Размер и прогноз рынка платежных технологий

Объем рынка платежных систем оценивается в 2614,05 миллиарда долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 3760,3 миллиарда долларов США к 2031 году, среднегодовой рост составит 5,33 % в период с 2024 по 2031 год.

Изменение ожиданий клиентов и новые стратегии поддержки цифрового рынка на рынке стали движущей силой рынка. Это действует как потенциальный драйвер для глобального рынка платежных систем. Отчет о мировом рынке платежей дает целостную оценку рынка. В отчете представлен всесторонний анализ ключевых сегментов, тенденций, движущих сил, ограничений, конкурентной среды и факторов, которые играют существенную роль на рынке.

Определение рынка глобальных платежей

Платежный ландшафт развивается как фактор расширяющейся технологической диверсификации, поскольку приоритеты производителей смещаются в сторону комфорта пользователя. Смартфоны стали распространенным способом оплаты среди потребителей, особенно среди молодежи. Платежный сектор в значительной степени сосредоточен на изменениях, внесенных в такие способы оплаты, как электронные кошельки и интернет-банкинг. Быстрая цифровизация привела к появлению безналичных бизнес-моделей, которые помогли распространить понимание новой платежной среды и стимулировать рост сектора платежной среды.

Обзор мирового рынка платежей

Основной фактор, влияющий на В отрасли и, согласно прогнозам, поддержкой роста глобальной платежной среды является рост потребительского спроса на мгновенные платежи. Более того, глобальная платежная индустрия выиграет от увеличения числа цифровых платежных систем и достижений в области трансграничных платежей. Кроме того, ожидается, что активизация усилий правительства будет способствовать росту мирового рынка платежных услуг в течение этого прогнозируемого периода. Правительства по всему миру, особенно в Японии и Индии, организовали несколько программ для повышения осведомленности общественности о сфере цифровых платежей.

Взрывное расширение электронной коммерции приводит к переходу на электронные и цифровые методы оплаты и ускоряет глобализацию. торговых платежей. Использование наличных денег сократилось по мере расширения покупок через Интернет, и все больше людей совершают покупки в цифровом формате через веб-сайты. Несколько крупных участников рынка также сделали значительные инвестиции в передовые технологии. Например, Alipay, сторонняя платформа мобильных и онлайн-платежей, была разработана китайской компанией электронной коммерции Alibaba с целью оптимизации платежных услуг между поставщиками и клиентами. Ожидается, что эти инновации положительно повлияют на расширение доходов мирового рынка.

Однако, принимая полностью интегрированную технологическую стратегию, банки, финтех-компании и управляющие активами имеют высший приоритет в отношении соблюдения требований безопасности и угроз конфиденциальности данных, а также с другими сопутствующими проблемами. Потенциальные пользователи неохотно ведут бизнес с этими платежными системами из-за роста мошеннических транзакций и кибератак. В сфере платежей важно учитывать потенциальные киберпреступления и опасности, такие как партнерское мошенничество, ботнеты, дружеское мошенничество, скоростные атаки, фишинг и триангуляция. Мобильное вредоносное ПО — это один из типов кибератак, который используется для нападения на жертв и компрометации платежных систем с целью получения пользовательских данных и информации. Интеграция технологий в платежные платформы и отрасли привела к увеличению беспокойства, связанного с конфиденциальностью, и потенциальных угроз. В некоторой степени каждый из этих факторов ограничивает рост доходов рынка.

Глобальный рынок платежейанализ сегментации

Глобальный рынок платежей сегментирован на основе способа оплаты, применения и географии.

Платежный ландшафт рынка, по способам оплаты

• Дебетовая карта
• Кредитная карта
• Наличными
• Цифровые платежи
• электронные кошельки
• Другое

В зависимости от способа оплаты рынок сегментирован на дебетовые карты и кредитные карты. , наличные, цифровые платежи, электронные кошельки и другие. Ожидается, что благодаря ежедневным загрузкам и использованию приложений новыми пользователями категория электронных кошельков будет иметь значительный рост доходов в течение прогнозируемого периода. За последние два года использование электронного кошелька значительно выросло во всех секторахот частных до деловых транзакций. Использование электронных кошельков значительно возросло в нескольких отраслях, включая электронную коммерцию, телекоммуникации, средства массовой информации и т. д. развлечения, путешествия и усилители; туризм и другие.

Клиенты могут совершать платежи с помощью электронных кошельков простым, безопасным и удобным способом. В связи с ростом использования и спроса на этот платежный механизм многие банки и финансовые учреждения ввели электронные кошельки. Значительная часть клиентов предпочитает использовать электронные кошельки, поскольку они позволяют пользователям осуществлять онлайн-транзакции с помощью устройств, подключенных электронным способом, что повышает удобство этого метода.

Платежный ландшафт рынка, по приложениям< /h3>

• Интернет-платежи
• Офлайн-платежи

В зависимости от приложения рынок сегментирован на онлайн-платежи и Оффлайн платежи. Ожидается, что рынок онлайн-платежей будет быстро расти в течение прогнозируемого периода. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода доходы индустрии онлайн-платежей продолжат расти благодаря быстрой цифровизации многих отраслей. Большинство банков и финансовых учреждений постепенно стали использовать онлайн-банкинг, который позволяет совершать платежи в реальном времени и переводить цифровую валюту. Чтобы обеспечить быстрые денежные переводы в одноранговой сети (P2P), банки объединились с компаниями, занимающимися мобильными платежами. Это повышает удобство и улучшает качество обслуживания клиентов.

Платежный рынок по географическому признаку

• Северная Америка
• Европа
< li>Азиатско-Тихоокеанский регион
• Латинская Америка
• Ближний Восток и amp; Африка

По географическому признаку глобальный рынок платежей разделен на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Латинскую Америку, Ближний Восток и amp; Африка. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода Северная Америка будет иметь наибольшую долю доходов на мировом рынке. Растущее внедрение платежных шлюзов и технологические усовершенствования различных способов оплаты в странах региона являются основными факторами, способствующими росту доходов в североамериканской отрасли.

Крупные компании, такие как Mastercard, FIS и American Express, Ожидается, что процветающая индустрия электронной коммерции также будет способствовать росту доходов рынка этого региона. Глобальные компании, занимающиеся финансовыми технологиями, сотрудничают с региональными банками, операторами денежных переводов (ОПД) и поставщиками услуг мобильной связи для создания новых передовых платформ для предоставления онлайн-финансовых услуг в этом регионе.

В течение прогнозируемого периода Ожидается, что рынок Азиатско-Тихоокеанского региона будет расти самыми быстрыми темпами. Азиатская платежная сеть (APN), группа из 11 азиатских стран, включая Филиппины, Китай, Сингапур, Малайзию, Таиланд, Вьетнам, Индонезию, Южную Корею и Японию, среди других, является одной из таких инициатив, реализуемых странами региона. для улучшения платежной индустрии. Целью APN является продвижение трансграничных банковских операций в регионе.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный рынок платежей» предоставит ценную информацию с упором на мировой рынок, включая некоторые крупные игроки, такие как Worldpay, PayPal, Amazon, Stripe, Adyen, Payline, Dharma Merchant Services, Flagship Merchant Services, Square, Revel Systems и Heartland Systems.< /p>

Наш анализ рынка также включает в себя раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, где наши аналитики предоставляют представление о финансовой отчетности всех основных игроков, а также проводят сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Ключевые события

• О приобретении систем онлайн-платежей Paygol и Pago Digital было объявлено латиноамериканским экспертом в области финансовых технологий PayRetailers в 2022 году. Это действие поможет объединить рассредоточенную индустрию электронной коммерции Латинской Америки.
• GreenBox, развивающаяся и быстро развивающаяся компания расширяющий финтех-стартап, заявил в 2022 году об успешном приобретении Transact Europe Holdings примерно за 28 миллионов долларов США.
• В 2022 году индийская компания Cashfree Payments, базирующаяся в Бангалоре, специализирующаяся на обработке платежей, объявила о выпуске softPOS. , приложение, которое позволяет компаниям создавать QR-коды UPI, настраивать привязку платежей и осуществлять платежи по картам с помощью технологии NFC по принципу «нажми и плати».

Ace Matrix Analysis

Матрица Ace, представленная в отчете, поможет понять, как работают основные ключевые игроки, участвующие в этой отрасли, поскольку мы предоставляем рейтинг этих компаний на основе различных факторов, таких как функции обслуживания и качество обслуживания. инновации, масштабируемость, инновации в сфере услуг, охват отрасли, охват отрасли и дорожная карта роста. На основании этих факторов мы разделяем компании на четыре категорииАктивные, передовые, развивающиеся и новаторы.

Рыночная привлекательность

Представленное изображение привлекательности рынка поможет получить информацию о регионе, который является лидером на мировом рынке платежных услуг. Мы рассмотрим основные факторы, влияющие на рост отрасли в данном регионе.

Пять сил Портера

Представленное изображение также поможет получить информацию о системе пяти сил Портера, дающей основу для понимания поведения конкурентов и стратегического позиционирования игрока в соответствующей отрасли. Модель пяти сил Портера может использоваться для оценки конкурентной среды на мировом рынке платежных систем, оценки привлекательности определенного сектора и оценки инвестиционных возможностей.

Объем отчета

Атрибуты отчета	Подробности< /th>
Период исследования	2021–2031
Базовый год	2024
Период прогноза	2024-2031
Исторический период	2021-2023
Единица	Стоимость (млрд долларов США)
Описаны ключевые компании	Worldpay, PayPal, Amazon, Stripe, Adyen, Payline, Dharma Merchant Services, Flagship Merchant Services, Square, Revel Systems и Heartland Systems.
Охватываемые сегменты