Avaliação do mercado de gateways de pagamento – 2024-2031

O mercado de gateways de pagamento se expandiu rapidamente nos últimos anos, impulsionado pelo comércio eletrônico e pelo digital. métodos de pagamento. Uma plataforma de tecnologia de gateway de pagamento permite pagamentos online entre comerciantes e clientes. Aceita cartões de crédito, cartões de débito, carteiras eletrônicas e pagamentos móveis. O tamanho do mercado ultrapassa US$ 39,01 bilhões avaliados em 2024 para atingir uma avaliação de cerca de US$ 162,1 bilhões até 2031.

< p> O crescimento do mercado de gateways de pagamento é impulsionado por pagamentos digitais, aumento da penetração de smartphones e internet, atratividade de compras on-line e uso de gateway de pagamento baseado em nuvem. O setor de gateways de pagamento provavelmente se expandirá no futuro, à medida que os pagamentos digitais e o comércio eletrônico se tornarem mais populares. A crescente demanda por gateways de pagamento econômicos e eficientes está permitindo que o mercado cresça a um CAGR de 21,50% de 2024 a 2031.

Mercado de gateways de pagamentodefinição / Visão geral

Um gateway de pagamento é um serviço comercial oferecido por um provedor de serviços de aplicativos de comércio eletrônico que permite cartão de crédito ou processamento de pagamento direto para e-business, comerciantes on-line, lojas físicas e lojas físicas tradicionais locais. Um banco pode fornecer aos seus clientes um gateway de pagamento, mas também pode ser fornecido como um serviço separado por um provedor de serviços financeiros especializado, como um provedor de serviços de pagamento.

Um gateway de pagamento suporta uma transação de pagamento por transferir informações de um portal de pagamento, como um site, telefone celular ou serviço interativo de resposta de voz, para o processador front-end ou banco adquirente.

O setor de gateways de pagamento é um componente de infraestrutura crítico da economia digital , facilitando transações on-line seguras e convenientes para empresas e consumidores em todo o mundo. Com o crescimento contínuo do comércio eletrónico e a crescente complexidade dos ecossistemas de pagamento, os gateways de pagamento são essenciais para apoiar a difusão do comércio online e permitir que as empresas prosperem num ambiente cada vez mais digital.

O que há dentro de um
relatório do setor?

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Como o comércio eletrônico está experimentando crescimento no mercado de gateways de pagamento?

O setor de comércio eletrônico está testemunhando um crescimento significativo no mercado de gateways de pagamento. Este boom está indissociavelmente ligado à evolução contínua das compras online, alimentada por uma variedade de factores, tais como conveniência incomparável, amplas ofertas de produtos e mudanças dinâmicas nos gostos dos consumidores. Numa era em que as empresas utilizam cada vez mais vitrines digitais para atender às novas necessidades dos consumidores, a demanda por soluções de processamento de pagamentos seguras, eficientes e confiáveis aumentou significativamente. Neste contexto, os gateways de pagamento desempenham um papel importante porque servem de base para transações digitais perfeitas.

Além do seu papel principal de permitir pagamentos, os gateways de pagamento contribuem substancialmente para aumentar a confiança do consumidor na segurança. e confiabilidade das transações on-line. À medida que o ecossistema do comércio eletrónico se torna mais fundamental para a economia global, os gateways de pagamento surgem como facilitadores críticos, apoiando o ritmo geral do mercado digital e tendo um impacto significativo na trajetória futura do comércio.

De acordo com De acordo com a International Trade Association, o aumento nos modelos de vendas virtuais impulsionou a expansão do mercado de gateways de pagamento, com mais de 90% das empresas B2B adotando-os desde 2020. Essa expansão está sendo impulsionada pelo aumento da eficiência dos processos e pela ampla adoção de sistemas avançados de software de gestão .

Como os gateways de pagamento podem superar as limitações bancárias tradicionais para garantir alcance global e transações sem esforço?

A dependência da infraestrutura bancária tradicional representa um obstáculo substancial para os provedores de gateways de pagamento, especialmente em áreas onde os sistemas bancários podem estar por trás da inovação tecnológica. Essa dependência cria barreiras à velocidade, eficiência e acessibilidade das transações. Para superar esta barreira, são essenciais alianças estratégicas com instituições financeiras inovadoras e cooperação dentro do ecossistema fintech.

Além disso, a adoção de avanços técnicos, como a integração de blockchain ou o desenvolvimento de canais de pagamento alternativos, fornece caminhos para superar os limites impostos por instituições bancárias existentes.

Os provedores de gateways de pagamento podem melhorar sua agilidade e capacidade de resposta às diferentes necessidades dos consumidores globais explorando esses canais, independentemente de quão madura seja a infraestrutura bancária local. Atividades estratégicas e melhorias tecnológicas aparecem como componentes críticos para superar a dependência de instituições bancárias tradicionais, garantindo a resiliência e adaptabilidade dos gateways de pagamento diante de ambientes financeiros em mudança.

Acumens em termos de categoria

Como o pagamento hospedado está crescendo no mercado de gateways de pagamento?

As soluções de pagamento hospedado fornecem às organizações uma infraestrutura escalável que pode acomodar facilmente a expansão e gerenciar maiores volumes de transações, pagando custos tecnológicos mínimos no final do comerciante. A escolha de soluções hospedadas permite que as organizações deleguem o gerenciamento e o dimensionamento da infraestrutura de processamento de pagamentos a fornecedores terceirizados experientes. Esses provedores contam com sistemas robustos e redundantes criados para lidar facilmente com picos nos volumes de transações, garantindo serviço contínuo mesmo durante períodos de pico de atividade.

Além disso, as soluções hospedadas geralmente têm modelos de preços flexíveis que permitem que as empresas paguem apenas por os recursos que utilizam, permitindo uma expansão econômica sem exigir gastos iniciais significativos em hardware ou software. Além disso, os provedores de pagamentos hospedados frequentemente complementam seus produtos com recursos e serviços extras, como detecção de fraudes, análises e suporte ao cliente, aumentando a proposta de valor para os comerciantes.

Em essência, as soluções hospedadas permitem que as organizações se concentrem nas operações principais. e metas de crescimento, ao mesmo tempo que terceiriza a escalabilidade e a confiabilidade do processamento de pagamentos para fornecedores especializados. Isso garante que as transações ocorram de maneira tranquila e eficiente à medida que as empresas crescem, permitindo-lhes gerenciar com confiança e facilidade a complexidade do setor de gateways de pagamento. Aumento da indústria do entretenimento?

Na mídia e na indústria do entretenimento? indústria de entretenimento (M&E), a necessidade de entrega de conteúdo digital e modelos baseados em assinatura está destacando a necessidade de gateways de pagamento que possam gerenciar com eficiência assinaturas em vários locais e métodos de pagamento. As empresas de M&A devem se adaptar às diversas opções de pagamento e moedas para maximizar a aquisição e retenção de assinantes. Os gateways de pagamento que estão impulsionando o crescimento do setor de M&A fornecem funcionalidades sofisticadas para lidar com pagamentos recorrentes de cartões internacionais e métodos de pagamento locais.

Esses gateways permitem que empresas de monitoramento e avaliação (M&R) ofereçam planos de assinatura personalizáveis, personalizados de acordo com os gostos de seu público mundial, aceitando uma ampla variedade de métodos de pagamento, incluindo cartões de crédito/débito, carteiras digitais e outras opções de pagamento. Além disso, recursos inovadores, como conversão dinâmica de moeda e novas tentativas automáticas de pagamento, melhoram a experiência do usuário, reduzindo o atrito e aumentando as taxas de sucesso das transações.

À medida que a demanda global por conteúdo digital cresce, os gateways de pagamento que priorizam a flexibilidade e o fácil gerenciamento de assinaturas em todo o mundo vários mercados desempenham um papel importante na promoção do crescimento e sucesso do setor de Media & Negócio de entretenimento. Esses gateways ajudam as organizações de M&A a melhorar a satisfação dos usuários, impulsionar o desenvolvimento de receitas e manter uma vantagem competitiva em um mercado cada vez mais digital, oferecendo as ferramentas e habilidades necessárias para atravessar as complexidades dos ecossistemas globais de pagamentos.

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Acumens por país/região

Os gateways de pagamento terão capitalização de mercado na América do Norte?

A América do Norte é emergindo como a força dominante na indústria de gateways de pagamento, respondendo por mais de 36,0% da receita mundial. Este aumento excepcional deve-se aos avanços tecnológicos da região e à utilização extensiva de gateways de pagamento em áreas crescentes de utilização final, como o retalho e o comércio electrónico. A existência de concorrentes importantes como Square, PayPal Holdings, Inc., Mastercard, BluePay e Amazon Payments, Inc. acelerando o crescimento do mercado na América do Norte.

Segundo Oberlo, o setor de varejo nos Estados Unidos está a registar um crescimento nas vendas de 2,3% em 2021, com expectativas de um aumento adicional para 4,1% em 2022. Esta tendência crescente nas vendas a retalho destaca a crescente relevância dos gateways de pagamento no apoio a transações seguras e eficientes em todo o ecossistema retalhista. À medida que mais consumidores adotam métodos de pagamento digital, a demanda por soluções de gateway de pagamento robustas e confiáveis provavelmente aumentará, impulsionando a expansão do mercado na América do Norte.

Como será o desempenho do mercado de gateways de pagamento na Ásia-Pacífico?

Espera-se que a Ásia-Pacífico seja o mercado regional que mais cresce durante o período projetado, devido a uma série de esforços governamentais direcionados para melhorar a infraestrutura de pagamentos on-line em toda a área. Notavelmente, na Índia, o Reserve Bank of India (RBI) regula gateways como Bharat Bill Pay, Paytm e Mobikwik para permitir pagamentos digitais eficientes. Da mesma forma, o foco do governo chinês em aumentar a ligação à Internet nas zonas rurais está a abrir novas perspectivas comerciais.

Espera-se que estes esforços concertados dos governos para reforçar a infra-estrutura de pagamentos online impulsionem a adopção de gateways de pagamento em toda a Ásia-Pacífico. região. À medida que mais consumidores e empresas adotam as transações digitais, a procura por soluções de gateway de pagamento seguras e eficientes deverá aumentar. Consequentemente, prevê-se que o mercado Ásia-Pacífico testemunhe um rápido crescimento, posicionando-se como um importante impulsionador da inovação e expansão no mercado global de gateways de pagamento.

Cenário Competitivo

O mercado de gateways de pagamento é um espaço dinâmico e competitivo, caracterizado por uma gama diversificada de players que disputam participação de mercado. Esses players estão em busca de solidificar sua presença por meio da adoção de planos estratégicos como colaborações, fusões, aquisições e apoio político.

As organizações estão se concentrando em inovar sua linha de produtos para atender a vasta população em diversas regiões. Alguns dos players proeminentes que operam no mercado de gateways de pagamento incluem

• Paytm Mobile Solutions Pvt Ltd
• Amazon Payments, Inc.
• PayU Group< /li>
• Adyen NV
• BitPay, Inc.
• Payoneer, Inc.
• WePay, Inc.
• Payza< /li>
• VeriFone
• Holdings, Inc.,
• com Co Ltd.
• Net
• Braintree
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe

Últimos desenvolvimentos

• Em novembro de 2022, BlueSnap, a plataforma de orquestração de pagamentos para empresas líderes B2B e B2C, reforçou a sua cooperação com a principal agência de comércio eletrónico, a objectsource, para ajudar os retalhistas online em toda a Europa a melhorar a integração do Magento para o mercado em desenvolvimento da UE.
• Em setembro Em 2022, a empresa britânica de pagamentos Paysafe fez parceria com a Spreedly, uma plataforma de orquestração de pagamentos, para ajudar os comerciantes com pagamentos internacionais no Reino Unido e na Europa. As transações seriam feitas por meio do gateway de pagamento da Paysafe, com foco nos setores de comércio eletrônico, varejo, viagens, criptografia e serviços financeiros.
• Em agosto de 2022, o Reserve Bank of India (RBI) emitiu um Licença básica do Payment Aggregator (PA) para a plataforma de serviços financeiros Mswipe Technologies Com esta aprovação, a Mswipe pode criar seu próprio gateway de pagamento on-line.

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