Tamanho e previsão do mercado de nuvem financeira

O tamanho do mercado de nuvem financeira foi avaliado em US$ 27,46 bilhões em 2024 e deve atingir US$ 83,42 bilhões até 2031, crescendo a uma CAGR de 14,90% de 2024 a 2031.

• FinanceCloud é uma plataforma digital que usa tecnologia de computação em nuvem para fornecer uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários, gestão de investimentos e seguros, por meio de interfaces on-line e móveis.
• Suas aplicações vão desde permitir transações seguras e análise de dados em tempo real até simplificar o atendimento ao cliente e procedimentos de conformidade.
• O escopo futuro do FinanceCloud é amplo, com avanços potenciais em inteligência artificial para aconselhamento financeiro individualizado, blockchain integração para transações transparentes e seguras e a adoção de conceitos de finanças descentralizadas (DeFi).
• À medida que as estruturas legais evoluem e as capacidades técnicas melhoram, o FinanceCloud está preparado para remodelar o setor financeiro, impulsionando a inovação, melhorando a acessibilidade e promovendo a inclusão financeira globalmente.

Dinâmica do mercado global de nuvem financeira

As principais dinâmicas de mercado que estão moldando o mercado global de nuvem financeira incluem

Principais impulsionadores do mercado

• Eficiência de custosA crescente demanda por nuvem noiva devido ao fato de que, em comparação com a infraestrutura local tradicional, a computação em nuvem é mais barata. As organizações financeiras podem usar o FinanceCloud para reduzir os custos de hardware, manutenção e operação associados ao gerenciamento de servidores físicos. Isto permite-lhes utilizar os seus recursos de forma mais eficiente e investir em inovação.
• EscalabilidadeO Finance Cloud permite que as organizações financeiras aumentem ou diminuam facilmente a sua infraestrutura com base na procura. Isto é especialmente relevante nos serviços financeiros, que podem sofrer oscilações consideráveis na carga de trabalho e na procura dos consumidores. As soluções em nuvem permitem que as empresas respondam rapidamente às necessidades de negócios em constante mudança, sem incorrer em grandes custos iniciais ou atrasos.
• Flexibilidade e agilidade as soluções baseadas em nuvem oferecem maior flexibilidade e agilidade do que as soluções on-line tradicionais. sistemas de instalações. As empresas financeiras podem implementar rapidamente novos serviços, aplicações e atualizações sem depender de infraestrutura física. Essa agilidade permite que eles respondam melhor aos desenvolvimentos do mercado, às necessidades legais e às preferências dos clientes.
• Segurança e conformidadeos provedores de FinanceCloud fazem investimentos significativos em fortes mecanismos de segurança e estruturas de conformidade para proteger dados financeiros confidenciais e manter a conformidade regulatória. Isso inclui criptografia, restrições de acesso, auditorias frequentes e conformidade com padrões do setor, como PCI DSS e GDPR.

Principais desafios

• Preocupações de segurança A segurança é uma grande preocupação para os usuários do FinanceCloud. O armazenamento de dados financeiros confidenciais em servidores em nuvem de terceiros aumenta o risco de violações de dados, acesso ilegal e violações de conformidade. Para reduzir essas ameaças, as instituições financeiras devem implementar fortes medidas de segurança, como criptografia, limites de acesso, gerenciamento de identidade e auditorias de segurança frequentes.
• Conformidade regulatóriaO setor de serviços financeiros é fortemente regulamentado, com regras rigorosas para privacidade de dados, proteção ao consumidor, relatórios financeiros e gestão de risco. A mudança para a nuvem acrescenta novos problemas de conformidade, pois as instituições financeiras devem garantir que os fornecedores de nuvem sigam regras relevantes, como GDPR, PCI DSS, SOC 2 e padrões específicos do setor. Em um sistema em nuvem, a conformidade envolve planejamento, monitoramento e documentação cuidadosos.
• Governança e soberania de dados O FinanceCloud armazena dados financeiros em data centers espalhados geograficamente, gerenciados por empresas terceirizadas. Isto levanta questões relativas à governança de dados, soberania e questões jurisdicionais. Para cumprir as leis e regulamentos locais, as instituições financeiras devem estabelecer políticas e acordos explícitos que regem a propriedade dos dados, os direitos de acesso, os requisitos de residência dos dados e a jurisdição legal.
• Complexidade da integraçãoInstituições financeiras frequentemente têm infraestruturas de TI complicadas que combinam sistemas legados, aplicativos locais e plataformas de terceiros. A integração desses vários sistemas com os serviços FinanceCloud pode ser difícil, exigindo migração de dados, criação de API, implantação de middleware e habilidades de integração de sistemas. Projetos de integração mal gerenciados podem resultar em silos de dados, dificuldades de interoperabilidade e ineficiências operacionais.

Principais tendências

• Adoção híbrida e multinuvem Muitas instituições financeiras estão implementando estratégias híbridas e multinuvem para fazer uso de nuvens públicas e privadas. As soluções de nuvem híbrida permitem que as empresas mantenham dados confidenciais e cargas de trabalho importantes no local ou em uma nuvem privada, enquanto aproveitam a escalabilidade e a agilidade dos serviços de nuvem pública para tarefas menos confidenciais. As técnicas de múltiplas nuvens permitem que as empresas evitem a dependência de fornecedores, aumentem a resiliência e economizem custos ao dispersar cargas de trabalho em várias nuvens.
• Foco em segurança e conformidadeaumento dos riscos cibernéticos e o escrutínio regulatório, a segurança e a conformidade continuam sendo as principais considerações para a adoção da nuvem financeira. Os provedores financeiros de nuvem estão investindo extensivamente em fortes medidas de segurança, como criptografia, controles de acesso, detecção de ameaças e análise de segurança para proteger dados financeiros confidenciais e manter a conformidade com os requisitos do setor. Além disso, os provedores de nuvem estão obtendo certificações e validações de conformidade para confirmar sua adesão aos padrões de segurança e às obrigações regulatórias.
• Transformação digital e experiência do cliente O mercado financeiro de nuvem está colocando uma forte ênfase na transformação digital e na melhoria da experiência do cliente. As instituições financeiras estão a utilizar tecnologias baseadas na nuvem, como inteligência artificial, aprendizagem automática, análise de big data e automação, para melhorar a eficiência operacional, personalizar as interações com os consumidores e criar novos bens e serviços. As plataformas baseadas em nuvem oferecem suporte à distribuição omnicanal, informações em tempo real e conexão perfeita com aplicativos de terceiros para aumentar o envolvimento e a fidelidade do consumidor.
• Insights e automação baseados em IA A IA e o aprendizado de máquina (ML) estão redefinindo o mercado de nuvem financeira, fornecendo análises aprimoradas, modelagem preditiva e automação. As tecnologias de IA e aprendizado de máquina baseadas em nuvem permitem que as organizações financeiras analisem grandes volumes de dados, identifiquem padrões, identifiquem riscos e automatizem processos de tomada de decisão. Os insights baseados em IA permitem que as instituições financeiras personalizem as experiências dos clientes, aprimorem as operações e reduzam ameaças de fraude, conformidade e segurança cibernética.

Análise Regional do Mercado Global de Nuvem Financeira

Aqui está uma análise regional mais detalhada do Mercado Global de Nuvem Financeira

América do Norte

• O setor financeiro de nuvem da América do Norte é um setor dinâmico e altamente competitivo, marcado pela inovação tecnológica, pelo escrutínio regulatório e pelas mudanças nas demandas dos clientes. A América do Norte lidera o setor financeiro global de nuvem em termos de adoção e investimento, graças à presença de grandes instituições financeiras, gigantes da tecnologia e provedores de serviços de nuvem.
• A região se beneficia de uma infraestrutura de nuvem desenvolvida e de fortes regulamentações. estruturas e uma cultura inovadora que promove a experimentação e a colaboração. As instituições financeiras na América do Norte dependem cada vez mais de soluções financeiras em nuvem para atualizar sistemas desatualizados, melhorar a eficiência operacional e fornecer experiências digitais personalizadas aos clientes.
• Além disso, a epidemia de COVID-19 impulsionou a adoção da nuvem, resultando em aumento da demanda por soluções de trabalho remoto, sistemas bancários digitais e recursos de análise de dados. Enquanto as instituições financeiras continuam a ser clientes.

Europa

• Na Europa, o mercado financeiro na nuvem está em expansão constante, devido a uma combinação de iniciativas regulatórias, transformação digital esforços e maior aceitação da tecnologia em nuvem pelas instituições financeiras. Com requisitos severos de privacidade de dados, como o GDPR (Regulamento Geral de Proteção de Dados), as instituições financeiras europeias estão priorizando soluções em nuvem com fortes capacidades de segurança e conformidade.
• O cenário financeiro diversificado da região, que inclui bancos tradicionais, startups de fintech e empresas de seguros, cria um ambiente ideal para a adoção da nuvem em setores como bancos, gestão de patrimônio e seguros.
• Além disso, a epidemia de COVID-19 acelerou a tendência para o trabalho remoto e serviços bancários digitais, aumentando a demanda para soluções baseadas em nuvem que fornecem agilidade, escalabilidade e resiliência. Apesar das preocupações com a soberania dos dados e as diferenças culturais entre os países europeus, espera-se que o mercado financeiro de nuvem na Europa cresça ainda mais à medida que as empresas tentam inovar, simplificar as operações e fornecer experiências digitais perfeitas aos clientes.

Ásia-Pacífico

• O mercado de nuvem financeira da Ásia-Pacífico está se expandindo rapidamente, devido às economias prósperas da região, às iniciativas de transformação digital e à crescente adoção da tecnologia de nuvem pelas instituições financeiras.
• Países como China, Índia, Japão e Singapura estão impulsionando o crescimento, auxiliados por uma classe média crescente, pelo aumento do uso de smartphones e por programas liderados pelo governo para promover a digitalização financeira.
• As instituições financeiras na Ásia-Pacífico estão usando tecnologias de nuvem para melhorar a eficiência operacional, ampliar o alcance de mercado e fornecer novos serviços financeiros a uma população tecnologicamente sofisticada.
• Além disso, a epidemia de COVID-19 acelerou a transição para serviços bancários digitais e trabalho remoto, aumentando a demanda. para soluções baseadas em nuvem que fornecem agilidade, escalabilidade e continuidade operacional. Embora desafios como regras de privacidade de dados e segurança cibernética.

Mercado global de nuvem financeiraanálise de segmentação

O mercado global de nuvem financeira é segmentado com base em tipo, implantação, Aplicação e geografia.

Mercado de nuvem financeira, por tipo

• Solução
• Serviço

Com base no tipo, o Global Finance Cloud MarketMarket é segmentado em Soluções, Serviços. O segmento de soluções domina o mercado mundial de nuvem financeira, com instituições financeiras adotando soluções baseadas em nuvem para melhorar a modernização, a eficiência e a experiência do cliente. A necessidade de soluções abrangentes de nuvem financeira deverá continuar alta.

Espera-se que o segmento de serviços cresça rapidamente no mercado de nuvem financeira, já que as instituições financeiras exigem serviços especializados como consultoria, implementação, treinamento, suporte e serviços gerenciados para adoção e otimização bem-sucedidas.

Finanças no mercado de nuvem, por implantação

• Nuvem pública
• Nuvem privada

Com base na implantação, o Global Finance Cloud MarketMarket é segmentado em Nuvem Pública e Nuvem Privada. No mercado mundial de nuvem financeira, a implantação de nuvem privada é provavelmente a categoria líder. As organizações financeiras, especialmente aquelas com elevadas necessidades de segurança e conformidade, preferem frequentemente implementações de nuvem privada devido à infra-estrutura dedicada e ao maior controlo sobre dados e recursos. As nuvens privadas oferecem mais personalização, proteção e privacidade do que as alternativas de nuvem pública, tornando-as a opção preferida para gerenciar dados financeiros confidenciais e aplicativos de missão crítica.

O segmento de nuvem pública está ganhando popularidade devido à sua escalabilidade, relação custo-benefício e acesso sob demanda aos serviços. Apesar das preocupações regulatórias e de segurança, as instituições financeiras estão adotando tecnologias nativas da nuvem, que permitem inovação e transformação digital mais rápidas.

Mercado financeiro de nuvem, por aplicação

• Gerenciamento de receitas< /li>
• Sistema de Gestão de Patrimônios

Com base na aplicação, o Mercado Global de Nuvem Financeira é segmentado em Gestão de Receitas, Sistema de Gestão de Patrimônios. No mercado mundial de nuvem financeira, a categoria Sistema de Gestão de Patrimônio é provavelmente dominante. Os sistemas de gestão de património são essenciais para que as instituições financeiras possam gerir de forma eficiente os investimentos e activos financeiros da sua clientela de elevado património. Com a crescente necessidade de aconselhamento financeiro individualizado e serviços de gestão de carteiras, o investimento em sistemas de gestão de património baseados na nuvem está constantemente a aumentar.

Prevê-se que o segmento de gestão de receitas cresça rapidamente, permitindo às instituições financeiras melhorar as estratégias de preços, maximizar a receita e aumentar a lucratividade à medida que a concorrência aumenta.

Mercado financeiro de nuvem, por região

• América do Norte
• Europa
• Ásia-Pacífico
• Resto do Mundo

Com base na Geografia, o Mercado Global de Nuvem Financeira é classificado na América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico e Resto do Mundo. Projeta-se que a América do Norte domine o mercado global de nuvem financeira. A América do Norte, nomeadamente os Estados Unidos, tem um grande número de instituições financeiras e empresas de tecnologia bem estabelecidas que estão a impulsionar a adoção de soluções financeiras em nuvem. A região tem uma infraestrutura de nuvem desenvolvida, apoio legislativo para o uso da nuvem e uma forte cultura de inovação no setor financeiro.

A região Ásia-Pacífico é o segmento de crescimento mais rápido para provedores financeiros de nuvem, à medida que as economias se expandem. , a digitalização aumenta e as instituições financeiras modernizam as operações.

Principais participantes

O relatório do estudo “Global Finance Cloud Market” fornecerá informações valiosas com ênfase no mercado global. Os principais players do mercado são Finastra, SAP SE, Temenos Group AG, Capgemini SE, NCR Corp, Acumatica Inc., Sage Intacct Inc., SAP, Cisco Systems, Microsoft Corporation, IBM Corporation, Unit4, Oracle Corporation, NEC Corp e VMware Nossa análise de mercado também envolve uma seção dedicada exclusivamente aos principais players, onde nossos analistas fornecem uma visão das demonstrações financeiras de todos os principais players, juntamente com seu benchmarking de produtos. e análise SWOT. A seção de cenário competitivo também inclui estratégias-chave de desenvolvimento, participação de mercado e análise de classificação de mercado dos players acima mencionados globalmente.

Desenvolvimentos recentes do mercado de nuvem financeira global

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• Em dezembro de 2023, o RBI introduziu a nuvem comunitária para o setor financeiro e propôs um repositório fintech. (RBI) estabelecerá uma instalação em nuvem para o setor financeiro da Índia para proteger os dados do setor financeiro e ajudar na escalabilidade e na continuidade dos negócios.
• Em novembro de 2023, a NetGuardians anunciou um novo software como serviço (SaaS). ) que oferece suas aclamadas soluções de proteção contra fraudes baseadas em IA no Google Cloud. Este passo estratégico demonstra o compromisso da NetGuardians em oferecer tecnologia inovadora de proteção contra fraudes que seja acessível, eficaz e sensível às necessidades em evolução do setor financeiro.
• Em fevereiro de 2023, Thoma Bravo, um grupo de investimento em software, disse que havia finalizado a aquisição da Coupa Software, uma plataforma de gerenciamento de gastos empresariais baseada em nuvem que integra operações em toda a cadeia de suprimentos, compras e funções financeiras, por US$ 8,0 bilhões.
• Em janeiro de 2022, a Avaloq, uma fornecedor de software como serviço (SaaS) e processos de negócios como serviço (BPaaS), planeja fortalecer sua cooperação de longa data com o RBC Wealth Management, uma unidade do Royal Bank of Canada, em toda a Ásia. Também ajudará o RBC Wealth Management a avançar com um modelo SaaS baseado em nuvem e a modernizar a plataforma de gestão de patrimônio, incluindo .

Escopo do relatório

Metodologia de pesquisa de pesquisa de mercado

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Motivos para adquirir este relatório

Análise qualitativa e quantitativa de o mercado com base na segmentação envolvendo fatores econômicos e não econômicos Fornecimento de dados de valor de mercado (US$ bilhões) para cada segmento e subsegmento Indica a região e o segmento que deverá testemunhar o crescimento mais rápido, bem como dominar o Análise de mercado por geografia destacando o consumo do produto/serviço na região, bem como indicando os fatores que estão afetando o mercado dentro de cada região Cenário competitivo que incorpora a classificação de mercado dos principais players, juntamente com lançamentos de novos serviços/produtos, parcerias , expansões de negócios e aquisições nos últimos cinco anos de empresas perfiladas Extensos perfis de empresas que incluem visão geral da empresa, insights da empresa, benchmarking de produtos e análise SWOT para os principais participantes do mercado As perspectivas atuais e futuras do mercado da indústria em relação aos desenvolvimentos recentes (que envolvem oportunidade de crescimento