Рыночная оценка платежей в реальном времени – 2024–2031 гг.

Платежные системы в реальном времени могут значительно ускорить рост и инновации платежной индустрии. Торговцы, финансовые учреждения (ФИ), клиенты и общество могут получить выгоду от платежей в реальном времени, поскольку они улучшают видимость платежей, позволяют лучше управлять денежными средствами и помогают предприятиям управлять своими повседневными операциями. По словам аналитика из Market Research, рынок платежей в реальном времени оценивается на 250 миллионов долларов США выше прогноза, а в 2031 году составит около 2090 миллионов долларов США.

Маленькие торговцы, которые привыкли ждать расчетов несколько дней, могут получить выгоду от повышенной ликвидности, которая ежедневно увеличивает их денежный поток и объем продаж. Такой всплеск спроса позволяет рынку расти со среднегодовыми темпами 30,4% в период с 2024 по 2031 год.

Рынок платежей в реальном времениОпределение/обзор

Платежи в реальном времени являются движущей силой быстрого роста платежной экосистемы. Большинство крупных торговых площадок внедрили или находятся в процессе внедрения механизмов оплаты в режиме реального времени. Правительства стремятся получить экономические выгоды от более эффективных платежей. Платежи в реальном времени (RTP) — это платежи, которые начинаются и заканчиваются мгновенно. Платежи в реальном времени относятся к технической инфраструктуре, которая их обеспечивает. Сети платежей в реальном времени в идеале должны быть доступны 24 часа в сутки, семь дней в неделю, чтобы переводы могли осуществляться в любое время. Более того, современная экономика в значительной степени зависит от платежей в реальном времени. Те, кто внедрил платежи в режиме реального времени, радикально изменили способы, которыми люди, предприятия и правительства осуществляют и получают платежи, а также управляют своими финансами. Правительства, которые поддерживают и продвигают внедрение режима реального времени, отмечают самые высокие темпы роста платежей в реальном времени и, следовательно, своей экономики.

Что содержится в отчете
по отрасли?

Наши отчеты содержат полезные данные и перспективный анализ, которые помогут вам подготовить презентации, бизнес-планы, презентации и написать предложения.

Какие движущие силы способствуют переходу на рынок платежей в реальном времени?

Поскольку потребители все чаще требуют более быстрых и удобных способов оплаты, платежи в реальном времени оказались эффективным решением. Эти платежи обеспечивают быструю передачу средств, что делает их идеальными для одноранговых платежей, оплаты счетов и розничных продаж. Обеспечивая более быстрый доступ к средствам, платежи в реальном времени могут помочь предприятиям улучшить управление денежными потоками, снизить потребность в заимствованиях и повысить эффективность цепочек поставок, обработки заработной платы и общих финансовых операций.

В сегодняшних конкурентных условиях В сложившейся ситуации компании, предлагающие более быстрые способы оплаты, могут привлечь больше клиентов и получить конкурентное преимущество. Многие регулирующие организации по всему миру поддерживают использование платежей в реальном времени для модернизации платежных систем, повышения финансовой доступности и содействия экономическому развитию. Технологические достижения, такие как более быстрые сети, улучшенные протоколы безопасности и широкое использование мобильных устройств, сделали платежи в реальном времени более практичными и безопасными. Кроме того, новые разработки, такие как открытый банкинг и интерфейсы прикладного программирования (API), упрощают интеграцию платежных систем в реальном времени в существующие финансовые услуги.

Кроме того, растет потребность в трансграничных платежных решениях в реальном времени. поскольку мировая экономика становится все более взаимосвязанной. Спрос на более быстрые и доступные способы отправки и получения денег на международном уровне стимулирует рост сетей трансграничных платежей в режиме реального времени, которыми движут как предприятия, так и потребители. Благодаря предоставлению более быстрых и удобных финансовых услуг маргинализированным группам населения платежи в режиме реального времени могут способствовать расширению финансовой доступности. Для жителей развивающихся стран это означает, что банковские услуги станут доступными для тех, у кого нет обычных банковских счетов, а также упростят микроплатежи и денежные переводы.

Каковы проблемы на рынке платежей в реальном времени?

На рынке платежей в реальном времени все еще существует ряд препятствий, несмотря на множество преимуществ и факторов, которые способствуют их внедрению. Заметным препятствием является сложность совершенствования существующей платежной инфраструктуры для облегчения мгновенной обработки. Модернизация сетей и систем является необходимой инвестицией для многих финансовых учреждений и поставщиков платежных услуг, чтобы гарантировать, что они смогут стабильно обрабатывать объем и скорость транзакций в реальном времени.

Кроме того, совместимость между различными платежами в реальном времени. системы и сети могут стать препятствием, особенно в глобальном масштабе, где различные стандарты и правила могут усложнить трансграничные транзакции. Безопасность и предотвращение мошенничества также создают постоянные проблемы, поскольку скорость платежей в реальном времени может увеличить риск несанкционированных транзакций и кибератак.

Кроме того, нормативно-правовая база, регулирующая платежи в реальном времени, постоянно развивается, что требует от заинтересованных сторон ориентироваться в сложных требованиях соответствия и обеспечивать соблюдение нормативных стандартов, одновременно внедряя инновации в быстро меняющуюся платежную экосистему. Наконец, достижение широкого распространения среди потребителей и бизнеса может потребовать инициатив по образованию и повышению осведомленности, чтобы пропагандировать преимущества платежей в реальном времени и решать любые проблемы, связанные с конфиденциальностью, безопасностью данных и надежностью. Преодоление этих проблем будет иметь важное значение для реализации всего потенциала платежей в реальном времени и обеспечения их широкого внедрения на мировом рынке.

Категорийная хватка

Как сектор BFSI помогает росту рынка платежей в реальном времени?

Согласно анализу, сегмент банковского дела, финансовых услуг и страхования (BFSI), по оценкам, будет доминировать на рынке в течение прогнозируемого периода. Эти организации оказывают значительное влияние на развитие инфраструктуры, соблюдение нормативных требований и признание потребителями. Они инвестируют в улучшение своей платежной инфраструктуры, используя современные технологии, такие как платформы мгновенных платежей и API, чтобы обеспечить более быстрые и плавные транзакции.

Кроме того, предприятия BFSI сотрудничают с поставщиками технологий и отраслевыми консорциумами, чтобы предоставлять совместимые платежные решения, которые позволяют клиентам совершать платежи в режиме реального времени через несколько банков, платежных сетей и географических мест. Отрасль BFSI (банковское дело, финансовые услуги и страхование) играет решающую роль в обеспечении соблюдения нормативных требований и управлении рисками при платежах в реальном времени. Финансовые учреждения должны следовать строгим правилам, регулирующим обработку платежей, безопасность данных и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML). Чтобы продвигать использование платежей в реальном времени, компании BFSI тесно сотрудничают с регулирующими органами для согласования изменяющихся требований соответствия и создания комплексных систем управления рисками. Это предполагает использование алгоритмов расширенной аналитики, искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (ML) для выявления и предотвращения мошеннических транзакций в режиме реального времени, тем самым обеспечивая целостность и безопасность платежной экосистемы.

Кроме того, Индустрия BFSI поощряет потребителей принимать платежи в реальном времени посредством предложений новых продуктов, образовательных кампаний и методов, ориентированных на клиента. Финансовые учреждения используют свою обширную клиентскую базу, маркетинговые сети и платформы цифрового банкинга, чтобы продвигать преимущества платежей в реальном времени и поощрять клиентов использовать эти более быстрые и удобные способы оплаты. Обеспечивая плавную интеграцию с мобильными банковскими приложениями, цифровыми кошельками и платформами электронной коммерции, поставщики BFSI повышают доступность и удобство использования платежных решений в режиме реального времени, адаптируясь к меняющимся предпочтениям и ожиданиям современных клиентов.

Какие факторы влияют на рост малых и средних предприятий на рынке?

По оценкам, сегмент малых и средних предприятий будет демонстрировать самый высокий рост на рынке в течение прогнозируемого периода. Малые и средние предприятия (МСП) получают выгоду от платежей в реальном времени, которые обеспечивают более быстрый доступ к средствам и лучшее управление денежными потоками. Эта возросшая ликвидность позволяет МСП справляться с колебаниями денежных потоков, инвестировать в возможности расширения и легче выполнять финансовые обязательства. Платежи в режиме реального времени также позволяют ускорить оплату счетов, повышая эффективность оборотного капитала за счет ускорения сбора дебиторской задолженности и снижения оборачиваемости дебиторской задолженности. Платежи в режиме реального времени повышают операционную эффективность МСП за счет упрощения процедур оплаты и сокращения административных расходов.

МСП могут автоматизировать рабочие процессы платежей и повысить скорость и точность обработки транзакций, устраняя ручное вмешательство и уменьшая возможность ошибки и задержки. Эта автоматизация позволяет МСП сосредоточиться на своих основных бизнес-операциях и повысить производительность. Платежи в режиме реального времени также способствуют финансовой доступности и доступу к рынкам для МСП, особенно в развивающихся странах и недостаточно обслуживаемых регионах. Предлагая быстрые и доступные платежные решения, платежные сети в реальном времени позволяют МСП более активно участвовать в цифровой экономике, получать доступ к международным рынкам и конкурировать на равных с более крупными корпорациями. Такая демократизация финансовых услуг способствует экономическому росту, предпринимательству и инновациям, позволяя МСП процветать во все более конкурентной бизнес-среде.

Кроме того, платежные решения в режиме реального времени предоставляют МСП простоту и гибкость в ведении бизнеса, особенно в настройке Omni-канала. С развитием цифровых рынков, мобильной коммерции и электронной коммерции предприятиям малого и среднего бизнеса необходимо предлагать беспрепятственный процесс оплаты, чтобы удовлетворить разнообразные потребности своих клиентов и воспользоваться новыми возможностями получения дохода. Платежные решения в режиме реального времени поддерживают модели повторяющихся счетов, упрощают международные транзакции и предоставляют возможность мгновенной оплаты, повышая удовлетворенность, лояльность и удержание клиентов.

Получить доступ к платежам в режиме реального времени Методологии рыночных отчетов

Проницательность по стране/региону

Какой регион имеет наибольший потенциал для рост рынка платежей в реальном времени?

Азиатско-Тихоокеанский регион (APAC) имеет значительный потенциал для роста рынка платежей в реальном времени. Благодаря разнообразному и обширному населению, сильному экономическому росту и быстро развивающейся цифровой инфраструктуре Азиатско-Тихоокеанский регион представляет собой идеальную среду для расширения и внедрения платежных решений в реальном времени. Лидерами в продвижении инноваций и внедрении платежных систем в реальном времени являются Китай, Индия, Сингапур и Австралия. Это обусловлено благоприятной нормативно-правовой базой, технологическими достижениями и изменением потребительских предпочтений.

В Китае наблюдается взрывной рост мобильных платежей и цифровых кошельков благодаря широкому распространению таких платформ, как Alipay и WeChat Pay. Большая численность населения страны и растущий средний класс стимулируют спрос на безопасные и удобные способы оплаты, тем самым стимулируя рост платежных экосистем в реальном времени. Аналогичным образом, стремление Индии к цифровизации произвело революцию в платежной сфере, сделав возможным мгновенные одноранговые переводы, оплату счетов и торговые транзакции в больших масштабах. Страны Юго-Восточной Азии, такие как Сингапур и Таиланд, активно инвестируют в модернизацию своей платежной инфраструктуры и продвижение платежных систем в реальном времени, чтобы способствовать экономическому росту и финансовой доступности. Системы быстрых и безопасных переводов (FAST) в Сингапуре и Prompt Pay в Таиланде – яркие примеры инициатив в области платежей в реальном времени, направленных на расширение трансграничных транзакций, продвижение безналичных платежей и расширение финансовых связей в регионе.

< p>Кроме того, динамизм рынка электронной коммерции в Азиатско-Тихоокеанском регионе, растущая экономика свободного заработка и растущий спрос на цифровые финансовые услуги способствуют внедрению платежей в реальном времени в различных отраслях. Поскольку предприятия и потребители все больше отдают приоритет скорости, удобству и безопасности платежных транзакций, платежные решения в режиме реального времени могут сыграть центральную роль в формировании будущего торговли и финансов в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона.

How North Американский регион доминирует на рынке платежей в реальном времени?

Северная Америка стала доминирующей силой на мировом рынке платежей в реальном времени благодаря нескольким важным факторам. Регион обладает развитой финансовой инфраструктурой и технологическими возможностями, которые способствуют развитию и внедрению платежных систем в реальном времени. Сеть расчетов в реальном времени (RTP) Клиринговой палаты завоевала популярность как ведущее решение, предлагающее предприятиям и финансовым учреждениям возможность обрабатывать мгновенные платежи. Аналогичным образом компания Canadian Payments Canada представила систему Real-Time Rail (RTR), которая предоставляет канадцам возможность совершать платежи в режиме реального времени и способствует инновациям в платежной экосистеме.

Северной Америке повезло иметь надежную нормативно-правовую базу. что способствует расширению платежей в реальном времени. Регулирующие органы, такие как Федеральная резервная система в США и Управление управляющего финансовыми учреждениями (OSFI) в Канаде, приняли активные меры для содействия разработке и внедрению платежных систем в реальном времени, обеспечивая совместимость, безопасность и соответствие отраслевым стандартам. стандарты.

Кроме того, большая и разнообразная экономика региона и технически подкованная потребительская база стимулируют спрос на более быстрые и удобные платежные решения. Различные сектора, включая розничную торговлю, здравоохранение и финансовые услуги, все чаще признают преимущества платежей в реальном времени в улучшении денежного потока, повышении качества обслуживания клиентов и снижении операционных затрат. Наличие надежной платежной инфраструктуры и нормативной поддержки делает Северную Америку лидером в глобальной сфере платежей в реальном времени.

Конкурентная среда

Конкурентная среда в сфере платежей в реальном времени Рынок динамичен и развивается, обусловленный изменением предпочтений клиентов, технологическими достижениями и динамикой рынка. Провайдеры продолжают внедрять инновации и дифференцировать свои предложения, чтобы оставаться конкурентоспособными и захватывать долю рынка на этом быстрорастущем рынке.

В число известных игроков, работающих на рынке платежей в реальном времени, входят

• Финансовое программное обеспечение и amp; Системы Пвт. Ltd.
• Mastercard, Inc.
• Microsoft Corporation
• TCS
• Temenos AG
• Visa Inc.< /li>
• Volante Technologies Inc.
• Sila
• Rapyd
• ACI Worldwide, Inc.
• Сознательно
• FIS Inc.
• Mindgate Solutions Private Limited
• Montran Corp.
• PayPal Holdings, Inc.
• Finastra, Fiserv, Inc.

Последние разработки

• В июне 2022 года ACI Worldwide анонсировала свою новую платформу мобильного взаимодействия ACI Smart Engage, позволяющую продавцы по всему миру смогут предоставлять свой ассортимент услуг и товаров непосредственно на смартфоны потребителей с использованием технологий распознавания голоса, местоположения и изображений, что выведет покупки на ходу на новый уровень.
• В апреле 2022 г. Fiserv запустил Appmarket для финансовых учреждений, где они могут получить доступ к тщательно подобранному набору финтех-решений, которые помогут им работать более эффективно, привлекать новых клиентов и более эффективно конкурировать. AppMarket расширит возможности клиентов финансовых учреждений Fiserv и будет решать новые возможности банковского обслуживания и криптофинансирования в сфере экономики свободного заработка, кредитования малого и среднего бизнеса (SMB) и других приоритетов.
• В апреле 2023 года Visa объявила о партнерстве с PayPal и Venmo для пилотного проекта Visa+, инновационного сервиса, целью которого является предоставление людям возможности быстро и безопасно переводить деньги между различными приложениями для цифровых платежей между людьми (P2P). Позже, в 2023 году, пользователи Venmo и PayPal в США смогут начать беспрепятственно переводить деньги между двумя платформами.
• В апреле 2023 года CRED представила P2P-платежи на основе UPI, предоставив своим пользователям новый вариант оплаты. Эта функция позволяет членам CRED получить доступ к функции «платить кому угодно» через свой список контактов, номера телефонов или идентификаторы UPI.

Область отчета

Рынок платежей в реальном времени по категориям

Платежи

• Индивидуальный диалог
• Бизнес-человек

Компонент

• Решения< /li>
• Услуги

Развертывание

• Облако
• Локально

< h3>Размер предприятия

• Малые и средние предприятия
• Крупные предприятия

Вертикаль

• BFSI
• ИТ и телекоммуникации
• Розничная торговля и электронная коммерция
• Другое

Регион

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Латинская Америка
• Ближний Восток и amp; Африка

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, пожалуйста, зайдите свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка, основанный на сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление рыночной стоимости (млрд. долларов США). ) данные для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, который, как ожидается, будет наблюдать самый быстрый рост, а также доминировать на рынке. Анализ по географическому признаку, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, которые влияют на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает рыночный рейтинг основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерские отношения, расширение бизнеса и поглощения профилируемых компаний за последние пять лет. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, информация о компаниях, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом недавних событий, которые включают в себя возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых стран. регионы Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Обеспечивает понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная послепродажная поддержка аналитиков. /p>

Настройка отчета

В случае возникновения проблем свяжитесь с нашим отделом продаж, который позаботится о том, чтобы ваши требования были выполнены.