金融クラウド市場の規模と予測

金融クラウド市場の規模は、2024年に274億6000万米ドルと評価され、2031年までに834億2000万米ドルに達すると予測されており、2024年から2031年にかけてCAGR 14.90%で成長すると予想されています。

• FinanceCloudは、クラウドコンピューティング技術を使用して、銀行、投資管理、保険などのさまざまな金融サービスをオンラインおよびモバイルインターフェイス経由で提供するデジタルプラットフォームです。
• その用途は、安全な取引とリアルタイムのデータ分析の実現から、顧客サービスとコンプライアンス手順の簡素化まで多岐にわたります。
• FinanceCloudの将来の範囲は広く、個人向け金融サービスのための人工知能の進歩が期待されています。
• 法的枠組みが進化し、技術的能力が向上するにつれて、FinanceCloud はイノベーションを推進し、アクセシビリティを高め、金融包摂を世界的に促進することで、金融業界を再形成する態勢が整っています。

グローバル金融クラウド市場のダイナミクス

グローバル金融クラウド市場を形成する主要な市場ダイナミクスは次のとおりです。

主要な市場ドライバー

• コスト効率従来のオンプレミスインフラストラクチャと比較して、金融クラウドの需要が高まっています。クラウド コンピューティングは安価です。金融機関は FinanceCloud を使用することで、物理サーバーの管理に関連するハードウェア、メンテナンス、運用コストを削減できます。これにより、リソースをより効率的に使用し、イノベーションに投資できます。
• スケーラビリティFinance Cloud を使用すると、金融機関は需要に応じてインフラストラクチャを簡単に拡大または縮小できます。これは、ワークロードと消費者の需要が大幅に変動する可能性がある金融サービスに特に当てはまります。クラウド ソリューションにより、企業は大きな初期費用や遅延を被ることなく、変化するビジネス ニーズに迅速に対応できます。
• 柔軟性と俊敏性クラウドベースのソリューションは、従来のオンプレミス システムよりも柔軟性と俊敏性に優れています。金融会社は、物理インフラストラクチャに依存せずに、新しいサービス、アプリケーション、および更新を迅速に展開できます。この俊敏性により、市場の発展、法的ニーズ、および顧客の好みにより適切に対応できます。
• セキュリティとコンプライアンスFinanceCloud プロバイダーは、機密性の高い金融データを保護し、規制コンプライアンスを維持するために、強力なセキュリティ メカニズムとコンプライアンス フレームワークに多大な投資を行っています。これには、暗号化、アクセス制限、頻繁な監査、PCI DSS や GDPR などの業界標準への準拠が含まれます。

主な課題

• セキュリティ上の懸念セキュリティは FinanceCloud ユーザーにとって大きな懸念事項です。機密性の高い金融データをサードパーティのクラウド サーバーに保存すると、データ漏洩、不正アクセス、コンプライアンス違反のリスクが高まります。これらの脅威を軽減するには、金融機関は暗号化、アクセス制限、ID 管理、頻繁なセキュリティ監査などの強力なセキュリティ対策を導入する必要があります。
• 規制コンプライアンス金融サービス業界は、データ プライバシー、消費者保護、財務報告、リスク管理に関する厳格な規則によって厳しく規制されています。クラウドに移行すると、金融機関がクラウド プロバイダーに GDPR、PCI DSS、SOC 2、業界固有の標準などの関連規則を遵守させる必要があるため、新たなコンプライアンスの問題が発生します。クラウド システムでは、コンプライアンスには慎重な計画、監視、および文書化が必要です。
• データ ガバナンスと主権 FinanceCloud は、サードパーティ企業が管理する地理的に分散したデータ センターに財務データを保存します。これにより、データ ガバナンス、主権、管轄権に関する問題が生じます。現地の法律や規制に準拠するには、金融機関はデータの所有権、アクセス権、データ所在地要件、および法的管轄権を管理する明確なポリシーと契約を確立する必要があります。
• 統合の複雑さ金融機関は、レガシー システム、オンプレミス アプリ、およびサードパーティ プラットフォームを組み合わせた複雑な IT インフラストラクチャを備えていることがよくあります。これらのさまざまなシステムを FinanceCloud サービスと統合するのは難しい場合があり、データ移行、API 作成、ミドルウェアの展開、およびシステム統合スキルが必要になります。適切に管理されていない統合プロジェクトは、データ サイロ、相互運用性の問題、および運用の非効率性につながる可能性があります。

主な傾向

• ハイブリッドおよびマルチクラウドの導入多くの金融機関は、パブリック クラウドとプライベート クラウドの両方を活用するために、ハイブリッドおよびマルチクラウド戦略を実装しています。ハイブリッド クラウド ソリューションにより、企業は機密データと重要なワークロードをオンプレミスまたはプライベート クラウドに保持しながら、それほど機密性が高くないタスクについてはパブリック クラウド サービスの拡張性と俊敏性を活用できます。マルチクラウド技術により、企業はベンダー ロックインを回避し、回復力を高め、さまざまなクラウドにワークロードを分散することでコストを節約できます。
• セキュリティとコンプライアンスに重点を置くサイバー リスクの高まりと規制当局の監視、セキュリティとコンプライアンスは、金融クラウドの導入における最優先事項であり続けています。金融クラウド プロバイダーは、機密性の高い金融データを保護し、業界の要件へのコンプライアンスを維持するために、暗号化、アクセス制御、脅威検出、セキュリティ分析などの強力なセキュリティ対策に多額の投資を行っています。さらに、クラウド プロバイダーは、セキュリティ標準と規制義務の遵守を確認するための認証とコンプライアンス検証を取得しています。
• デジタル トランスフォーメーションとカスタマー エクスペリエンス 金融クラウド市場では、デジタル トランスフォーメーションとカスタマー エクスペリエンスの向上に重点が置かれています。金融機関は、人工知能、機械学習、ビッグ データ分析、自動化などのクラウドベースのテクノロジーを使用して、運用効率を改善し、消費者とのやり取りをパーソナライズし、新しい商品やサービスを生み出しています。クラウドベースのプラットフォームは、オムニチャネル配信、リアルタイム情報、サードパーティ アプリケーションとのシームレスな接続をサポートし、消費者のエンゲージメントとロイヤルティの向上を促進します。
• AI 主導の洞察と自動化AI と機械学習 (ML) は、強化された分析、予測モデリング、自動化を提供することで、金融クラウド市場を再定義しています。クラウドベースの AI と機械学習テクノロジーにより、金融機関は大量のデータを分析し、パターンを見つけ、リスクを特定し、意思決定プロセスを自動化できます。 AI を活用した分析情報により、金融機関は顧客体験をカスタマイズし、業務を強化し、詐欺、コンプライアンス、サイバーセキュリティの脅威を軽減できます。

グローバル ファイナンス クラウド市場の地域分析

グローバル ファイナンス クラウド市場のより詳細な地域分析は次のとおりです。

北米

• 北米のファイナンス クラウド業界は、技術革新、規制の監視、変化するクライアントの要求を特徴とする、ダイナミックで競争の激しいセクターです。北米は、大手金融機関、テクノロジーの巨人、クラウド サービス プロバイダーの存在により、採用と投資の面でグローバル ファイナンス クラウド業界をリードしています。
• この地域は、開発されたクラウド インフラストラクチャ、強力な規制フレームワーク、実験とコラボレーションを促進する革新的な文化の恩恵を受けています。北米の金融機関は、時代遅れのシステムをアップグレードし、業務効率を改善し、顧客にパーソナライズされたデジタル体験を提供するために、金融クラウド ソリューションにますます依存するようになっています。
• さらに、COVID-19 の流行によりクラウドの導入が促進され、リモート ワーク ソリューション、デジタル バンキング システム、データ分析機能の需要が高まっています。金融機関は引き続き顧客にサービスを提供しています。

ヨーロッパ

• ヨーロッパでは、規制の取り組み、デジタル変革の取り組み、金融機関によるクラウド テクノロジーの受け入れの増加により、金融クラウド市場は着実に拡大しています。 GDPR（一般データ保護規則）などの厳しいデータプライバシー要件により、欧州の金融機関は強力なセキュリティとコンプライアンス機能を備えたクラウドソリューションを優先しています。
• この地域の多様な金融環境には、従来の銀行、フィンテックの新興企業、保険会社などが含まれており、銀行、資産管理、保険などの分野でクラウドを導入するのに理想的な環境が整っています。
• さらに、COVID-19の流行により、リモートワークやデジタルバンキングへの傾向が加速し、俊敏性、拡張性、回復力を提供するクラウドベースのソリューションの需要が高まっています。ヨーロッパ諸国間のデータ主権や文化の違いに関する懸念にもかかわらず、企業が革新、業務の合理化、顧客へのシームレスなデジタル体験の提供に努める中、ヨーロッパの金融クラウド市場はさらに成長すると予想されています。

アジア太平洋

• アジア太平洋の金融クラウド市場は、同地域の経済の活況、デジタル変革イニシアチブ、金融機関によるクラウド技術の採用の増加により、急速に拡大しています。
• 中国、インド、日本、シンガポールなどの国は、中流階級の急増、スマートフォンの使用の増加、政府主導の金融デジタル化促進プログラムに支えられ、成長を牽引しています。
• アジア太平洋の金融機関は、クラウド技術を使用して業務効率を改善し、市場範囲を拡大し、技術的に洗練された国民に新しい金融サービスを提供しています。
• さらに、COVID-19の流行により、デジタルバンキングとリモートワークへの移行が加速し、俊敏性、柔軟性、柔軟性を提供するクラウドベースのソリューションの需要が高まっています。

世界の金融クラウド市場：セグメンテーション分析

世界の金融クラウド市場は、タイプ、展開、アプリケーション、および地域に基づいてセグメント化されています。

金融クラウド市場、タイプ別

• ソリューション
• サービス

タイプに基づいて、世界の金融クラウド市場はソリューション、サービスに分類されます。ソリューションセグメントは、金融機関がクラウドベースのソリューションを採用して近代化、効率、および顧客エクスペリエンスを向上させているため、世界中の金融クラウド市場を支配しています。包括的な金融クラウド ソリューションに対するニーズは引き続き高いと予測されています。

金融機関は、導入と最適化を成功させるために、コンサルティング、実装、トレーニング、サポート、マネージド サービスなどの専門的なサービスを必要とするため、金融クラウド市場ではサービス セグメントが急速に成長すると予想されます。

金融クラウド市場、導入別

• パブリック クラウド
• プライベート クラウド

導入に基づいて、世界の金融クラウド市場は、パブリック クラウドとプライベート クラウドに区分されます。世界の金融クラウド市場では、プライベート クラウド導入がおそらく主要なカテゴリです。金融機関、特にセキュリティとコンプライアンスのニーズが高い金融機関は、専用のインフラストラクチャとデータとリソースに対する制御の強化のため、プライベート クラウド導入を好む傾向があります。プライベート クラウドは、パブリック クラウドの代替手段よりもカスタマイズ、保護、プライバシーが優れているため、機密性の高い金融データとミッション クリティカルなアプリケーションを管理するための好ましい選択肢となっています。

パブリック クラウド セグメントは、そのスケーラビリティ、コスト効率、オンデマンドのサービス アクセスにより人気が高まっています。セキュリティと規制に関する懸念にもかかわらず、金融機関はクラウドネイティブテクノロジーを採用しており、これによりイノベーションとデジタルトランスフォーメーションが迅速化されます。

金融クラウド市場、アプリケーション別

• 収益管理
• 資産管理システム

アプリケーションに基づいて、世界の金融クラウド市場は、収益管理、資産管理システムに分類されます。世界の金融クラウド市場では、資産管理システムのカテゴリが最も優勢である可能性が高いです。資産管理システムは、金融機関が富裕層の顧客の投資と金融資産を効率的に管理するために不可欠です。個別化された財務アドバイスとポートフォリオ管理サービスに対するニーズが高まる中、クラウドベースの資産管理システムへの投資は絶えず増加しています。

収益管理セグメントは急速に成長すると予測されており、競争が激化する中で金融機関は価格戦略を改善し、収益を最大化し、収益性を高めることができます。

金融クラウド市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• その他の地域

地域に基づいて、世界の金融クラウド市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、その他の地域に分類されています。北米は、世界の金融クラウド市場を支配すると予測されています。北米、特に米国には、金融クラウドソリューションの採用を推進している定評のある金融機関やテクノロジー企業が多数あります。この地域には、発達したクラウド インフラストラクチャ、クラウド使用に対する法律上の支援、金融部門における強力なイノベーション文化があります。

アジア太平洋地域は、経済の拡大、デジタル化の進展、金融機関の業務近代化に伴い、金融クラウド プロバイダーにとって最も急速に成長しているセグメントです。

主要プレーヤー

「世界の金融クラウド市場」調査レポートは、世界市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、Finastra、SAP SE、Temenos Group AG、Capgemini SE、NCR Corp、Acumatica Inc.、Sage Intacct Inc.、SAP、Cisco Systems、Microsoft Corporation、IBM Corporation、Unit4、Oracle Corporation、NEC Corp、および VMware です当社の市場分析には、このような主要プレーヤー専用のセクションも含まれており、アナリストがすべての主要プレーヤーの財務諸表に関する洞察、製品のベンチマーク、および SWOT 分析を提供します。競争環境セクションには、上記の世界的なプレーヤーの主要な開発戦略、市場シェア、および市場ランキング分析も含まれています。

世界の金融クラウド市場の最近の動向

• 2023 年 12 月、RBI は金融セクター向けのコミュニティ クラウドを導入し、フィンテック リポジトリを提案しました。 (RBI) は、インドの金融セクター向けにクラウド施設を設立し、金融セクターのデータを保護し、スケーラビリティとビジネス継続性を支援します。
• 2023 年 11 月、NetGuardians は、Google Cloud 上で高く評価されている AI 主導の不正防止ソリューションを提供する新しい Software-as-a-Service (SaaS) オファリングを発表しました。この戦略的ステップは、金融セクターの進化するニーズに応え、アクセスしやすく、効果的で、敏感な革新的な不正防止テクノロジーを提供するというNetGuardiansの取り組みを示しています。
• 2023年2月、ソフトウェア投資グループのThoma Bravoは、サプライチェーン、調達、財務機能全体の業務を統合するクラウドベースのビジネス支出管理プラットフォームであるCoupa Softwareの買収を80億ドルで完了したと発表しました。
• 2022年1月、サービスとしてのソフトウェア（SaaS）およびサービスとしてのビジネスプロセス（BPaaS）のサプライヤーであるAvaloqは、アジア全域でロイヤル銀行カナダの子会社であるRBC Wealth Managementとの長年にわたる協力関係を強化する予定です。また、RBC ウェルス マネジメントがクラウドベースの SaaS モデルを推進し、より複雑な機能を組み込むことでウェルス マネジメント プラットフォームを近代化するのに役立てます。

レポートの範囲

市場調査の研究方法

研究方法と調査研究の他の側面について詳しく知りたい場合は、弊社までご連絡ください。

このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域の製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境 企業概要、企業の洞察、製品のベンチマーク、および主要市場プレーヤーのSWOT分析最近の動向（成長機会を含む）に関する業界の現在および将来の市場見通し