Tamanho e previsão do mercado de pagamentos digitais

O tamanho do mercado de pagamentos digitais foi avaliado em 653,8 mil milhões de dólares em 2019 e é projetado para atingir US$ 1.332,02 bilhões até 2027, crescendo a uma taxa de CAGR de 10,89% de 2020 a 2027.

Espera-se que o mercado de pagamentos digitais cresça, devido às iniciativas mundiais para a promoção de pagamentos digitais, à alta proliferação de smartphones que permitem o crescimento do comércio eletrônico, ao aumento das vendas do comércio eletrônico e ao crescimento da penetração da Internet como bem como o aumento do uso de smartphones, juntamente com a alta penetração da Internet, deverá impulsionar o mercado durante o período de previsão. O relatório Global Digital Payment Market fornece uma avaliação holística do mercado. motivadores, restrições, cenário competitivo e fatores que desempenham um papel substancial no mercado.

Definição global do mercado de pagamentos digitais

Pagamento digital refere-se a transações monetárias eletrônicas sem dinheiro. Inclui transações monetárias realizadas através da Internet e pagamentos móveis no ponto de venda (PoS) por meio de aplicativos móveis (apps). O Pagamento Digital também inclui transferências peer-to-peer entre consumidores e usuários privados. A adoção do Pagamento Digital vem ganhando força ultimamente. Vários indivíduos e organizações preferem o modo de pagamento digital aos modos de pagamento tradicionais. Os modos de pagamento tradicionais incluem cheque, dinheiro, saque à vista e ordem de pagamento.

O pagamento digital oferece vários benefícios em relação ao modo de pagamento tradicional. Por exemplo, oferece facilidade de conveniência e acessibilidade aos usuários. O Pagamento Digital também permite ao usuário mitigar roubos e perdas. A compra à vista tende a ser final e irreversível, a menos que o vendedor concorde com uma política de devolução. As políticas de devolução são mais fáceis de usar no caso do Pagamento Digital. O Pagamento Digital oferece serviços de pagamento em tempo real, ágeis e personalizados. Implica o uso de uma interface de programa de aplicativo (API), carteiras móveis e tecnologias blockchain. Essas tecnologias avançadas de pagamento melhoram a experiência do cliente. O Pagamento Digital oferece suporte a métodos de pagamento mais seguros, rápidos e convenientes.

Visão geral do mercado global de pagamentos digitais

Espera-se que o aumento do uso de smartphones, juntamente com a alta penetração da Internet, impulsione o mercado. o período de previsão. Espera-se ainda que a fácil acessibilidade dos aplicativos móveis de pagamento digital alimente o crescimento do mercado. Países de todo o mundo implementam tecnologias TIC para promover economias digitais. Os governos empreendem várias iniciativas para digitalizar o processo de pagamento. O pagamento digital é um dos principais imperativos de crescimento da economia de um país. Pode ajudar a impulsionar a produtividade e o crescimento económico, melhorar a transparência, aumentar as receitas fiscais, expandir a inclusão financeira e abrir novas oportunidades económicas para os utilizadores finais. O governo da Índia lançou várias iniciativas para ajudar a promover os pagamentos digitais.

Iniciativas como a Digital India, o lançamento da Interface Unificada de Pagamentos (UPI) e o número da linha de apoio 14444 atuam como catalisadores na mudança para Pagamentos Digitais. Estas iniciativas ajudam a promover a digitalização e a aumentar a consciência sobre as vantagens da utilização de novas tecnologias. Outros países, como Singapura e Austrália, também lançaram várias iniciativas de Pagamento Digital. No âmbito da pandemia da COVID-19 e para alcançar medidas elevadas de distanciamento seguro, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) instou indivíduos e empresas a utilizarem serviços financeiros digitais e pagamentos eletrónicos, e a minimizarem as visitas às instalações das Instituições Financeiras (IF). . Além disso, o mercado de pagamentos digitais provavelmente testemunhará um grande impulso devido ao convencimento que oferece aos clientes. Os clientes não precisam levar dinheiro consigo e podem levar seu caixa eletrônico para onde quiserem.

Na verdade, com o avanço da tecnologia, o cliente não precisa realmente se apresentar fisicamente para efetuar o pagamento. Eles podem pagar a qualquer hora e em qualquer parte do mundo. A significativa iniciativa tomada por órgãos governamentais em todo o mundo para promover o Pagamento Digital é um fator importante para o aumento do Mercado Global de Pagamentos Digitais. Isso está impulsionando o mercado global de pagamentos digitais. A expansão significativa na indústria de comércio eletrônico também está contribuindo para o crescimento do mercado global de pagamentos digitais. Além disso, o aumento na demanda por soluções de pagamento digital é projetado principalmente devido ao aumento no número de aplicativos de pagamento centrados no cliente e a um foco crescente no modo de pagamento omnicanal.

No entanto, fatores como o espera-se que a falta de padrões globais para pagamentos transfronteiriços restrinja o crescimento do mercado em todo o mundo durante o período de previsão. O comércio transfronteiriço tem aumentado ano após ano (ano a ano), à medida que mais organizações adquirem bens e serviços em todo o mundo. No entanto, devido à falta de sistemas de pagamento globais que proporcionem facilidade de utilização, à falta de padrões globais e às diferentes regulamentações governamentais em vários países, os fornecedores de Pagamento Digital não conseguem capitalizar esta oportunidade. Diferentes países têm diferentes regulamentações de pagamento e conformidades de armazenamento de dados. Estas regulamentações e conformidades tornam os pagamentos transfronteiriços ineficientes. Além disso, a infraestrutura de pagamento nacional não foi projetada para pagamentos transfronteiriços.

Mercado Global de Pagamentos DigitaisAnálise de Segmentação

O Mercado Global de Pagamentos Digitais é segmentado com base no Esquema de Pagamento , canal de pagamento e geografia.

Mercado de pagamento digital, por esquema de pagamento

Esquema de pagamento eletrônico de banco on-line Modelo de terceiros

Com base no esquema de pagamento, o O mercado é bifurcado em esquema de pagamento eletrônico de banco on-line e modelo de terceiros. O segmento Hidroponia foi responsável pela maior participação de mercado. A hidroponia pode ajudar a aumentar a produção cerca de 3 a 10 vezes no mesmo espaço que a agricultura tradicional e a taxa de crescimento das culturas é significativamente maior. Além disso, nenhum produto de controle de pragas é empregado neste tipo de agricultura, o que o torna uma alternativa favorável para os produtos alimentícios convencionais adotarem um estilo de vida saudável. Esses benefícios ajudaram a aumentar o crescimento do Mercado de Pagamentos Digitais.

Mercado de Pagamentos Digitais, Por Canal de Pagamento

Liquidação Bruta em Tempo Real Baseada em Papel Liquidação Líquida em Tempo Real Cartão Pagamento Móvel Real -Tempo

Baseado no canal de pagamento, o mercado é bifurcado em papel, liquidação bruta em tempo real, liquidação líquida em tempo real, cartão, pagamento móvel e tempo real. Prevê-se que as fazendas verticais de contêineres de transporte detenham o CAGR mais significativo no período de previsão devido aos benefícios que proporcionam, o que permite que as culturas cresçam sem a limitação da localização geográfica. Vantagens como fácil portabilidade e menos espaço necessário para o cultivo.

Mercado de pagamentos digitais, por geografia

América do Norte Europa Ásia-Pacífico Resto do mundo

Em com base na Geografia, o Mercado Global de Pagamentos Digitais é classificado na América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico e no Resto do mundo. A Europa apresenta uma taxa de crescimento decente próxima de 24% devido à presença de um grande número de capitalistas de risco e centros de I&D na região. Espera-se que a região Ásia-Pacífico se torne o maior mercado de Pagamento Digital no período de previsão devido ao aumento da demanda por aumento do rendimento das culturas e ao aumento da população urbana. Na região da APAC, o Japão e Singapura contribuem principalmente para o mercado de pagamentos digitais e espera-se que aumente no futuro devido à crescente escassez de terras.

Principais intervenientes

O “Global Digital O relatório de estudo do Mercado de Pagamentos fornecerá uma visão valiosa com ênfase no mercado global, incluindo alguns dos principais players são GoCardless, Transferwise, Stripe, Venmo, Adyen, Tipalti, PayPal, Razorpay, Square e Paytm .

Nossa análise de mercado também envolve uma seção dedicada exclusivamente a esses grandes players, onde nossos analistas fornecem uma visão das demonstrações financeiras de todos os principais players, juntamente com seu benchmarking de produtos. e análise SWOT.

Principais desenvolvimentos

Parcerias, colaborações e acordos

Maio de 2021 GoCardless e BillingPlatform, a nuvem líder global monetização baseada em monetização e provedor de soluções de faturamento, anunciou hoje uma parceria que combina tecnologia inovadora Payment Gateway Framework e maiores recursos de débito ACH.

Janeiro de 2021. Visa e TransferWise anunciaram hoje cooperação global e o primeiro uso do Visa Cloud Connect, uma nova solução baseada em nuvem para fintech e parceiros se conectarem com segurança à rede de processamento global da Visa, VisaNet.

Janeiro de 2020 Razorpay e Visa se uniram para criar cartões corporativos RazorpayX. Esses cartões ajudarão proprietários de empresas de startups e PMEs gravemente prejudicadas que estão lidando com um ambiente econômico volátil a proporcionar descanso e estabilizar suas operações financeiras.

Fusões e Aquisições

A Square fez 19 aquisições e 6 investimentos em março de 2020. Os negócios custaram à corporação cerca de US$ 662 milhões. A Square fez investimentos em vários setores, incluindo tecnologia de logística, facilitadores de comércio eletrônico, pagamentos e muito mais.

A Stripe fez 8 aquisições e 21 investimentos em março de 2021. As aquisições custaram mais à corporação. de US$ 200 milhões. A Stripe fez investimentos em diversos setores, incluindo pagamentos, tecnologia financeira e contábil, tecnologia de marketing e muito mais.

12 de abril de 2021. Para ampliar seu portfólio de recursos de operações financeiras, a Tipalti anunciou a compra de Approve.com, um provedor de soluções de compras em nuvem.

Lançamentos e expansões de produtos

22 de abril de 2020 GoCardless lançou Success+, sua primeira plataforma de inteligência de pagamento, para ajudar as empresas a resolver os problemas causados por pagamentos mal sucedidos. Falhas nos pagamentos custam dinheiro para as organizações cobrarem, mas também têm impacto no relacionamento com os clientes, aumentando o risco de inadimplência e rotatividade de clientes.

3 de dezembro de 2020. Stripe agora permite que plataformas integrem serviços financeiros, tornando é mais fácil para seus clientes empresariais enviar, receber e armazenar dinheiro. A rede de parceiros bancários da Stripe também está crescendo, com o Citibank NA e o Barclays como parceiros de expansão mundial.

Maio de 2021. Os clientes que usam o Venmo terão acesso a uma experiência Venmo completamente nova e intuitiva que facilitará o gerenciamento de seus dinheiro, interaja com amigos e comunidade e explore e descubra novos recursos no aplicativo. Os clientes terão mais oportunidades de usar o Venmo para enviar e receber pagamentos de bens e serviços com o aplicativo Venmo redesenhado, que inclui controles de privacidade expandidos.

A Adyen lançou um novo recurso que permite que seus comerciantes emitam cartões de débito e pré-pagos a partir de junho de 2020. Esses cartões, que são baseados em uma interface de programação de aplicativos (API) avançada, permitem que clientes da Adyen, como eBay, Uber e Netflix, entreguem cartões virtuais e reais a seus clientes.

Escopo do relatório

Relatório de principais tendências

Metodologia de pesquisa de pesquisa de mercado