับประโยชน์จากระบบการชำระเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น และความก้าวหน้าในการชำระเงินข้ามพรมแดน นอกจากนี้ คาดว่าความพยายามของรัฐบาลที่เพิ่มขึ้นจะช่วยเพิ่มการเติบโตของตลาดภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลกในช่วงระยะเวลาที่คาดการณ์ไว้นี้ รัฐบาลทั่วโลก โดยเฉพาะญี่ปุ่นและอินเดีย ได้จัดโครงการต่างๆ เพื่อสร้างการรับรู้สาธารณะเกี่ยวกับภูมิทัศน์การชำระเงินดิจิทัล

การขยายตัวอย่างรวดเร็วของอีคอมเมิร์ซทำให้เกิดการเปลี่ยนมาใช้วิธีการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์และดิจิทัล และเร่งกระแสโลกาภิวัตน์ ของการชำระเงินของร้านค้า การใช้เงินสดลดลงเมื่อมีการซื้อทางอินเทอร์เน็ตเพิ่มมากขึ้น และผู้คนจำนวนมากขึ้นซื้อสินค้าแบบดิจิทัลผ่านเว็บไซต์ ผู้เข้าร่วมตลาดรายสำคัญบางรายยังได้ลงทุนจำนวนมากในเทคโนโลยีล้ำสมัยอีกด้วย ตัวอย่างเช่น Alipay ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินผ่านมือถือและออนไลน์ของบุคคลที่สาม ได้รับการพัฒนาโดย Alibaba ซึ่งเป็นธุรกิจอีคอมเมิร์ซของจีน เพื่อช่วยปรับปรุงบริการการชำระเงินระหว่างผู้ขายและลูกค้า นวัตกรรมเหล่านี้คาดว่าจะส่งผลเชิงบวกต่อการขยายรายได้ของตลาดโลก

อย่างไรก็ตาม ในขณะที่การนำกลยุทธ์เทคโนโลยีแบบครบวงจรมาใช้ ธนาคาร ฟินเทค และผู้จัดการสินทรัพย์มีความสำคัญสูงสุดในด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านความปลอดภัยและอันตรายต่อความเป็นส่วนตัวของข้อมูล ควบคู่ไปกับ กับประเด็นอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ผู้ใช้ที่มีศักยภาพไม่เต็มใจที่จะดำเนินธุรกิจบนระบบการชำระเงินเหล่านี้ เนื่องจากมีธุรกรรมฉ้อโกงและการโจมตีทางไซเบอร์เพิ่มมากขึ้น ในอุตสาหกรรมภูมิทัศน์การชำระเงิน สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงอาชญากรรมในโลกไซเบอร์และอันตรายที่อาจเกิดขึ้น เช่น การฉ้อโกงของพันธมิตร บ็อตเน็ต การฉ้อโกงที่เป็นมิตร การโจมตีแบบเร็ว ฟิชชิ่ง และสามเหลี่ยม มัลแวร์มือถือคือการโจมตีทางไซเบอร์ประเภทหนึ่งที่ใช้ในการกำหนดเป้าหมายเหยื่อและบุกรุกระบบการชำระเงินเพื่อรับข้อมูลและสารสนเทศของผู้ใช้ การบูรณาการเทคโนโลยีในแพลตฟอร์มการชำระเงินและอุตสาหกรรมทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวและภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นมากขึ้น ปัจจัยแต่ละอย่างเหล่านี้กำลังจำกัดการเติบโตของรายได้จากตลาด

ตลาดภาพรวมการชำระเงินทั่วโลกการวิเคราะห์การแบ่งส่วน

ตลาดภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลกแบ่งส่วนตามวิธีการชำระเงิน แอปพลิเคชัน และภูมิศาสตร์

ภาพรวมตลาดการชำระเงิน โดยวิธีการชำระเงิน

• บัตรเดบิต
• บัตรเครดิต
• เงินสด
• การชำระเงินแบบดิจิทัล
• e-wallets
• อื่นๆ

ตามวิธีการชำระเงิน ตลาดจะแบ่งออกเป็นบัตรเดบิต บัตรเครดิต , เงินสด, การชำระเงินดิจิทัล, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และอื่นๆ เนื่องจากการดาวน์โหลดและการใช้งานแอปในแต่ละวันโดยผู้ใช้ใหม่ หมวด e-Wallets คาดว่าจะมีรายได้เพิ่มขึ้นอย่างมากตลอดระยะเวลาที่คาดการณ์ไว้ ในช่วงสองปีที่ผ่านมา การใช้งาน e-Wallet ได้เติบโตขึ้นอย่างมากในทุกภาคส่วน ตั้งแต่ธุรกรรมส่วนตัวไปจนถึงธุรกรรมทางธุรกิจ การใช้ e-Wallet เพิ่มขึ้นอย่างมากในหลายอุตสาหกรรม รวมถึงอีคอมเมิร์ซ โทรคมนาคม สื่อ & ความบันเทิง และการเดินทาง & การท่องเที่ยว และอื่นๆ

ลูกค้าสามารถชำระเงินโดยใช้ e-Wallets ได้อย่างตรงไปตรงมา ปลอดภัย และสะดวกสบาย เนื่องจากการใช้งานและความต้องการกลไกการชำระเงินนี้เพิ่มมากขึ้น ธนาคารและสถาบันการเงินหลายแห่งจึงได้นำ e-Wallets มาใช้ ลูกค้าส่วนสำคัญชอบใช้ e-Wallets เป็นอย่างยิ่ง เนื่องจากทำให้ผู้ใช้สามารถทำธุรกรรมออนไลน์โดยใช้อุปกรณ์ที่เชื่อมต่อทางอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งจะเพิ่มความสะดวกให้กับวิธีนี้

ภาพรวมตลาดการชำระเงินตามแอปพลิเคชัน< /h3>

• การชำระเงินออนไลน์
• การชำระเงินออฟไลน์

ตามแอปพลิเคชัน ตลาดจะถูกแบ่งออกเป็นการชำระเงินออนไลน์และ การชำระเงินออฟไลน์ ตลาดการชำระเงินออนไลน์คาดว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วตลอดระยะเวลาคาดการณ์ ในช่วงระยะเวลาที่คาดการณ์ไว้ อุตสาหกรรมการชำระเงินออนไลน์คาดว่าจะมีรายได้เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมต่างๆ มากมาย ธนาคารและสถาบันการเงินส่วนใหญ่เริ่มหันมาใช้ระบบธนาคารออนไลน์มากขึ้น ซึ่งช่วยให้สามารถชำระเงินแบบเรียลไทม์และโอนสกุลเงินดิจิทัลได้ เพื่อให้การโอนเงินด่วนแบบ Peer-to-Peer (P2P) ธนาคารได้ร่วมมือกับบริษัทชำระเงินผ่านมือถือ สิ่งนี้เพิ่มระดับความสะดวกสบายและปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า

ภาพรวมตลาดการชำระเงินตามภูมิศาสตร์

• อเมริกาเหนือ
• ยุโรป
< li>เอเชียแปซิฟิก
• ละตินอเมริกา
• ตะวันออกกลาง & แอฟริกา

ตามภูมิศาสตร์ ตลาดภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลกแบ่งออกเป็นอเมริกาเหนือ ยุโรป เอเชียแปซิฟิก ละตินอเมริกา และตะวันออกกลางและแอฟริกา แอฟริกา. ในช่วงระยะเวลาที่คาดการณ์ไว้ อเมริกาเหนือคาดว่าจะมีส่วนแบ่งรายได้ที่ใหญ่ที่สุดในตลาดโลก การใช้เกตเวย์การชำระเงินที่เพิ่มขึ้นและการปรับปรุงเทคโนโลยีในวิธีการชำระเงินที่หลากหลายในประเทศในภูมิภาคเป็นปัจจัยหลักที่ขับเคลื่อนการเติบโตของรายได้ในอุตสาหกรรมอเมริกาเหนือ

บริษัทใหญ่ ๆ เช่น Mastercard, FIS และ American Express ตลอดจนอุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซที่เจริญรุ่งเรืองก็คาดว่าจะช่วยการเติบโตของรายได้ของตลาดในภูมิภาคนี้ บริษัทเทคโนโลยีทางการเงินระดับโลกกำลังร่วมมือกับธนาคารในภูมิภาค ผู้ให้บริการโอนเงิน (MTO) และผู้ให้บริการเครือข่ายมือถือ เพื่อสร้างแพลตฟอร์มใหม่ที่ล้ำสมัยสำหรับการให้บริการทางการเงินออนไลน์ในพื้นที่

ในช่วงระยะเวลาที่คาดการณ์ไว้ ตลาดเอเชียแปซิฟิกคาดว่าจะเพิ่มรายได้ในอัตราที่เร็วที่สุด Asian Payment Network (APN) ซึ่งเป็นกลุ่มประเทศในเอเชีย 11 ประเทศ รวมถึงฟิลิปปินส์ จีน สิงคโปร์ มาเลเซีย ไทย เวียดนาม อินโดนีเซีย เกาหลีใต้ และญี่ปุ่น เป็นหนึ่งในโครงการริเริ่มที่ดำเนินการโดยประเทศต่างๆ ในภูมิภาค เพื่อปรับปรุงอุตสาหกรรมการชำระเงิน APN มีเป้าหมายที่จะส่งเสริมธุรกรรมธนาคารข้ามพรมแดนในภูมิภาค

ผู้เล่นหลัก

รายงานการศึกษา "ภาพรวมตลาดการชำระเงินทั่วโลก" จะให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าโดยเน้นที่ตลาดโลก รวมถึง ผู้เล่นหลักบางราย เช่น Worldpay, PayPal, Amazon, Stripe, Adyen, Payline, Dharma Merchant Services, Flagship Merchant Services, Square, Revel Systems และ Heartland Systems< /p>

การวิเคราะห์ตลาดของเรายังมีส่วนที่เกี่ยวข้องกับผู้เล่นรายใหญ่โดยเฉพาะ โดยนักวิเคราะห์ของเราจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับงบการเงินของผู้เล่นหลักทั้งหมด พร้อมด้วยการเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์และการวิเคราะห์ SWOT ส่วนภาพรวมการแข่งขันยังรวมถึงกลยุทธ์การพัฒนาที่สำคัญ ส่วนแบ่งการตลาด และการวิเคราะห์อันดับตลาดของผู้เล่นที่กล่าวถึงข้างต้นทั่วโลก

การพัฒนาที่สำคัญ

• การซื้อกิจการระบบการชำระเงินออนไลน์ Paygol และ Pago Digital ได้รับการประกาศโดย PayRetailers ผู้เชี่ยวชาญด้านการชำระเงิน FinTech ในละตินอเมริกาในปี 2022 การดำเนินการนี้จะช่วยรวมอุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซที่กระจัดกระจายในละตินอเมริกาให้เป็นหนึ่งเดียวกัน
• GreenBox ที่กำลังเติบโตและรวดเร็ว การขยายสตาร์ทอัพด้าน FinTech โดยประกาศในปี 2565 ว่าประสบความสำเร็จในการเข้าซื้อกิจการ Transact Europe Holdings ด้วยมูลค่าประมาณ 28 ล้านเหรียญสหรัฐ
• ในปี 2565 Cashfree Payments ในอินเดีย ซึ่งเชี่ยวชาญด้านการประมวลผลการชำระเงิน ได้ประกาศเปิดตัว softPOS ซึ่งเป็นแอปที่ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถสร้างรหัส UPI QR ตั้งค่าการเชื่อมโยงการชำระเงิน และเปิดใช้งานการชำระเงินด้วยบัตรด้วยเทคโนโลยี NFC แบบแตะและจ่าย

การวิเคราะห์ Ace Matrix

Ace Matrix ที่ให้ไว้ในรายงานจะช่วยให้เข้าใจว่าผู้เล่นสำคัญๆ ที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมนี้มีประสิทธิภาพอย่างไร ในขณะที่เราจัดอันดับบริษัทเหล่านี้ตามปัจจัยต่างๆ เช่น คุณลักษณะของบริการ & นวัตกรรม ความสามารถในการปรับขนาด นวัตกรรมของบริการ ความครอบคลุมของอุตสาหกรรม การเข้าถึงของอุตสาหกรรม และแผนงานการเติบโต จากปัจจัยเหล่านี้ เราจัดอันดับบริษัทออกเป็นสี่ประเภท ได้แก่ กระตือรือร้น ล้ำสมัย เกิดใหม่ และผู้สร้างนวัตกรรม

ความน่าดึงดูดใจในตลาด

ภาพลักษณ์ของความน่าดึงดูดใจของตลาดที่มอบให้จะช่วยให้ได้รับข้อมูลเกี่ยวกับภูมิภาคที่เป็นผู้นำหลักในตลาดภูมิทัศน์การชำระเงินทั่วโลก เราครอบคลุมปัจจัยที่ส่งผลกระทบหลักที่รับผิดชอบในการขับเคลื่อนการเติบโตของอุตสาหกรรมในภูมิภาคที่กำหนด

Porter's Five Forces

ภาพที่ให้ไว้จะช่วยเพิ่มเติมในการ รับข้อมูลเกี่ยวกับกรอบการทำงานทั้งห้าของ Porter ซึ่งเป็นพิมพ์เขียวสำหรับการทำความเข้าใจพฤติกรรมของคู่แข่งและตำแหน่งเชิงกลยุทธ์ของผู้เล่นในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง แบบจำลองกำลังทั้งห้าของ Porter สามารถใช้เพื่อประเมินภาพรวมการแข่งขันในตลาดภาพรวมการชำระเงินทั่วโลก วัดความน่าดึงดูดใจของภาคส่วนใดส่วนหนึ่ง และประเมินความเป็นไปได้ในการลงทุน

ขอบเขตรายงาน

ขอบเขตรายงาน

แอตทริบิวต์รายงาน	รายละเอียด< /th>
ระยะเวลาการศึกษา	2021-2031
ปีฐาน	2024
ระยะเวลาคาดการณ์	2024-2031
ช่วงเวลาทางประวัติศาสตร์	2021-2023
หน่วย	มูลค่า (พันล้านดอลลาร์สหรัฐ)
ประวัติบริษัทหลัก	Worldpay, PayPal, Amazon, Stripe, Adyen, Payline, บริการ Dharma Merchant, บริการ Flagship Merchant, Square, Revel Systems และระบบ Heartland
กลุ่มที่ครอบคลุม