Dimensioni e previsioni del mercato dei pagamenti digitali

La dimensione del mercato dei pagamenti digitali è stata valutata a 653,8 miliardi di dollari nel 2019 ed è si prevede che raggiungerà 1.332,02 miliardi di dollari entro il 2027, con una crescita CAGR del 10,89% dal 2020 al 2027.

Si prevede che il mercato dei pagamenti digitali crescerà, grazie alle iniziative mondiali per la promozione dei pagamenti digitali, all'elevata proliferazione di smartphone che consentono la crescita dell'eCommerce, all'aumento delle vendite di eCommerce e alla crescita della penetrazione di Internet come così come un maggiore utilizzo degli smartphone, insieme all’elevata penetrazione di Internet, dovrebbero spingere il mercato nel periodo di previsione. Il rapporto sul mercato dei pagamenti digitali fornisce una valutazione olistica del mercato. fattori trainanti, restrizioni, panorama competitivo e fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato globale dei pagamenti digitali

Il pagamento digitale si riferisce alle transazioni monetarie elettroniche senza contanti. Comprende le transazioni monetarie effettuate tramite Internet e i pagamenti mobili presso il punto vendita (PoS) tramite applicazioni mobili (app). Il pagamento digitale comprende anche i trasferimenti peer-to-peer tra consumatori e utenti privati. L’adozione del pagamento digitale ha acquisito slancio negli ultimi tempi. Vari individui e organizzazioni preferiscono la modalità di pagamento digitale rispetto alle modalità di pagamento tradizionali. Le modalità di pagamento tradizionali includono assegno, contanti, tratta a vista e vaglia postale.

Il pagamento digitale offre vari vantaggi rispetto alla modalità di pagamento tradizionale. Ad esempio, offre facilità di praticità e accessibilità agli utenti. Il pagamento digitale consente inoltre all'utente di mitigare furti e perdite. L'acquisto in contanti tende ad essere definitivo e irreversibile a meno che il venditore non concordi una politica di restituzione. Le politiche di reso sono più user-friendly nel caso del pagamento digitale. Il pagamento digitale offre servizi di pagamento in tempo reale, agili e personalizzati. Implica l’utilizzo di un’interfaccia del programma applicativo (API), portafogli mobili e tecnologie blockchain. Queste tecnologie di pagamento avanzate migliorano l'esperienza del cliente. Il pagamento digitale supporta metodi di pagamento più sicuri, veloci e convenienti.

Panoramica del mercato globale dei pagamenti digitali

Si prevede che il crescente utilizzo degli smartphone, abbinato all'elevata penetrazione di Internet, spingerà il mercato oltre il periodo di previsione. Si prevede inoltre che la facile accessibilità delle applicazioni mobili di pagamento digitale alimenterà la crescita del mercato. I paesi di tutto il mondo implementano le tecnologie ICT per promuovere le economie digitali. I governi intraprendono varie iniziative per digitalizzare il processo di pagamento. I pagamenti digitali rappresentano uno dei principali imperativi di crescita per l’economia di un Paese. Può contribuire a stimolare la produttività e la crescita economica, migliorare la trasparenza, aumentare le entrate fiscali, espandere l’inclusione finanziaria e aprire nuove opportunità economiche per gli utenti finali. Il governo indiano ha lanciato varie iniziative per contribuire a promuovere i pagamenti digitali.

Iniziative come Digital India, il lancio di Unified Payments Interface (UPI) e il numero di assistenza 14444 fungono da catalizzatori nel passaggio verso Pagamenti digitali. Queste iniziative contribuiscono a promuovere la digitalizzazione e ad aumentare la consapevolezza sui vantaggi derivanti dall’uso delle nuove tecnologie. Anche altri paesi come Singapore e l’Australia hanno lanciato varie iniziative di pagamento digitale. Nell’ambito della pandemia di COVID-19 e per ottenere elevate misure di distanziamento sicuro, l’Autorità monetaria di Singapore (MAS) ha esortato gli individui e le imprese a utilizzare i servizi finanziari digitali e i pagamenti elettronici e a ridurre al minimo le visite alle sedi degli istituti finanziari (FI). . Inoltre, è probabile che il mercato dei pagamenti digitali assista a un notevole impulso grazie alla convinzione delle sue offerte ai clienti. I clienti non hanno bisogno di portare contanti con sé e possono portare il proprio bancomat dove vogliono.

In effetti, con il progresso tecnologico, i clienti non devono più presentarsi fisicamente per il pagamento. Possono pagare in qualsiasi momento da qualsiasi parte del mondo. L’importante iniziativa intrapresa dagli enti governativi di tutto il mondo per promuovere i pagamenti digitali è un fattore importante per l’aumento del mercato globale dei pagamenti digitali. Questo sta guidando il mercato globale dei pagamenti digitali. Una significativa espansione nel settore dell’e-commerce sta inoltre contribuendo alla crescita del mercato globale dei pagamenti digitali. Inoltre, si prevede che l'aumento della domanda di soluzioni di pagamento digitale sia dovuto principalmente all'aumento del numero di applicazioni di pagamento incentrate sul cliente e a una crescente attenzione alla modalità di pagamento omnicanale.

Tuttavia, fattori come Si prevede che la mancanza di standard globali per i pagamenti transfrontalieri frenerà la crescita del mercato in tutto il mondo nel periodo di previsione. Il commercio transfrontaliero è in aumento di anno in anno (YoY) poiché sempre più organizzazioni acquistano beni e servizi in tutto il mondo. Tuttavia, a causa della mancanza di sistemi di pagamento globali che garantiscano facilità d’uso, della mancanza di standard globali e di normative governative diverse in vari paesi, i fornitori di pagamenti digitali non sono in grado di sfruttare questa opportunità. Paesi diversi hanno normative di pagamento e conformità di archiviazione dei dati diverse. Queste normative e conformità rendono i pagamenti transfrontalieri inefficienti. Oltre a ciò, l'infrastruttura di pagamento nazionale non è progettata per i pagamenti transfrontalieri.

Mercato globale dei pagamenti digitalianalisi della segmentazione

Il mercato globale dei pagamenti digitali è segmentato in base allo schema di pagamento , canale di pagamento e geografia.

Mercato dei pagamenti digitali, per schema di pagamento

Modello di terze parti dello schema di ePayment per l'online banking

Sulla base dello schema di pagamento, il il mercato è biforcato tra lo schema di pagamento elettronico dell'online banking e il modello di terze parti. Il segmento della coltura idroponica rappresentava la quota di mercato maggiore. La coltura idroponica può aiutare ad aumentare la produzione fino a circa 3-10 volte nello stesso spazio dell’agricoltura tradizionale e il tasso di crescita delle colture è significativamente più elevato. Inoltre, in questo tipo di agricoltura non vengono utilizzati prodotti per il controllo dei parassiti, il che lo rende un'alternativa favorevole ai prodotti alimentari convenzionali per adottare uno stile di vita sano. Questi vantaggi hanno contribuito ad aumentare la crescita del mercato dei pagamenti digitali.

Mercato dei pagamenti digitali, per canale di pagamento

Regolamento cartaceo in tempo reale Liquidazione lorda in tempo reale Pagamento mobile con carta Pagamento reale -Time

In base al canale di pagamento, il mercato è suddiviso in cartaceo, regolamento lordo in tempo reale, regolamento netto in tempo reale, carta, pagamento mobile e in tempo reale. Si prevede che le aziende agricole verticali di container manterranno il CAGR più significativo nel periodo di previsione a causa dei vantaggi che offre che consentono alle colture di crescere senza la limitazione della posizione geografica. Vantaggi come facile trasportabilità e meno spazio richiesto per la coltivazione.

Mercato dei pagamenti digitali, per geografia

Nord America Europa Asia Pacifico Resto del mondo

On Sulla base della geografia, il mercato globale dei pagamenti digitali è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico e resto del mondo. L’Europa mostra un tasso di crescita decente vicino al 24% grazie alla presenza di un gran numero di venture capitalist e centri di ricerca e sviluppo nella regione. Si prevede che la regione dell’Asia Pacifico diventerà il più grande mercato per i pagamenti digitali nel periodo di previsione a causa dell’aumento della domanda di aumento della resa agricola e dell’aumento della popolazione urbana. Nella regione APAC, il Giappone e Singapore contribuiscono principalmente al mercato dei pagamenti digitali e si prevede che esso aumenterà in futuro a causa della crescente scarsità di territorio.

Attori chiave

Il "Global Digital Il rapporto di studio "Payment Market" fornirà informazioni preziose con un'enfasi sul mercato globale, compresi alcuni dei principali attori sono GoCardless, Transferwise, Stripe, Venmo, Adyen, Tipalti, PayPal, Razorpay, Square e Paytm .

La nostra analisi di mercato comprende anche una sezione dedicata esclusivamente a questi importanti attori in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei rendiconti finanziari di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e analisi SWOT.

Sviluppi chiave

Partnership, collaborazioni e accordi

Maggio 2021 GoCardless e BillingPlatform, il cloud leader a livello globale monetizzazione e fornitore di soluzioni di fatturazione, ha annunciato oggi una partnership che combina la rivoluzionaria tecnologia Payment Gateway Framework e maggiori capacità di addebito ACH.

Gennaio 2021. Visa e TransferWise hanno annunciato oggi una cooperazione globale e il primo utilizzo di Visa Cloud Connect, una nuova soluzione basata su cloud per fintech e partner per connettersi in modo sicuro alla rete di elaborazione globale di Visa, VisaNet.

Gennaio 2020 Razorpay e Visa hanno collaborato per creare le carte aziendali RazorpayX. Queste carte aiuteranno gli imprenditori gravemente danneggiati di startup e PMI che si trovano ad affrontare un ambiente economico instabile nel fornire tregua e stabilizzare le loro operazioni finanziarie.

Fusioni e acquisizioni

Square ha realizzato 19 acquisizioni e 6 investimenti a marzo 2020. Le operazioni costano alla società circa 662 milioni di dollari. Square ha effettuato investimenti in una varietà di settori, tra cui tecnologia logistica, facilitatori dell'e-commerce, pagamenti e altro ancora.

Stripe ha effettuato 8 acquisizioni e 21 investimenti a marzo 2021. Le acquisizioni costano di più all'azienda. più di 200 milioni di dollari. Stripe ha effettuato investimenti in diversi settori, tra cui pagamenti, tecnologie finanziarie e contabili, tecnologie di marketing e altro ancora.

12 aprile 2021. Per ampliare il proprio portafoglio di capacità di operazioni finanziarie, Tipalti ha annunciato l'acquisto di Approve.com, un fornitore di soluzioni di procurement cloud.

Lanci di prodotti ed espansioni di prodotti

22 aprile 2020 GoCardless ha rilasciato Success+, la sua prima piattaforma di intelligence dei pagamenti, per assistere le aziende nell'affrontare questi problemi causati da pagamenti non andati a buon fine. I mancati pagamenti costano denaro da riscuotere alle organizzazioni, ma hanno anche un impatto sulle relazioni con i clienti, aumentando il rischio di crediti inesigibili e turnover dei clienti.

3 dicembre 2020. Stripe ora consente alle piattaforme di integrare servizi finanziari, rendendo è più semplice per i loro clienti aziendali inviare, ricevere e archiviare denaro. Anche la rete di partner bancari di Stripe sta crescendo, con Citibank NA e Barclays come partner di espansione a livello mondiale.

Maggio 2021. I clienti che utilizzano Venmo avranno accesso a un'esperienza Venmo completamente nuova e intuitiva che semplificherà la gestione delle proprie attività. soldi, interagisci con amici e community ed esplora e scopri nuove funzionalità nell'app. I clienti avranno più opportunità di utilizzare Venmo per inviare e ricevere pagamenti per beni e servizi con l'app Venmo riprogettata, che include controlli sulla privacy ampliati.

Adyen ha lanciato una nuovissima funzionalità che consente ai suoi commercianti di emettere carte di debito e prepagate a partire da giugno 2020. Tali carte, basate su un'API avanzata, consentono ai clienti Adyen, come eBay, Uber e Netflix, di fornire carte virtuali e reali ai propri clienti.

Ambito del report

Rapporto sulle tendenze principali

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato