Размер и прогноз рынка финансовых облаков

Объем рынка финансовых облаков оценивается в 27,46 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 83,42 миллиарда долларов США к 2031 году, темпы роста СГТР составят 14,90 % с 2024 по 2031 год.

• FinanceCloud — это цифровая платформа, которая использует технологию облачных вычислений для предоставления различных финансовых услуг, включая банковское дело, управление инвестициями и страхование, через онлайн- и мобильные интерфейсы.
>
• Приложения варьируются от обеспечения безопасных транзакций и анализа данных в режиме реального времени до упрощения обслуживания клиентов и процедур соблюдения требований.
• Будущие возможности FinanceCloud широки, с потенциальными достижениями в области искусственного интеллекта для индивидуальных финансовых консультаций, блокчейна. интеграция для прозрачных и безопасных транзакций, а также внедрение концепций децентрализованного финансирования (DeFi).
• По мере развития правовой базы и улучшения технических возможностей FinanceCloud готова изменить финансовую отрасль, стимулируя инновации, повышая доступность и содействие финансовой доступности во всем мире.

Динамика мирового рынка финансовых облаков

Ключевая рыночная динамика, формирующая глобальный рынок финансовых облаков, включает в себя

Ключевые драйверы рынка

• Эффективность затратРастущий спрос на новое облако из-за того, что по сравнению с традиционной локальной инфраструктурой облачные вычисления обходятся дешевле. Финансовые организации могут использовать FinanceCloud для снижения затрат на оборудование, обслуживание и эксплуатацию, связанных с управлением физическими серверами. Это позволяет им более эффективно использовать свои ресурсы и инвестировать в инновации.
• Масштабируемость. Finance Cloud позволяет финансовым организациям легко масштабировать свою инфраструктуру вверх или вниз в зависимости от спроса. Это особенно актуально в сфере финансовых услуг, где могут наблюдаться значительные колебания рабочей нагрузки и потребительского спроса. Облачные решения позволяют предприятиям быстро реагировать на меняющиеся потребности бизнеса без крупных первоначальных затрат или задержек.
• Гибкость и оперативность. Облачные решения обеспечивают большую гибкость и оперативность, чем традиционные онлайн-решения. системы помещений. Финансовые компании могут быстро развертывать новые услуги, приложения и обновления, не полагаясь на физическую инфраструктуру. Такая гибкость позволяет им лучше реагировать на изменения рынка, юридические потребности и предпочтения клиентов.
• Безопасность и соответствие. Поставщики FinanceCloud вкладывают значительные средства в надежные механизмы безопасности и системы обеспечения соответствия для обеспечения безопасности. конфиденциальные финансовые данные и соблюдать нормативные требования. Сюда входит шифрование, ограничения доступа, частые проверки и соблюдение отраслевых стандартов, таких как PCI DSS и GDPR.

Основные проблемы

• Проблемы безопасности Безопасность является серьезной проблемой для пользователей FinanceCloud. Хранение конфиденциальных финансовых данных на сторонних облачных серверах увеличивает риск утечки данных, незаконного доступа и нарушений нормативных требований. Чтобы уменьшить эти угрозы, финансовые учреждения должны применять надежные меры безопасности, такие как шифрование, ограничения доступа, управление идентификацией и частые проверки безопасности.
• Соблюдение нормативных требований. Индустрия финансовых услуг находится под сильным давлением. регулируется строгими правилами конфиденциальности данных, защиты потребителей, финансовой отчетности и управления рисками. Переход в облако добавляет новые проблемы с соблюдением требований, поскольку финансовые учреждения должны гарантировать, что поставщики облачных услуг соблюдают соответствующие правила, такие как GDPR, PCI DSS, SOC 2 и отраслевые стандарты. В облачной системе соблюдение требований предполагает тщательное планирование, мониторинг и документирование.
• Управление данными и суверенитет. FinanceCloud хранит финансовые данные в географически распределенных центрах обработки данных, управляемых сторонними компаниями. Это поднимает вопросы, касающиеся управления данными, суверенитета и юрисдикции. Чтобы соответствовать местным законам и правилам, финансовые учреждения должны установить четкую политику и соглашения, регулирующие владение данными, права доступа, требования к местонахождению данных и юридическую юрисдикцию.
• Сложность интеграциифинансовые учреждения часто имеют сложную ИТ-инфраструктуру, сочетающую в себе устаревшие системы, локальные приложения и сторонние платформы. Интеграция этих различных систем с сервисами FinanceCloud может оказаться сложной задачей, требующей миграции данных, создания API, развертывания промежуточного программного обеспечения и навыков системной интеграции. Плохо управляемые проекты интеграции могут привести к разрознению данных, трудностям взаимодействия и снижению операционной эффективности.

Основные тенденции

• Внедрение гибридных и мультиоблачных технологий. Многие финансовые учреждения реализуют гибридные и мультиоблачные стратегии, используя как публичные, так и частные облака. Решения гибридного облака позволяют предприятиям хранить конфиденциальные данные и важные рабочие нагрузки локально или в частном облаке, одновременно наслаждаясь масштабируемостью и гибкостью общедоступных облачных сервисов для менее конфиденциальных задач. Мультиоблачные технологии позволяют предприятиям избежать привязки к поставщику, повысить устойчивость и сократить расходы за счет распределения рабочих нагрузок по различным облакам.
• Сосредоточьтесь на безопасности и соблюдении требованийрастущие киберриски и нормативный контроль, безопасность и соответствие требованиям остаются главными факторами при внедрении финансового облака. Поставщики финансовых облачных сервисов вкладывают значительные средства в надежные меры безопасности, такие как шифрование, контроль доступа, обнаружение угроз и аналитика безопасности, чтобы защитить конфиденциальные финансовые данные и обеспечить соответствие отраслевым требованиям. Кроме того, поставщики облачных услуг получают сертификаты и подтверждения соответствия, подтверждающие их соблюдение стандартов безопасности и нормативных обязательств.
• Цифровая трансформация и качество обслуживания клиентов. Рынок финансовых облачных технологий уделяет большое внимание. о цифровой трансформации и улучшении качества обслуживания клиентов. Финансовые учреждения используют облачные технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение, анализ больших данных и автоматизация, для повышения операционной эффективности, персонализации взаимодействия с потребителями и создания новых товаров и услуг. Облачные платформы поддерживают омниканальное распространение, передачу информации в режиме реального времени и бесперебойную связь со сторонними приложениями для повышения вовлеченности и лояльности потребителей.
• Аналитика и автоматизация на основе искусственного интеллекта Искусственный интеллект и машинное обучение (МО) меняют определение рынка финансовых облаков, предоставляя расширенную аналитику, прогнозное моделирование и автоматизацию. Облачные технологии искусственного интеллекта и машинного обучения позволяют финансовым организациям анализировать большие объемы данных, выявлять закономерности, выявлять риски и автоматизировать процессы принятия решений. Аналитика на основе искусственного интеллекта позволяет финансовым учреждениям адаптировать обслуживание клиентов, совершенствовать операции и снижать риски мошенничества, соблюдения требований и кибербезопасности.

Региональный анализ глобального рынка финансовых облаков

Вот более подробный региональный анализ глобального рынка финансовых облаков

Северная Америка

• Индустрия облачных финансов в Северной Америке — это динамичный и высококонкурентный сектор, характеризующийся технологическими инновациями, контролем со стороны регулирующих органов и меняющимися требованиями клиентов. Северная Америка лидирует в мировой финансовой облачной индустрии с точки зрения внедрения и инвестиций благодаря присутствию крупных финансовых учреждений, технологических гигантов и поставщиков облачных услуг.
• Регион извлекает выгоду из развитой облачной инфраструктуры и сильного регулирования. структуры и инновационную культуру, которая способствует экспериментированию и сотрудничеству. Финансовые учреждения в Северной Америке все чаще полагаются на финансовые облачные решения для модернизации устаревших систем, повышения операционной эффективности и предоставления клиентам персонализированного цифрового опыта.
• Кроме того, эпидемия COVID-19 подтолкнула к внедрению облачных технологий, что привело к возросший спрос на решения для удаленной работы, цифровые банковские системы и возможности анализа данных. В то время как финансовые учреждения продолжают привлекать клиентов.

Европа

• В Европе рынок финансовых облачных технологий неуклонно расширяется благодаря сочетанию регуляторных инициатив и цифровой трансформации. усилия и более широкое признание облачных технологий финансовыми учреждениями. Учитывая строгие требования к конфиденциальности данных, такие как GDPR (Общий регламент по защите данных), европейские финансовые учреждения отдают приоритет облачным решениям с надежными возможностями безопасности и соответствия требованиям.
• Разнообразный финансовый ландшафт региона, который включает традиционные банки, финтех-стартапы и страховые компании создают идеальную среду для внедрения облачных технологий в таких секторах, как банковское дело, управление активами и страхование.
• Кроме того, эпидемия COVID-19 ускорила тенденцию к удаленной работе и цифровому банкингу, что привело к росту спроса. для облачных решений, обеспечивающих гибкость, масштабируемость и отказоустойчивость. Несмотря на опасения по поводу суверенитета данных и культурных различий в европейских странах, ожидается, что рынок финансовых облачных технологий в Европе будет и дальше расти, поскольку предприятия пытаются внедрять инновации, оптимизировать операции и обеспечивать клиентам бесперебойный цифровой опыт.

Азиатско-Тихоокеанский регион

• Рынок финансовых облачных технологий Азиатско-Тихоокеанского региона быстро расширяется благодаря процветающей экономике региона, инициативам цифровой трансформации и растущему внедрению облачных технологий финансовыми учреждениями.
• Такие страны, как Китай, Индия, Япония и Сингапур, демонстрируют экономический рост, чему способствуют растущий средний класс, увеличение использования смартфонов и правительственные программы по содействию цифровизации финансов.
• Финансовые учреждения в Азиатско-Тихоокеанском регионе использование облачных технологий для повышения операционной эффективности, расширения охвата рынка и предоставления новых финансовых услуг технологически развитому населению.
• Кроме того, эпидемия COVID-19 ускорила переход к цифровому банкингу и удаленной работе, увеличивая спрос. для облачных решений, обеспечивающих гибкость, масштабируемость и непрерывность работы. Несмотря на такие проблемы, как правила конфиденциальности данных и кибербезопасность.

Глобальный рынок финансовых облакованализ сегментации

Глобальный рынок финансовых облаков сегментирован по типу, развертыванию, Применение и география.

Рынок финансовых облаков по типу

• Решение
• Услуга

В зависимости от типа глобальный рынок финансовых облачных технологий сегментирован на решения и услуги. Сегмент решений доминирует на мировом рынке финансовых облачных технологий, при этом финансовые учреждения внедряют облачные решения для улучшения модернизации, эффективности и качества обслуживания клиентов. По прогнозам, потребность в комплексных финансовых облачных решениях сохранится.

Ожидается, что сегмент услуг будет быстро расти на рынке финансовых облачных вычислений, поскольку финансовым учреждениям требуются специализированные услуги, такие как консалтинг, внедрение, обучение, поддержка и управляемые сервисы для успешного внедрения и оптимизации.

Рынок финансового облака, путем развертывания

• Публичное облако
• Частное облако

В зависимости от развертывания рынок глобальных финансовых облаков разделен на публичное облако и частное облако. На мировом рынке финансовых облаков развертывание частного облака, скорее всего, является ведущей категорией. Финансовые организации, особенно с высокими требованиями к безопасности и соблюдению нормативных требований, часто предпочитают развертывание частного облака из-за выделенной инфраструктуры и повышенного контроля над данными и ресурсами. Частные облака обеспечивают больше возможностей настройки, защиты и конфиденциальности, чем альтернативы общедоступным облакам, что делает их предпочтительным вариантом для управления конфиденциальными финансовыми данными и критически важными приложениями.

Сегмент публичного облака становится все более популярным благодаря своей масштабируемости, экономическая эффективность и доступ к услугам по требованию. Несмотря на проблемы безопасности и регулирования, финансовые учреждения внедряют облачные технологии, которые позволяют ускорить инновации и цифровую трансформацию.

Рынок финансовых облаков, по приложениям

• Управление доходами< /li>
• Система управления благосостоянием

В зависимости от приложения глобальный финансовый облачный рынок разделен на систему управления доходами и систему управления благосостоянием. На мировом рынке облачных финансов категория «Системы управления активами», скорее всего, доминирует. Системы управления активами необходимы финансовым учреждениям для эффективного управления инвестициями и финансовыми активами своих состоятельных клиентов. С растущей потребностью в индивидуальных финансовых консультациях и услугах по управлению портфелем инвестиции в облачные системы управления активами постоянно растут.

Сегмент управления доходами, по прогнозам, будет быстро расти, что позволит финансовым учреждениям совершенствовать стратегии ценообразования, максимизируйте доход и повышайте прибыльность по мере обострения конкуренции.

Рынок финансовых облаков по географическому признаку

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальный мир

По географическому признаку глобальный рынок финансовых облачных технологий подразделяется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и остальную часть мира. Мир. По прогнозам, Северная Америка будет доминировать на мировом рынке финансовых облачных технологий. В Северной Америке, особенно в США, имеется огромное количество хорошо зарекомендовавших себя финансовых учреждений и технологических компаний, которые способствуют внедрению финансовых облачных решений. В регионе имеется развитая облачная инфраструктура, законодательная поддержка использования облачных технологий и сильная культура инноваций в финансовом секторе.

Азиатско-Тихоокеанский регион является самым быстрорастущим сегментом для поставщиков финансовых облачных услуг по мере расширения экономики. , цифровизация растет, а финансовые учреждения модернизируют свою деятельность.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный рынок облачных финансов» предоставит ценную информацию с упором на мировой рынок. Основными игроками на рынке являются Finastra, SAP SE, Temenos Group AG, Capgemini SE, NCR Corp, Acumatica Inc., Sage Intacct Inc., SAP, Cisco Systems, Microsoft Corporation, IBM Corporation, Unit4, Oracle Corporation, NEC Corp и VMware Наш анализ рынка также включает в себя раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют представление о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ их продуктов. и SWOT-анализ. Раздел конкурентной среды также включает в себя ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Последние события на рынке глобальных финансовых облаков

< ul>
• В декабре 2023 года RBI представил облако сообщества для финансового сектора и предложил хранилище финансовых технологий. (RBI) создаст облачное хранилище для финансового сектора Индии для защиты данных финансового сектора и обеспечения масштабируемости и непрерывности бизнеса.
• В ноябре 2023 года NetGuardians анонсировала новое программное обеспечение как услугу (SaaS). ) предлагает свои знаменитые решения для защиты от мошенничества на основе искусственного интеллекта в Google Cloud. Этот стратегический шаг демонстрирует стремление NetGuardians предлагать инновационные технологии защиты от мошенничества, которые доступны, эффективны и чувствительны к меняющимся потребностям финансового сектора.
• В феврале 2023 года инвестиционная группа по программному обеспечению Thoma Bravo заявила. что компания завершила приобретение Coupa Software, облачной платформы управления бизнес-расходами, которая объединяет операции в цепочке поставок, закупках и финансовых функциях, за 8,0 млрд долларов США.
• В январе 2022 года Avaloq, компания поставщик программного обеспечения как услуги (SaaS) и бизнес-процессов как услуги (BPaaS) планирует укрепить свое давнее сотрудничество с RBC Wealth Management, подразделением Королевского банка Канады, в Азии. Это также поможет RBC Wealth Management перейти к облачной модели SaaS и модернизировать платформу управления активами, включив в нее более сложные .

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нами.

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынок основан на сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление данных о рыночной стоимости (в миллиардах долларов США) для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, который, как ожидается, будет наблюдать самый быстрый рост, а также будет доминировать на рынке. Анализ рынка по географическому признаку, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает рыночный рейтинг основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерские отношения. , расширение бизнеса и поглощения представленных компаний за последние пять лет. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитическую информацию о компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий. (что предполагает возможность роста