銀行および金融サービスにおける IoT の市場規模と予測

銀行および金融サービスにおける IoT の市場規模は、2024 年に 26 億 1,000 万米ドルと評価され、2031 年までに 523 億 8,000 万米ドルに達し、2024 年から 2031 年にかけて CAGR 50.10% で成長すると予測されています。

モノのインターネット (IoT) と、銀行サービスを接続するための接続デバイスとしてのその機能は、技術の進歩、そのアプリケーションに対する需要の増加、そしてその結果として市場の成長を牽引した結果生まれました。さらに、データ侵害の増加は、そのような進歩の必要性を促進する傾向があります。さらに、情報技術と運用技術の一貫した成長は、市場の前向きな見通しに加わります。銀行および金融サービスにおけるグローバル IoT 市場レポートは、市場の総合的な評価を提供します。レポートでは、主要なセグメント、傾向、推進要因、制約、競合状況、市場で重要な役割を果たしている要因を包括的に分析しています。

銀行および金融サービスにおけるグローバル IoT 市場の定義

インターネットまたはその他の通信ネットワークを介して他のデバイスやシステムに接続してデータを交換するためのセンサー、処理能力、ソフトウェア、およびその他のテクノロジーを備えた物理オブジェクト (またはそのようなオブジェクトのグループ) は、モノのインターネット (IoT) では「モノ」と呼ばれます。 「モノのインターネット」という用語は、デバイスをパブリック インターネットに接続する必要はなく、ネットワークに接続して個別にアドレス指定できる必要があるため、誤った名称であると考えられてきました。ユビキタス コンピューティング、コモディティ センサー、ますます強力になる組み込みシステム、機械学習など、複数のテクノロジが融合したことにより、この分野は進歩しました。

モノのインターネットは、組み込みシステム、ワイヤレス センサー ネットワーク、制御システム、自動化 (ホーム オートメーションやビル オートメーションを含む) などの従来の分野によって実現されています。消費者市場では、IoT テクノロジは、照明器具、サーモスタット、ホーム セキュリティ システム、カメラ、スマートフォンやスマート スピーカーなどのエコシステムに関連付けられたデバイスによって制御できるその他の家電製品など、「スマート ホーム」の概念をサポートする製品と最も密接に関連しています。小売銀行では、数十年にわたって IoT デバイスの初期のプロトタイプである自動出納機 (ATM) を使用してきました。

ATM は、物理的な銀行で窓口係を待つ必要がなく、リアルタイムの取引を可能にするため、最も人気のある IoT デバイスの 1 つです。銀行機関は、ユーザー エクスペリエンスの向上とコスト削減のために、新しい IoT テクノロジーにますます依存するようになっています。たとえば、一部の銀行は、顧客が支店に入るとすぐにビーコンを使用して顧客のスマートフォンにパーソナライズされたオファーを送信し始めています。さらに、一部の ATM ではライブ ストリーム ビデオ サポートが提供されており、顧客はサポートが必要な場合に窓口担当者と通信できます。

銀行および金融サービス市場におけるグローバル IoT の概要

市場の成長要因は、コネクテッド バンキング向け IoT デバイスの使用の増加と、運用技術と情報技術の融合です。モノのインターネットに接続されたデバイスにより、金融機関は顧客の金融ニーズに合わせて統合されたリアルタイムのバンキング ソリューションを提供できます。これらのモノのインターネット (IoT) 対応のコネクテッド バンキング ソリューションは、さまざまなスマート デバイスから収集された情報を活用して、顧客が健全な財務上の決定を下しやすくすることで、銀行が顧客のニーズをより適切に満たすのに役立ちます。銀行は、すぐに入手できる顧客データを活用して、個々の顧客に付加価値サービス、金融支援、カスタマイズされた製品を提供することもできます。

さらに、ユーザーと IT の生産性が向上し、テクノロジーに関連するコストが削減されるため、銀行は事業運営に関連するコストを削減できます。たとえば、英国の多国籍銀行は、Capgemini の Connected Banking ソリューションを導入して、従来のコア バンキング システムを廃止し、運用コストを削減し、次世代の革新的で顧客中心の銀行サービスを提供するために必要な俊敏性を獲得しました。これらの目標はすべて達成されました。市場の成長を妨げているのは、データ保護とプライバシーに関する懸念、および相互接続性と相互運用性の標準の欠如です。一方、機会は、IoT への世界的な投資の増加と、リアルタイム データ フローを備えたサービスへの注目の高まりです。

銀行および金融サービスにおける世界の IoT 市場セグメンテーション分析

銀行および金融サービスにおける世界の IoT 市場は、ソリューション、サービス、および地域に基づいてセグメント化されています。

銀行および金融サービスにおける IoT 市場、ソリューション別

• セキュリティ
• 顧客体験管理
• 監視
• データ管理
• その他

ソリューションに基づいて、市場はセキュリティ、顧客体験管理、監視、データ管理、その他に分類されています。監視ソリューションは、金融機関に障害発生に関する正確な情報を提供することでエラー解決時間を効果的に短縮し、銀行および金融サービスにおける IoT 市場全体の成長を促進しました。

銀行および金融サービスにおける IoT 市場、サービス別

• プロフェッショナル サービス
• マネージド サービス

サービスに基づいて、市場はプロフェッショナル サービスとマネージド サービスに分類されます。予測期間中、プロフェッショナル サービスの市場規模が最大になると予想されます。その急速な成長は、業務の複雑化と企業による IoT ソリューションの採用の増加に起因しています。

銀行および金融サービスにおける IoT 市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• その他の地域

地域分析に基づいて、銀行および金融サービスにおける世界の IoT 市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、その他の地域に分類されています。IoT テクノロジーの早期導入者の 1 つとして、アジア太平洋地域は、銀行および金融サービスにおける IoT 市場で最大の市場シェアを持ち、予測期間中に最速の CAGR で成長すると予想されています。

主要プレーヤー

「銀行および金融サービスにおける世界の IoT 市場」調査レポートは、世界市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、SAP、IBM、Microsoft、Accenture、Cisco、Oracle、Capgemini、Infosys、Vodafone、Software AG

また、当社の市場分析には、こうした主要プレーヤーだけを対象としたセクションも含まれており、アナリストがすべての主要プレーヤーの財務諸表に関する洞察、製品のベンチマーク、SWOT分析を提供しています。競合状況のセクションには、上記のプレーヤーの主要な開発戦略、市場シェア、および市場ランキングの分析も世界的に含まれています。

主要な開発

• 2018 年 2 月、SAP は Banco Atlántida と連携し、分析の洞察を向上させるデジタル化された銀行モデルを開発しました。 Banco Atlántida はこのコラボレーションを利用して SAP Performance Management for Financial Services アプリケーションを実装し、支店レベルの収益性などの主要業績評価指標に関するより優れた分析情報を提供しました。
• 2018 年 4 月、マイクロソフトは C3 IoT と連携して、エンタープライズ AI および IoT アプリケーション開発を加速する新しいテクノロジ イノベーションと市場投入イニシアチブを提供しました。このコラボレーションにより、銀行や金融機関は、AI による予知保全、不正検出、投資計画、顧客エンゲージメントなどの変革的なユースケース向けに AI ベースのアプリケーションを迅速に開発および導入できるようになります。

レポートの範囲

市場調査の研究方法

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このレポートを購入する理由

• 経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析• 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供• 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します• 地域別の分析では、地域における製品/サービスの消費を強調し、各地域内で市場に影響を与えている要因を示します• 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境• 会社概要、会社概要、および企業プロファイルを含む広範な企業プロファイル主要な市場プレーヤーの洞察、製品ベンチマーク、および SWOT 分析• 最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し。これには、新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題、制約が含まれます。• ポーターの 5 つの力の分析を通じて、さまざまな観点から市場を詳細に分析します。• バリュー チェーンを通じて市場に関する洞察を提供します。• 市場ダイナミクス シナリオ、および今後数年間の市場の成長機会• 6 か月間の販売後アナリスト サポート

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