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Tamanho do mercado global de pagamentos em tempo real por pagamento -pessoa a pessoa, empresa a pessoa-, componente -soluções, serviços-, implantação -nuvem, local-, tamanho da empresa -pequenas e médias empresas, grandes Empresas-, Vertical -BFSI, TI e Telecomunicações, Varejo e Comércio Eletrônico

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Published on: 2024-08-13 | No of Pages : 240 | Industry : latest trending Report

Publisher : MRA | Format : PDF&Excel

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Tamanho do mercado global de pagamentos em tempo real por pagamento -pessoa a pessoa, empresa a pessoa-, componente -soluções, serviços-, implantação -nuvem, local-, tamanho da empresa -pequenas e médias empresas, grandes Empresas-, Vertical -BFSI, TI e Telecomunicações, Varejo e Comércio Eletrônico

Avaliação do mercado de pagamentos em tempo real – 2024-2031

Os sistemas de pagamento em tempo real podem acelerar enormemente o crescimento e a inovação da indústria de pagamentos. Comerciantes, instituições financeiras (IF), clientes e a sociedade podem beneficiar dos pagamentos em tempo real porque melhoram a visibilidade dos pagamentos, permitem uma melhor gestão do caixa e ajudam as empresas a gerir as suas operações diárias. Segundo o analista da Market Research, o mercado de pagamentos em tempo real tem uma valorização de 250 milhões de dólares acima da previsão subjugando cerca de 2090 milhões de dólares em 2031.

Os pequenos comerciantes que estão habituados a esperar dias pela liquidação podem beneficiar de maior liquidez, o que aumenta o seu fluxo de caixa e as vendas pendentes diariamente. Esse aumento na demanda permite que o mercado cresça a um CAGR de 30,4% de 2024 a 2031.

Para saber mais

Mercado de pagamentos em tempo realDefinição/ Visão geral

Os pagamentos em tempo real são a força motriz por trás do rápido crescimento do ecossistema de pagamentos. A maioria dos mercados significativos implementaram ou estão em processo de introdução de mecanismos de pagamento em tempo real. Os governos procuram colher os benefícios económicos de pagamentos mais eficientes. Pagamentos em tempo real (RTP) são pagamentos que começam e terminam instantaneamente. Os pagamentos em tempo real referem-se à infraestrutura técnica que os permite. Idealmente, as redes de pagamentos em tempo real deveriam estar acessíveis 24 horas por dia, sete dias por semana, para que as transferências possam ser processadas a qualquer momento. Além disso, as economias modernas dependem significativamente de pagamentos em tempo real. Aqueles que adotaram pagamentos em tempo real mudaram radicalmente a forma como as pessoas, as empresas e os governos fazem e recebem pagamentos, bem como gerem as suas finanças. Os governos que apoiam e promovem a adoção em tempo real registam as maiores taxas de crescimento nos pagamentos em tempo real e, portanto, nas suas economias.

O que há dentro de um
relatório do setor?

Nossos relatórios incluem dados acionáveis e análises prospectivas que ajudam você a elaborar argumentos de venda, criar planos de negócios, criar apresentações e redigir propostas.

Quais são os fatores que incentivam a adoção do mercado de pagamentos em tempo real?

À medida que os consumidores exigem cada vez mais métodos de pagamento mais rápidos e convenientes, os pagamentos em tempo real surgiram como uma solução eficiente. Esses pagamentos permitem a rápida transmissão de fundos, tornando-os ideais para pagamentos peer-to-peer, pagamentos de contas e vendas no varejo. Ao permitir um acesso mais rápido aos fundos, os pagamentos em tempo real podem ajudar as empresas a melhorar a gestão do fluxo de caixa, reduzir a necessidade de empréstimos e aumentar a eficiência nas cadeias de abastecimento, no processamento da folha de pagamento e nas operações financeiras em geral.

No ambiente competitivo de hoje Nesse cenário, as empresas que oferecem métodos de pagamento mais rápidos podem atrair mais clientes e obter vantagem competitiva. Muitas organizações reguladoras em todo o mundo apoiam a utilização de pagamentos em tempo real para modernizar os sistemas de pagamentos, aumentar a inclusão financeira e promover o desenvolvimento económico. Os avanços tecnológicos, como redes mais rápidas, melhores protocolos de segurança e o uso generalizado de dispositivos móveis, tornaram os pagamentos em tempo real mais práticos e seguros. Além disso, novos desenvolvimentos, como o sistema bancário aberto e as interfaces de programação de aplicações (APIs), facilitam a incorporação de sistemas de pagamento em tempo real nos serviços financeiros existentes.

Além disso, há uma necessidade crescente de soluções de pagamento transfronteiriças em tempo real. à medida que a economia mundial se torna mais interligada. A procura de formas mais rápidas e acessíveis de enviar e receber dinheiro a nível internacional está a impulsionar o crescimento das redes de pagamentos transfronteiriços em tempo real, que são impulsionadas tanto pelas empresas como pelos consumidores. Através da prestação de serviços financeiros mais rápidos e convenientes às populações marginalizadas, os pagamentos em tempo real podem ajudar na promoção da inclusão financeira. Para as pessoas dos países em desenvolvimento, isto implica tornar os serviços bancários acessíveis a quem não tem contas bancárias convencionais e facilitar os micropagamentos e as remessas.

Quais são os desafios no mercado de pagamentos em tempo real?

Ainda existem vários obstáculos no mercado de pagamentos em tempo real, apesar das inúmeras vantagens e fatores que incentivam a sua adoção. Um obstáculo notável é a complexidade de melhorar a infra-estrutura de pagamento actual para facilitar o processamento instantâneo. A atualização de suas redes e sistemas é um investimento necessário para muitas instituições financeiras e provedores de serviços de pagamento para garantir que possam processar consistentemente o volume e a velocidade das transações em tempo real.

Além disso, a interoperabilidade entre diferentes pagamentos em tempo real sistemas e redes podem constituir um obstáculo, especialmente à escala global, onde diferentes normas e regulamentos podem complicar as transações transfronteiriças. A segurança e a prevenção de fraudes também apresentam desafios constantes, uma vez que a velocidade dos pagamentos em tempo real pode aumentar o risco de transações não autorizadas e ataques cibernéticos.

Além disso, o cenário regulatório que rege os pagamentos em tempo real está em constante evolução, exigindo que as partes interessadas para navegar por requisitos de conformidade complexos e garantir a adesão aos padrões regulatórios enquanto inova no ecossistema de pagamentos em rápida mudança. Por último, conseguir uma adoção generalizada entre consumidores e empresas pode exigir iniciativas de educação e sensibilização para promover os benefícios dos pagamentos em tempo real e abordar quaisquer preocupações sobre privacidade, segurança de dados e fiabilidade. Superar esses desafios será essencial para concretizar todo o potencial dos pagamentos em tempo real e impulsionar sua ampla adoção no mercado global.

Acumens em termos de categoria

Como o setor BFSI ajuda no crescimento do mercado de pagamentos em tempo real?

De acordo com a análise, estima-se que o segmento Bancário, Serviços Financeiros e Seguros (BFSI) domine o mercado durante o período de previsão. Essas organizações têm um impacto significativo no desenvolvimento da infraestrutura, na conformidade regulatória e na aceitação do consumidor. Eles investem na melhoria de sua infraestrutura de pagamento, usando tecnologia moderna, como plataformas de pagamento instantâneo e APIs, para permitir transações mais rápidas e suaves.

Além disso, as empresas BFSI colaboram com fornecedores de tecnologia e consórcios industriais para fornecer soluções de pagamento interoperáveis que permitem aos clientes para fazer pagamentos em tempo real em vários bancos, redes de pagamento e localizações geográficas. O setor BFSI (Bancos, Serviços Financeiros e Seguros) desempenha um papel crucial na garantia da conformidade regulatória e no gerenciamento de riscos em pagamentos em tempo real. As instituições financeiras devem seguir regras rígidas que regem o processamento de pagamentos, a segurança de dados e os procedimentos de combate à lavagem de dinheiro (AML). Para promover a utilização de pagamentos em tempo real, as empresas BFSI trabalham em estreita colaboração com as autoridades reguladoras para negociar a mudança dos requisitos de conformidade e estabelecer estruturas abrangentes de gestão de risco. Isso envolve o uso de algoritmos de análise avançada, inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) para identificar e prevenir transações fraudulentas em tempo real, salvaguardando assim a integridade e a segurança do ecossistema de pagamentos.

Além disso, o A indústria BFSI está incentivando os consumidores a adotarem pagamentos em tempo real por meio de novas ofertas de produtos, campanhas educacionais e métodos centrados no cliente. As instituições financeiras estão a aproveitar a sua vasta base de clientes, redes de marketing e plataformas bancárias digitais para promover os benefícios dos pagamentos em tempo real e incentivar os clientes a adotar estas opções de pagamento mais rápidas e convenientes. Ao fornecer integração perfeita com aplicativos bancários móveis, carteiras digitais e plataformas de comércio eletrônico, os provedores de BFSI estão melhorando a acessibilidade e a usabilidade das soluções de pagamento em tempo real, adaptando-se às novas preferências e expectativas dos clientes modernos.

Quais fatores estão influenciando o crescimento das pequenas e médias empresas no mercado?

Estima-se que o segmento de pequenas e médias empresas apresente o maior crescimento do mercado durante o período de previsão. As pequenas e médias empresas (PME) beneficiam de pagamentos em tempo real, que permitem um acesso mais rápido aos fundos e uma melhor gestão do fluxo de caixa. Esta maior liquidez permite às PME lidar com oscilações de fluxo de caixa, investir em oportunidades de expansão e cumprir obrigações financeiras com mais facilidade. Os pagamentos em tempo real também permitem uma liquidação mais rápida de faturas, aumentando a eficiência do capital de giro, acelerando a cobrança de contas a receber e reduzindo o giro de contas a receber. Os pagamentos em tempo real melhoram a eficiência operacional das PME, simplificando os procedimentos de pagamento e reduzindo os custos administrativos.

As PME podem automatizar os fluxos de trabalho de pagamento e melhorar a velocidade e a precisão do processamento de transações, eliminando a intervenção manual e reduzindo a possibilidade de erros e atrasos. Esta automatização liberta as PME para se concentrarem nas suas principais operações comerciais e aumentarem a produtividade. Os pagamentos em tempo real também incentivam a inclusão financeira e o acesso ao mercado para as PME, especialmente nos países em desenvolvimento e nas zonas desfavorecidas. Ao oferecer soluções de pagamento rápidas e acessíveis, as redes de pagamento em tempo real permitem que as PME se envolvam mais ativamente na economia digital, acedam aos mercados internacionais e concorram em condições de concorrência equitativas com grandes empresas. Esta democratização dos serviços financeiros incentiva o crescimento económico, o empreendedorismo e a inovação, permitindo às PME prosperar num ambiente empresarial cada vez mais competitivo.

Além disso, as soluções de pagamento em tempo real proporcionam às PME facilidade e flexibilidade na condução de negócios, especialmente em uma configuração Omni Channel. Com a ascensão dos mercados digitais, do comércio móvel e do comércio eletrónico, as PME precisam de oferecer experiências de pagamento integradas para satisfazer as diversas necessidades dos seus clientes e aproveitar novas oportunidades de receitas. As soluções de pagamento em tempo real oferecem suporte a modelos de faturamento recorrentes, facilitam transações internacionais e oferecem opções de pagamento instantâneo, melhorando a satisfação, a fidelidade e a retenção do cliente.

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Acumens por país/região

Qual região tem o maior potencial para crescimento no mercado de pagamentos em tempo real?

A região Ásia-Pacífico (APAC) tem um potencial significativo de crescimento no mercado de pagamentos em tempo real. Com uma população diversificada e extensa, forte crescimento económico e infraestrutura digital em rápida expansão, a APAC apresenta um ambiente ideal para a expansão e adoção de soluções de pagamento em tempo real. Na liderança da inovação e adoção de sistemas de pagamento em tempo real estão a China, a Índia, Singapura e a Austrália. Isto é impulsionado por quadros regulamentares de apoio, avanços tecnológicos e mudanças nas preferências dos consumidores.

A China registou um aumento explosivo nos pagamentos móveis e nas carteiras digitais devido à adoção generalizada de plataformas como Alipay e WeChat Pay. A grande população do país e a crescente classe média impulsionaram a procura de opções de pagamento seguras e convenientes, impulsionando assim o crescimento dos ecossistemas de pagamentos em tempo real. Da mesma forma, o impulso da Índia para a digitalização revolucionou o cenário dos pagamentos, permitindo transferências instantâneas entre pares, pagamentos de contas e transações comerciais em grande escala. Países do Sudeste Asiático como Singapura e Tailândia estão a investir activamente na modernização das suas infra-estruturas de pagamento e na promoção de sistemas de pagamento em tempo real para facilitar a expansão económica e a inclusão financeira. As Transferências Rápidas e Seguras (FAST) em Singapura e o Prompt Pay na Tailândia são exemplos notáveis de iniciativas de pagamento em tempo real destinadas a melhorar as transações transfronteiriças, promover pagamentos sem dinheiro e promover uma maior conectividade financeira na região.

< Além disso, o dinamismo do mercado de comércio eletrónico na APAC, a crescente economia gig e a crescente procura de serviços financeiros digitais estão a facilitar a adoção de pagamentos em tempo real em diversos setores. À medida que as empresas e os consumidores priorizam cada vez mais a velocidade, a conveniência e a segurança nas transações de pagamento, as soluções de pagamento em tempo real estão preparadas para desempenhar um papel central na definição do futuro do comércio e das finanças na região da APAC.

Como Norte A região americana domina o mercado de pagamentos em tempo real?

A América do Norte emergiu como uma força dominante no mercado global de pagamentos em tempo real devido a vários fatores significativos. A região possui uma infra-estrutura financeira avançada e capacidades tecnológicas, que a tornam propícia ao desenvolvimento e à adopção de sistemas de pagamento em tempo real. A rede de pagamentos em tempo real (RTP) da Câmara de Compensação ganhou força como uma solução líder, oferecendo às empresas e instituições financeiras a capacidade de processar pagamentos instantâneos. Da mesma forma, a Canadian Payments Canada introduziu o Real-Time Rail (RTR), que fornece aos canadenses recursos de pagamento em tempo real e promove a inovação no ecossistema de pagamentos.

A América do Norte tem a sorte de possuir uma estrutura regulatória robusta. que facilita a expansão dos pagamentos em tempo real. Reguladores como o Federal Reserve nos Estados Unidos e o Gabinete do Superintendente de Instituições Financeiras (OSFI) no Canadá tomaram medidas proativas para facilitar o desenvolvimento e a adoção de sistemas de pagamento em tempo real, garantindo a interoperabilidade, a segurança e a conformidade com a indústria. Além disso, a grande e diversificada economia da região e a base de consumidores experientes em tecnologia impulsionam a demanda por soluções de pagamento mais rápidas e convenientes. Vários setores, incluindo o retalho, os cuidados de saúde e os serviços financeiros, reconhecem cada vez mais os benefícios dos pagamentos em tempo real na melhoria do fluxo de caixa, na melhoria da experiência do cliente e na redução dos custos operacionais. A disponibilidade de uma infraestrutura robusta de pagamentos e suporte regulatório posiciona a América do Norte como líder no cenário global de pagamentos em tempo real.

Cenário Competitivo

O cenário competitivo nos pagamentos em tempo real O mercado é dinâmico e em evolução, impulsionado pelas mudanças nas preferências dos clientes, pelos avanços tecnológicos e pela dinâmica do mercado. Os provedores continuam a inovar e diferenciar suas ofertas para permanecerem competitivos e conquistarem participação de mercado neste mercado em rápido crescimento.

Alguns dos participantes proeminentes que operam no mercado de pagamentos em tempo real incluem

• Software Financeiro e Software Financeiro Sistemas Unip. Ltd.
• Mastercard, Inc.
• Microsoft Corporation
• TCS
• Temenos AG
• Visa Inc.< /li>
• Volante Technologies Inc.
• Sila
• Rapyd
• ACI Worldwide, Inc.
• Cognizant
• FIS Inc.
• Mindgate Solutions Private Limited
• Montran Corp.
• PayPal Holdings, Inc.
• Finastra, Fiserv, Inc.

Últimos desenvolvimentos

• Em junho de 2022, a ACI Worldwide anunciou sua nova plataforma de engajamento móvel ACI Smart Engage, permitindo comerciantes em todo o mundo forneçam seu estoque de serviços e produtos diretamente aos smartphones dos consumidores usando tecnologia de voz, localização e reconhecimento de imagem, levando as compras em trânsito a um novo nível.
• Em abril de 2022, A Fiserv lançou o Appmarket para instituições financeiras, onde podem aceder a um conjunto selecionado de soluções fintech para as ajudar a operar de forma mais eficiente, alcançar novos clientes e competir de forma mais eficaz. O AppMarket capacitaria os clientes de instituições financeiras da Fiserv e abordaria oportunidades emergentes de bancos e criptofinanciamento na economia gig, empréstimos para pequenas e médias empresas (SMB) e outras prioridades.
• Em abril de 2023, a Visa anunciou uma parceria com o PayPal. e Venmo testarão o Visa+, um serviço inovador que visa permitir que indivíduos movimentem dinheiro de forma rápida e segura entre diferentes aplicativos de pagamento digital pessoa a pessoa (P2P). Mais tarde, em 2023, os usuários do Venmo e do PayPal nos Estados Unidos poderão começar a movimentar dinheiro sem problemas entre as duas plataformas.
• Em abril de 2023, o CRED introduziu seus pagamentos P2P baseados em UPI, proporcionando aos seus usuários um nova opção de pagamento. O recurso permite que os membros do CRED acessem o recurso "pague qualquer pessoa" por meio de sua lista de contatos, números de telefone ou IDs UPI.

Escopo do relatório

Mercado de pagamentos em tempo real, por categoria

Pagamento

• Person-to-Person
• Business-to-Person

Componente

• Soluções< /li>
• Serviços

Implantação

• Nuvem
• No local

< h3>Tamanho da empresa

• Pequenas e médias empresas
• Grandes empresas

Vertical

• BFSI
• TI e Telecomunicações
• Varejo e comércio eletrônico
• Outros

Região

• América do Norte
• Europa
• Ásia-Pacífico
• América Latina
• Oriente Médio e Oriente Médio África

Metodologia de Pesquisa de Pesquisa de Mercado

Para saber mais sobre a Metodologia de Pesquisa e outros aspectos do estudo de pesquisa, por favor entre em entre em contato com nossos .

Razões para comprar este relatório

Análise qualitativa e quantitativa do mercado com base na segmentação envolvendo fatores econômicos e não econômicos Fornecimento de valor de mercado (US$ bilhões ) dados para cada segmento e subsegmento Indica a região e segmento que deverá testemunhar o crescimento mais rápido, bem como dominar o mercado Análise por geografia destacando o consumo do produto/serviço na região, bem como indicando os fatores que estão afetando o mercado dentro de cada região Cenário competitivo que incorpora a classificação de mercado dos principais players, juntamente com lançamentos de novos serviços/produtos, parcerias, expansões de negócios e aquisições nos últimos cinco anos de empresas perfiladas Extensos perfis de empresas que incluem visão geral da empresa, insights da empresa, benchmarking de produtos e análise SWOT para os principais participantes do mercado As perspectivas de mercado atuais e futuras da indústria em relação aos desenvolvimentos recentes que envolvem oportunidades e drivers de crescimento, bem como desafios e restrições tanto emergentes quanto desenvolvidos regiões Inclui análise aprofundada do mercado de várias perspectivas através da análise das cinco forças de Porter Fornece insights sobre o mercado através do cenário de dinâmica do mercado da cadeia de valor, juntamente com oportunidades de crescimento do mercado nos próximos anos Suporte de analista pós-venda de 6 meses< /p>

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