Tamanho e previsão do mercado de software de planejamento financeiro

O tamanho do mercado de software de planejamento financeiro foi avaliado em US$ 1.882,5 milhões em 2023 e deve atingir US$ 4.991,49 milhões até 2031, crescendo a uma CAGR de 14,30% durante o período de previsão 2024-2031.

Drivers globais do mercado de software de planejamento financeiro

Os drivers de mercado para o mercado de software de planejamento financeiro podem ser influenciados por vários fatores. Isso pode incluir

• Progresso tecnológico IA e aprendizado de máquina Ao aumentar a capacidade de oferecer consultoria financeira individualizada e análise preditiva, a integração de IA e aprendizado de máquina nas finanças software de planejamento aumenta a adoção pelos usuários.
• Computação em nuvem Pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes organizações são atraídas por software de planejamento financeiro baseado em nuvem devido à sua escalabilidade, acessibilidade e acessibilidade.
• Aplicativos móveis A necessidade de soluções de planejamento financeiro compatíveis com dispositivos móveis está aumentando como resultado do uso generalizado de smartphones e aplicativos móveis, que permitem aos usuários gerencie suas finanças em qualquer lugar.
• Ajustes regulatórios Requisitos de conformidade Para garantir a adesão às regulamentações e padrões de conformidade mais rígidos nos mercados financeiros, são necessárias ferramentas robustas de planejamento e gerenciamento financeiro. , o que, por sua vez, impulsiona a demanda.
• Regulamentos sobre proteção de dados é necessário um software de planejamento financeiro seguro que possa proteger dados financeiros confidenciais à luz de leis rígidas de proteção de dados, como o GDPR.
• Aumento da complexidade dos produtos financeiros Diversos instrumentos financeiros Para gerenciar e otimizar investimentos, planejamento de aposentadoria, estratégias fiscais e planejamento patrimonial, são necessárias soluções de software avançadas devido à crescente complexidade e diversidade dos recursos financeiros. bens.
• Capacidades de integração É realmente desejável encontrar um software de planejamento financeiro que possa combinar diferentes serviços e produtos financeiros em uma plataforma.
• Mudança Expectativas do cliente PersonalizaçãoAs instituições financeiras estão sendo forçadas a usar software de planejamento sofisticado como resultado das crescentes expectativas dos clientes por aconselhamento financeiro individualizado e soluções que atendam às suas necessidades e objetivos exclusivos.
• Experiência do usuário As empresas de software são motivadas a inovar e aprimorar suas interfaces pela necessidade de uma experiência de usuário tranquila e intuitiva.
• Elementos financeiros Crescimento em Gestão de patrimônio À medida que a riqueza mundial aumenta, especialmente nas economias emergentes, há uma maior necessidade de ferramentas e serviços de planejamento financeiro.
• Planejamento de Aposentadoria Como resultado do envelhecimento da população em Em muitas áreas, o software que ajuda no planejamento financeiro de longo prazo está se tornando cada vez mais popular.
• Ambiente CompetitivoFerramentas de Consultor Financeiro Usar software de ponta para obter uma vantagem competitiva é incentivado pelo ambiente competitivo entre consultores e planejadores financeiros.
• Efetividade de custos Consultores e instituições financeiras buscam maneiras de economizar custos e simplificar processos, o que aumenta o uso do planejamento financeiro software.
• Conhecimento e consciência Alfabetização financeira À medida que as pessoas e organizações se tornam mais conscientes do valor do planejamento financeiro e recebem educação sobre ele, o uso de ferramentas de planejamento financeiro aumenta.< /li>
• Transformação Digital A incorporação de soluções de planejamento financeiro digital é incentivada pela transformação digital contínua que ocorre em vários setores.

Software de planejamento financeiro global Restrições de Mercado

Vários fatores podem atuar como restrições ou desafios para o Mercado de Software de Planejamento Financeiro. Isso pode incluir

• Custo inicial exorbitante de implementação e manutenção de software Investir em software de planejamento financeiro pode ter um custo inicial elevado, bem como custos adicionais substanciais para integração, personalização e manutenção contínua. Isso pode representar um desafio, especialmente para pequenas e médias empresas (PMEs) com finanças apertadas.
• Questões de segurança e privacidade de dados Como o software de planejamento financeiro gerencia informações financeiras privadas, os usuários em potencial podem ficar desanimados com preocupações sobre violações de dados e ataques cibernéticos. Para os fornecedores de software, manter protocolos de segurança fortes e conformidade com leis como o GDPR pode ser difícil e caro.
• Complexidade das soluções de software para utilizar plenamente os recursos do software de planejamento financeiro, os usuários podem precisar passar por um treinamento extensivo. O software em si pode ser complexo de usar. A resistência dos funcionários pode resultar desta complexidade, o que pode prolongar o período de implementação.
• Problemas com integração de sistemas Muitas empresas já possuem instrumentos e sistemas financeiros em funcionamento. Um obstáculo importante à adoção é o potencial de dificuldade técnica e consumo de recursos ao integrar novos softwares de planejamento financeiro com sistemas legados existentes.
• Dificuldades regulatórias e de conformidade o software de planejamento financeiro deve obedecer. por uma série de regulamentações nacionais, internacionais e regionais porque o setor financeiro é altamente regulamentado. Para os participantes do mercado, manter atualizações de software para cumprir essas mudanças nos requisitos regulatórios pode ser uma barreira.
• Saturação e concorrência do mercado Com muitas empresas fornecendo produtos comparáveis, o mercado de software de planejamento financeiro está ficando cada vez mais competitivo. Além de exercer pressão sobre os preços e as margens de lucro, esta saturação pode limitar o potencial de expansão do mercado.
• Oposição à mudança As organizações podem apresentar resistência à transição de técnicas manuais para automatizadas. soluções de software quando se trata de planejamento financeiro, pois envolve escolhas de negócios cruciais. A taxa de adoção de software de planejamento financeiro pode ser retardada por essa resistência.
• Incerteza econômica cortes orçamentários para TI e compras adiadas de novo software podem resultar de crises ou incertezas econômicas. . Durante esses períodos, as organizações poderiam dar precedência a outras demandas de negócios sobre a implementação de software de planejamento financeiro.

Análise de segmentação do mercado global de software de planejamento financeiro

O mercado global de software de planejamento financeiro é segmentado com base em componente, modo de implantação, aplicação e geografia.

Mercado de software de planejamento financeiro, por componente

• Solução Esta inclui os principais aplicativos de software usados para planejamento financeiro, como gerenciamento de portfólio, planejamento de aposentadoria e ferramentas de orçamento.
• Serviços abrange serviços adicionais oferecidos por fornecedores de software de planejamento financeiro, como como implementação, treinamento e suporte contínuo.

Mercado de software de planejamento financeiro, por modo de implantação

• No local Este refere-se ao software instalado e executado em um servidor ou computador local.
• Nuvem refere-se ao software hospedado e acessado pela Internet.

Mercado de software de planejamento financeiro, por aplicação

• Assessoria e gestão financeira Este segmento inclui software usado por consultores financeiros para fornecer consultoria financeira personalizada e gerenciar clientes carteiras.
• Portfólio Este segmento inclui software usado por indivíduos e instituições para rastrear e gerenciar suas carteiras de investimentos.
• Gerenciamento de contabilidade e negociação Este segmento inclui software usado para rastrear transações financeiras, gerenciar orçamentos e executar negociações.
• Gerenciamento de patrimônio este segmento inclui software usado por indivíduos com alto patrimônio líquido e famílias para gerenciar suas necessidades financeiras complexas.
• Banco Pessoal Este segmento inclui software usado por bancos e outras instituições financeiras para fornecer ferramentas de gerenciamento financeiro pessoal a seus clientes.

Mercado de software de planejamento financeiro, por geografia

• América do Norte Condições de mercado e demanda nos Estados Unidos, Canadá e México.< /li>
• Europa Análise do mercado de software de planejamento financeiro em países europeus.
• Ásia-Pacífico Foco em países como China, Índia, Japão, Coreia do Sul e outros.
• Oriente Médio e África Examinando a dinâmica do mercado no Oriente Médio e nas regiões africanas.
• América Latina Cobrindo tendências e desenvolvimentos de mercado em países da América Latina.

Principais Players

Os principais players do Mercado de Software de Planejamento Financeiro são< /p>

• Pietech Inc (Moneyguidepro)
• Emoney Advisor
• Envestnet
• Advicent Solutions (Naviplan)
• Moneytree
• Software Advisor (Goalgami Pro)
• Soluções Instream
• Wealthtec
• Wealthcare Capital Management (Financeware)
• Rightcapital
• BlackRock Aladdin
• Morningstar Advisor Workstation
• Addepar
• Charles Schwab PortfolioFocus
• Capital Pessoal
• Mint
• Wealthfront
• Melhoria
• Capital Pessoal
• Intuit TurboTax Live
• Xero< /li>
• QuickBooks Online

Escopo do relatório

ATRIBUTOS DO RELATÓRIO	DETALHES
PERÍODO DE ESTUDO	2020- 2031
ANO BASE	2023
PERÍODO DE PREVISÃO	2024-2031
PERÍODO HISTÓRICO	2020-2022
UNIDADE	Valor (US$ milhões)
PRINCIPAIS EMPRESAS PERFILADAS	Pietech Inc (Moneyguidepro), Emoney Advisor, Envestnet, Advicent Solutions (Naviplan), Moneytree, Advisor Software (Goalgami Pro), Instream Solutions, Wealthtec
SEGMENTOS COBERTOS	Por componente, por modo de implantação, por aplicativo e por geografia
ESCOPO DE PERSONALIZAÇÃO	Personalização gratuita de relatórios (equivalente a até 4 dias úteis do analista) com compra. Adição ou alteração de país, região e país. escopo do segmento

Metodologia de pesquisa de pesquisa de mercado

Para saber mais sobre a Metodologia de Pesquisa e outros aspectos do estudo de pesquisa, entre em contato com nosso .

Motivos para adquirir este relatório

• Análise qualitativa e quantitativa de o mercado com base na segmentação envolvendo fatores econômicos e não econômicos • Fornecimento de dados de valor de mercado (US$ bilhões) para cada segmento e subsegmento • Indica a região e segmento que deverá testemunhar o crescimento mais rápido, bem como dominar o mercado• Análise geográfica destacando o consumo do produto/serviço na região, bem como indicando os fatores que estão afetando o mercado dentro de cada região• Cenário competitivo que incorpora a classificação de mercado dos principais players, juntamente com novos serviços/ lançamentos de produtos, parcerias, expansões de negócios e aquisições nos últimos cinco anos de empresas perfiladas • Extensos perfis de empresas que incluem visão geral da empresa, insights da empresa, benchmarking de produtos e análise SWOT para os principais participantes do mercado • O mercado atual e futuro perspectiva da indústria em relação aos desenvolvimentos recentes que envolvem oportunidades e drivers de crescimento, bem como desafios e restrições de regiões emergentes e desenvolvidas • Inclui análise aprofundada do mercado de várias perspectivas através da análise das cinco forças de Porter • Fornece informações sobre o mercado através da Cadeia de Valor• Cenário de dinâmica de mercado, juntamente com oportunidades de crescimento do mercado nos próximos anos• Suporte de analista pós-venda de 6 meses

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