Marktgröße und Prognose für Finanz-Cloud

Der Markt für Finanz-Cloud wurde im Jahr 2024 auf 27,46 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2031 83,42 Milliarden USD erreichen und von 2024 bis 2031 mit einer CAGR von 14,90 % wachsen.

• FinanceCloud ist eine digitale Plattform, die Cloud-Computing-Technologie nutzt, um eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, darunter Bankgeschäfte, Anlageverwaltung und Versicherungen, über Online- und mobile Schnittstellen bereitzustellen.
• Die Anwendungen reichen von der Ermöglichung sicherer Transaktionen und Echtzeit-Datenanalyse bis hin zur Vereinfachung von Kundendienst und Compliance-Verfahren.
• Der zukünftige Anwendungsbereich von FinanceCloud ist breit gefächert und umfasst potenzielle Fortschritte in den Bereichen künstliche Intelligenz für individuelle Finanzberatung, Blockchain Integration für transparente und sichere Transaktionen und die Einführung von Konzepten des dezentralen Finanzwesens (DeFi).
• Während sich die rechtlichen Rahmenbedingungen weiterentwickeln und die technischen Möglichkeiten verbessern, ist FinanceCloud bereit, die Finanzbranche neu zu gestalten, indem es Innovationen vorantreibt, die Zugänglichkeit verbessert und die finanzielle Inklusion weltweit fördert.

Dynamik des globalen Finanz-Cloud-Marktes

Die wichtigsten Marktdynamiken, die den globalen Finanz-Cloud-Markt prägen, umfassen

Wichtige Markttreiber

• KosteneffizienzSteigende Nachfrage nach Finanz-Cloud aufgrund von im Vergleich zu herkömmlichen On-Premises Infrastruktur ist Cloud Computing kostengünstiger. Finanzorganisationen können FinanceCloud nutzen, um die mit der Verwaltung physischer Server verbundenen Hardware-, Wartungs- und Betriebskosten zu senken. Dadurch können sie ihre Ressourcen effizienter nutzen und in Innovationen investieren.
• SkalierbarkeitFinance Cloud ermöglicht es Finanzorganisationen, ihre Infrastruktur je nach Bedarf mühelos nach oben oder unten zu skalieren. Dies ist insbesondere im Finanzdienstleistungsbereich relevant, wo es zu erheblichen Schwankungen bei Arbeitsbelastung und Verbrauchernachfrage kommen kann. Cloud-Lösungen ermöglichen es Unternehmen, schnell auf sich ändernde Geschäftsanforderungen zu reagieren, ohne dass hohe Vorlaufkosten oder Verzögerungen entstehen.
• Flexibilität und Agilität Cloud-basierte Lösungen bieten mehr Flexibilität und Agilität als herkömmliche Systeme vor Ort. Finanzunternehmen können schnell neue Dienste, Anwendungen und Updates bereitstellen, ohne auf eine physische Infrastruktur angewiesen zu sein. Diese Agilität ermöglicht es ihnen, besser auf Marktentwicklungen, rechtliche Anforderungen und Kundenpräferenzen zu reagieren.
• Sicherheit und ComplianceFinanceCloud-Anbieter investieren erheblich in starke Sicherheitsmechanismen und Compliance-Frameworks, um vertrauliche Finanzdaten zu schützen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften aufrechtzuerhalten. Dazu gehören Verschlüsselung, Zugriffsbeschränkungen, häufige Audits und die Einhaltung von Branchenstandards wie PCI DSS und DSGVO.

Wichtigste Herausforderungen

• SicherheitsbedenkenSicherheit ist ein großes Anliegen für FinanceCloud-Benutzer. Das Speichern vertraulicher Finanzdaten auf Cloud-Servern von Drittanbietern erhöht das Risiko von Datenlecks, illegalem Zugriff und Compliance-Verstößen. Um diese Bedrohungen zu verringern, müssen Finanzinstitute strenge Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Zugriffsbeschränkungen, Identitätsmanagement und häufige Sicherheitsüberprüfungen ergreifen.
• Einhaltung gesetzlicher VorschriftenDie Finanzdienstleistungsbranche ist stark reguliert und unterliegt strengen Vorschriften für Datenschutz, Verbraucherschutz, Finanzberichterstattung und Risikomanagement. Der Wechsel in die Cloud bringt neue Compliance-Probleme mit sich, da Finanzinstitute sicherstellen müssen, dass Cloud-Anbieter relevante Vorschriften wie DSGVO, PCI DSS, SOC 2 und branchenspezifische Standards einhalten. In einem Cloud-System erfordert Compliance sorgfältige Planung, Überwachung und Dokumentation.
• Datenverwaltung und -souveränität FinanceCloud speichert Finanzdaten in geografisch verteilten Rechenzentren, die von Drittunternehmen verwaltet werden. Dies wirft Fragen in Bezug auf Datenverwaltung, Souveränität und Zuständigkeit auf. Um lokale Gesetze und Vorschriften einzuhalten, müssen Finanzinstitute explizite Richtlinien und Vereinbarungen über Dateneigentum, Zugriffsrechte, Anforderungen an den Datenspeicherort und die Rechtssprechung festlegen.
• Komplexität der IntegrationFinanzinstitute verfügen häufig über komplizierte IT-Infrastrukturen, die Altsysteme, lokale Apps und Plattformen von Drittanbietern kombinieren. Die Integration dieser verschiedenen Systeme in die Dienste von FinanceCloud kann schwierig sein und erfordert Datenmigration, API-Erstellung, Middleware-Bereitstellung und Systemintegrationskenntnisse. Schlecht verwaltete Integrationsprojekte können zu Datensilos, Interoperabilitätsproblemen und betrieblichen Ineffizienzen führen.

Wichtige Trends

• Einführung von Hybrid- und Multi-CloudViele Finanzinstitute implementieren Hybrid- und Multi-Cloud-Strategien, um sowohl öffentliche als auch private Clouds zu nutzen. Hybrid-Cloud-Lösungen ermöglichen es Unternehmen, vertrauliche Daten und wichtige Workloads vor Ort oder in einer privaten Cloud aufzubewahren und gleichzeitig die Skalierbarkeit und Agilität öffentlicher Cloud-Dienste für weniger vertrauliche Aufgaben zu nutzen. Multi-Cloud-Techniken ermöglichen es Unternehmen, die Abhängigkeit von einem Anbieter zu vermeiden, die Belastbarkeit zu erhöhen und Kosten zu sparen, indem sie Workloads auf verschiedene Clouds verteilen.
• Fokus auf Sicherheit und ComplianceAngesichts steigender Cyberrisiken und regulatorischer Kontrollen bleiben Sicherheit und Compliance die wichtigsten Überlegungen bei der Einführung von Finanz-Clouds. Finanz-Cloud-Anbieter investieren umfassend in starke Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Zugriffskontrollen, Bedrohungserkennung und Sicherheitsanalysen, um vertrauliche Finanzdaten zu schützen und die Einhaltung der Branchenanforderungen aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus erhalten Cloud-Anbieter Zertifizierungen und Compliance-Validierungen, um ihre Einhaltung von Sicherheitsstandards und gesetzlichen Verpflichtungen zu bestätigen.
• Digitale Transformation und Kundenerfahrung Der Finanz-Cloud-Markt legt großen Wert auf die digitale Transformation und die Verbesserung der Kundenerfahrung. Finanzinstitute nutzen Cloud-basierte Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen, Big Data-Analyse und Automatisierung, um die Betriebseffizienz zu verbessern, Kundeninteraktionen zu personalisieren und neuartige Waren und Dienstleistungen zu entwickeln. Cloud-basierte Plattformen unterstützen Omnichannel-Vertrieb, Echtzeitinformationen und eine nahtlose Verbindung mit Anwendungen von Drittanbietern, um die Kundenbindung und -treue zu erhöhen.
• KI-gesteuerte Erkenntnisse und AutomatisierungKI und maschinelles Lernen (ML) definieren den Finanz-Cloud-Markt neu, indem sie verbesserte Analysen, prädiktive Modellierung und Automatisierung bieten. Cloud-basierte KI- und maschinelle Lerntechnologien ermöglichen es Finanzorganisationen, große Datenmengen zu analysieren, Muster zu erkennen, Risiken zu identifizieren und Entscheidungsprozesse zu automatisieren. KI-gestützte Erkenntnisse ermöglichen es Finanzinstituten, Kundenerlebnisse anzupassen, Abläufe zu verbessern und Betrug, Compliance und Cybersicherheitsbedrohungen zu reduzieren.

Regionale Analyse des globalen Finanz-Cloud-Marktes

Hier ist eine detailliertere regionale Analyse des globalen Finanz-Cloud-Marktes

Nordamerika

• Die nordamerikanische Finanz-Cloud-Branche ist ein dynamischer und hart umkämpfter Sektor, der von technologischen Innovationen, regulatorischer Kontrolle und sich ändernden Kundenanforderungen geprägt ist. Nordamerika ist dank der Präsenz großer Finanzinstitute, Technologiegiganten und Cloud-Dienstanbieter in Bezug auf Einführung und Investitionen führend in der globalen Finanz-Cloud-Branche.
• Die Region profitiert von einer entwickelten Cloud-Infrastruktur, starken regulatorischen Rahmenbedingungen und einer innovativen Kultur, die Experimente und Zusammenarbeit fördert. Finanzinstitute in Nordamerika verlassen sich zunehmend auf Finanz-Cloud-Lösungen, um veraltete Systeme zu aktualisieren, die Betriebseffizienz zu verbessern und ihren Kunden personalisierte digitale Erlebnisse zu bieten.
• Darüber hinaus hat die COVID-19-Epidemie die Cloud-Einführung vorangetrieben, was zu einer erhöhten Nachfrage nach Lösungen für die Fernarbeit, digitalen Banksystemen und Datenanalysefunktionen geführt hat. Während Finanzinstitute weiterhin Kunden suchen.

Europa

• In Europa wächst der Finanz-Cloud-Markt stetig, was auf eine Kombination aus regulatorischen Initiativen, Bemühungen zur digitalen Transformation und einer zunehmenden Akzeptanz der Cloud-Technologie durch Finanzinstitute zurückzuführen ist. Angesichts strenger Datenschutzanforderungen wie der DSGVO (Datenschutz-Grundverordnung) bevorzugen europäische Finanzinstitute Cloud-Lösungen mit starken Sicherheits- und Compliance-Funktionen.
• Die vielfältige Finanzlandschaft der Region, zu der traditionelle Banken, Fintech-Startups und Versicherungsunternehmen gehören, schafft ein ideales Umfeld für die Einführung der Cloud in Sektoren wie dem Bankwesen, der Vermögensverwaltung und dem Versicherungswesen.
• Darüber hinaus hat die COVID-19-Epidemie den Trend zur Fernarbeit und zum digitalen Banking beschleunigt und die Nachfrage nach Cloud-basierten Lösungen, die Agilität, Skalierbarkeit und Belastbarkeit bieten, in die Höhe getrieben. Trotz Sorgen um die Datensouveränität und kultureller Unterschiede zwischen den europäischen Ländern wird erwartet, dass der Finanz-Cloud-Markt in Europa weiter wächst, da Unternehmen versuchen, Innovationen einzuführen, Abläufe zu rationalisieren und Kunden nahtlose digitale Erlebnisse zu bieten.

Asien-Pazifik

• Der Finanz-Cloud-Markt im Asien-Pazifik-Raum wächst rasant, was auf die florierenden Volkswirtschaften der Region, Initiativen zur digitalen Transformation und die zunehmende Nutzung von Cloud-Technologien durch Finanzinstitute zurückzuführen ist.
• Länder wie China, Indien, Japan und Singapur treiben das Wachstum voran, unterstützt durch eine wachsende Mittelschicht, eine zunehmende Smartphone-Nutzung und staatlich geführte Programme zur Förderung der finanziellen Digitalisierung.
• Finanzinstitute im Asien-Pazifik-Raum nutzen Cloud-Technologien, um die Betriebseffizienz zu verbessern, ihre Marktreichweite zu vergrößern und einer technologisch versierten Bevölkerung neue Finanzdienstleistungen anzubieten.
• Darüber hinaus hat die COVID-19-Epidemie den Übergang zum digitalen Banking und zur Fernarbeit beschleunigt und die Nachfrage nach Cloud-basierten Lösungen erhöht, die Agilität, Skalierbarkeit und Betriebskontinuität bieten. Dabei gibt es Herausforderungen wie Datenschutzbestimmungen und Cybersicherheit.

Globaler Finanz-Cloud-MarktSegmentierungsanalyse

Der globale Finanz-Cloud-Markt ist nach Typ, Bereitstellung, Anwendung und Geografie segmentiert.

Finanz-Cloud-Markt nach Typ

• Lösung
• Dienst

Basierend auf dem Typ ist der globale Finanz-Cloud-Markt in Lösungen und Dienste segmentiert. Das Lösungssegment dominiert den weltweiten Finanz-Cloud-Markt, wobei Finanzinstitute Cloud-basierte Lösungen übernehmen, um Modernisierung, Effizienz und Kundenerfahrung zu verbessern. Der Bedarf an umfassenden Finanz-Cloud-Lösungen wird voraussichtlich weiterhin hoch bleiben.

Das Service-Segment wird im Finanz-Cloud-Markt voraussichtlich schnell wachsen, da Finanzinstitute spezialisierte Services wie Beratung, Implementierung, Schulung, Support und Managed Services für eine erfolgreiche Einführung und Optimierung benötigen.

Finanz-Cloud-Markt nach Bereitstellung

• Öffentliche Cloud
• Private Cloud

Basierend auf der Bereitstellung ist der globale Finanz-Cloud-Markt in öffentliche Cloud und private Cloud segmentiert. Im weltweiten Finanz-Cloud-Markt ist die Bereitstellung der privaten Cloud höchstwahrscheinlich die führende Kategorie. Finanzorganisationen, insbesondere solche mit hohen Sicherheits- und Compliance-Anforderungen, bevorzugen häufig private Cloud-Bereitstellungen aufgrund der dedizierten Infrastruktur und der erhöhten Kontrolle über Daten und Ressourcen. Private Clouds bieten mehr Anpassungsmöglichkeiten, Schutz und Privatsphäre als öffentliche Cloud-Alternativen und sind daher die bevorzugte Option für die Verwaltung vertraulicher Finanzdaten und unternehmenskritischer Anwendungen.

Das Segment der öffentlichen Cloud erfreut sich aufgrund seiner Skalierbarkeit, Kosteneffizienz und des On-Demand-Zugriffs auf Dienste wachsender Beliebtheit. Trotz Sicherheits- und Regulierungsbedenken übernehmen Finanzinstitute Cloud-native Technologien, die schnellere Innovationen und eine digitale Transformation ermöglichen.

Finanz-Cloud-Markt nach Anwendung

• Umsatzmanagement
• Vermögensverwaltungssystem

Basierend auf der Anwendung ist der globale Finanz-Cloud-Markt in Umsatzmanagement und Vermögensverwaltungssystem unterteilt. Auf dem weltweiten Finanz-Cloud-Markt ist die Kategorie Vermögensverwaltungssystem höchstwahrscheinlich dominant. Vermögensverwaltungssysteme sind für Finanzinstitute unerlässlich, um die Investitionen und Finanzanlagen ihrer vermögenden Kundschaft effizient zu verwalten. Angesichts des wachsenden Bedarfs an individueller Finanzberatung und Portfoliomanagementdiensten steigen die Investitionen in cloudbasierte Vermögensverwaltungssysteme ständig.

Es wird erwartet, dass das Segment Umsatzmanagement schnell wächst, sodass Finanzinstitute ihre Preisstrategien verbessern, den Umsatz maximieren und die Rentabilität steigern können, während der Wettbewerb schärfer wird.

Finanz-Cloud-Markt nach Geografie

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Rest der Welt

Auf der Grundlage der Geografie wird der globale Finanz-Cloud-Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und Rest der Welt unterteilt. Es wird erwartet, dass Nordamerika den globalen Finanz-Cloud-Markt dominieren wird. Nordamerika, insbesondere die Vereinigten Staaten, verfügt über eine große Anzahl etablierter Finanzinstitute und Technologieunternehmen, die die Einführung von Finanz-Cloud-Lösungen vorantreiben. Die Region verfügt über eine entwickelte Cloud-Infrastruktur, gesetzliche Unterstützung für die Cloud-Nutzung und eine starke Innovationskultur im Finanzsektor.

Die Region Asien-Pazifik ist das am schnellsten wachsende Segment für Finanz-Cloud-Anbieter, da die Volkswirtschaften expandieren, die Digitalisierung zunimmt und Finanzinstitute ihre Betriebsabläufe modernisieren.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Finanz-Cloud-Markt“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Finastra, SAP SE, Temenos Group AG, Capgemini SE, NCR Corp, Acumatica Inc., Sage Intacct Inc., SAP, Cisco Systems, Microsoft Corporation, IBM Corporation, Unit4, Oracle Corporation, NEC Corp und VMware Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen wichtigen Akteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten einen Einblick in die Finanzberichte aller wichtigen Akteure sowie deren Produktbenchmarking und SWOT-Analyse geben. Der Abschnitt zur Wettbewerbslandschaft umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und eine Marktranganalyse der oben genannten Akteure weltweit.

Neueste Entwicklungen auf dem globalen Markt für Finanz-Clouds

• Im Dezember 2023 führte die RBI eine Community Cloud für den Finanzsektor ein und schlug ein Fintech-Repository vor. (RBI) wird eine Cloud-Einrichtung für den indischen Finanzsektor einrichten, um Daten des Finanzsektors zu sichern und Skalierbarkeit und Geschäftskontinuität zu unterstützen.
• Im November 2023 hat NetGuardians ein neues Software-as-a-Service (SaaS)-Angebot angekündigt, das seine anerkannten KI-gesteuerten Betrugsschutzlösungen auf Google Cloud bereitstellt. Dieser strategische Schritt unterstreicht das Engagement von NetGuardians, innovative Betrugsschutztechnologie anzubieten, die zugänglich, effektiv und auf die sich entwickelnden Bedürfnisse des Finanzsektors abgestimmt ist.
• Im Februar 2023 gab Thoma Bravo, eine Software-Investmentgruppe, bekannt, dass sie die Übernahme von Coupa Software für 8,0 Milliarden Dollar abgeschlossen habe. Dabei handelt es sich um eine cloudbasierte Plattform für Geschäftsausgabenmanagement, die Abläufe entlang der Lieferkette, der Beschaffung und der Finanzfunktionen integriert.
• Im Januar 2022 plant Avaloq, ein Anbieter von Software as a Service (SaaS) und Business Process as a Service (BPaaS), seine langjährige Zusammenarbeit mit RBC Wealth Management, einer Einheit der Royal Bank of Canada, in ganz Asien zu stärken. Es wird RBC Wealth Management auch dabei unterstützen, ein Cloud-basiertes SaaS-Modell voranzutreiben und die Vermögensverwaltungsplattform durch die Einbeziehung komplexerer zu modernisieren.

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht Bereitstellung von Daten zum Marktwert (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum aufweisen und den Markt dominieren werden Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Akquisitionen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren umfasst Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten MarktteilnehmerDie aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche im Hinblick auf aktuelle Entwicklungen (die Wachstumschancen beinhalten)