Размер и прогноз рынка финансовых карт и платежей

Размер рынка финансовых карт и платежей оценивался в 169,79 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 326,1 млрд долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 8,5% с 2024 по 2031 год.

Глобальные драйверы рынка финансовых карт и платежей

На драйверы рынка финансовых карт и платежей могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Цифровая конверсия Одним из важных факторов является возросшая цифровизация финансовых услуг. Потребность в финансовых картах (кредитных, дебетовых и предоплаченных) и цифровых платежных решениях растет по мере того, как все больше клиентов и предприятий используют цифровые платежные методы.
• Рост электронной коммерциифинансовые карты и цифровые платежные платформы становятся все более популярными в результате растущей потребности индустрии электронной коммерции в безопасных и эффективных платежных решениях. Онлайн-транзакции в значительной степени зависят от простоты использования и безопасности, обеспечиваемых карточными платежами.
• Принятие бесконтактных платежей Рынок расширяется из-за появления технологии бесконтактных платежей, которая стимулируется спросом на быстрые и безопасные транзакции. Благодаря своей быстроте и простоте бесконтактные платежи пользуются популярностью у клиентов, особенно после пандемии COVID-19.
• Политика и директивы правительства правительства по всему миру поощряют безналичную экономику с помощью различных программ и законов. Рынок финансовых карт и платежных решений стимулируется политикой, которая поддерживает цифровые платежи и финансовую инклюзивность.
• Растущее внедрение смартфонов распространению приложений для цифровых платежей и мобильных кошельков, которые часто подключаются к кредитным картам, способствует растущее использование смартфонов. Потребность в интегрированных платежных решениях обусловлена растущей популярностью мобильных платежей.
• Дополнительные элементы безопасности финансовые карты становятся более безопасными благодаря разработкам в области технологий безопасности, таких как биометрическая аутентификация, токенизация и чипы EMV. Использование карт растет в результате улучшения мер безопасности и повышения доверия клиентов.
• Потребители предпочитают удобство Клиенты любят финансовые карты из-за их преимуществ и удобства. Например, популярность кредитных карт подпитывается такими функциями, как кэшбэк, бонусные баллы и альтернативы рассрочки платежа
• Новые разработки в платежных технологиях Мир финансовых карт и платежей меняется в результате постоянного развития платежных технологий, таких как блокчейн, криптовалюта и финтех-решения. Эти разработки улучшают пользовательский опыт и открывают новые возможности.
• Рост финтех-предприятий финтех-предприятия переворачивают банковскую отрасль, предоставляя передовые способы оплаты. Все больше клиентов и организаций обращаются к ним из-за их способности предлагать плавные и интуитивно понятные варианты оплаты.
• Рост международных транзакций Количество трансграничных транзакций растет в результате глобализации путешествий и бизнеса. Эти транзакции упрощаются благодаря финансовым картам и цифровым платежным методам, что увеличивает спрос на них.
• Рост населения среднего класса Кредитные и дебетовые карты относятся к числу финансовых услуг, которые пользуются повышенным спросом из-за растущего среднего класса, особенно в развивающихся странах.
• Сотрудничество и партнерства Финтех-стартапы, поставщики технологий и банки формируют стратегические альянсы для расширения сферы действия и возможностей финансовых карт и платежных систем. Благодаря расширению своих услуг и клиентской базы эти партнерства стимулируют рост рынка.

Ограничения на мировом рынке финансовых карт и платежей

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка финансовых карт и платежей. Они могут включать

• Трудности с регулированием и соблюдением требований Поставщики платежных услуг и финансовые учреждения должны соблюдать широкий спектр сложных правил и требований, некоторые из которых значительно различаются в зависимости от места. Такие правила, как GDPR, PSD2 в Европе и аналогичные правила в других странах, требуют крупных инвестиций в инфраструктуру права и технологий.
• Проблемы мошенничества и безопасности По мере роста популярности цифровых платежей растут и киберугрозы и мошенничество. Внедрение расширенных мер безопасности может повлечь за собой дополнительные расходы из-за недоверия потребителей, вызванного опасениями по поводу утечек данных, кражи личных данных и мошеннических транзакций.
• Технологические различия Использование финансовых карт и цифровых платежных методов может быть затруднено во многих развивающихся регионах из-за отсутствия адекватной технологической инфраструктуры. Важными препятствиями являются низкий уровень цифровой грамотности, ограниченный доступ к банковским услугам и плохое подключение к Интернету.
• Высокие транзакционные сборы Малому бизнесу и потребителям с низким доходом может быть дорого платить сборы, связанные с финансовыми картами и электронными платежами, такие как межбанковские сборы и торговые скидки. Непомерные цены могут помешать принятию и ограничить расширение рынка.
• Экономические факторы Финансовые кризисы и экономическая волатильность могут оказать большое влияние на доверие и расходы потребителей. На рост рынка может повлиять то, что потребители и предприятия реже используют кредитные карты и другие платежные инструменты во время экономических спадов.
• Конкуренция со стороны альтернативных способов оплаты Традиционные финансовые карты находятся под угрозой из-за роста альтернативных способов оплаты, таких как платформы одноранговых платежей, мобильные кошельки и криптовалюты. Эти варианты могут быть более удобными или менее затратными для потребителей и предприятий.
• Поведение и предпочтения потребителей Из-за культурных обычаев, недоверия к финансовым учреждениям или проблем с конфиденциальностью наличные по-прежнему являются предпочтительным способом оплаты в некоторых регионах. Может быть сложно и постепенно избавиться от этих глубоко укоренившихся привычек.
• Прием финансовых карт торговцами Некоторые типы финансовых карт принимаются не всеми торговцами, особенно в малых предприятиях или регионах с низким уровнем проникновения карт. Ограниченное принятие торговцами может сделать финансовые карты менее полезными для клиентов.
• Проблемы совместимости Трения в платежной экосистеме могут возникнуть из-за отсутствия стандартизации и совместимости между различными платежными системами и финансовыми картами. Это может помешать бесперебойному использованию карт на различных платформах и в различных географических зонах и привести к неэффективности.
• Задержка инноваций и принятия Хотя индустрия финансовых карт и платежей постоянно внедряет инновации, новые технологии (включая блокчейн, биометрическую аутентификацию и бесконтактные платежи) не всегда могут быть быстро приняты. Эта задержка может быть вызвана нежеланием потребителей, а также значительными расходами, которые финансовые учреждения и розничные торговцы должны нести для обновления своих систем.
• Насыщение рынка в развитых регионах Бизнес банковских карт приближается к насыщению в развитых регионах, таких как Северная Америка и Европа. Ограниченные перспективы роста вынуждают компании концентрироваться на услугах с добавленной стоимостью и дифференциации, чтобы удержать долю рынка.
• Кредитный риск и управление задолженностью Одной из самых больших проблем, с которой сталкиваются эмитенты кредитных карт, является контроль кредитного риска и возможных дефолтов. Чрезмерные суммы потребительского долга могут привести к большему количеству дефолтов, что может повлиять на прибыльность и вынудить кредиторов ужесточить свои стандарты кредитования.

Глобальный рынок финансовых карт и платежейанализ сегментации

Глобальный рынок финансовых карт и платежей сегментирован по типу, применению и географии.

Рынок финансовых карт и платежей по типу

• Банковские карты
• Карты пополнения расходных средств

В зависимости от типа рынок сегментирован на банковские карты и карты пополнения расходных средств. Ожидается, что сегмент банковских карт будет доминировать на рынке финансовых карт и платежей. Ожидается, что рынок карт пополнения расходных средств со временем значительно вырастет, поскольку потребители среднего возраста станут более осведомленными о них.

Рынок финансовых карт и платежей по применению

• BFSI
• ИТ и Телекоммуникации
• Розничная торговля
• Производство
• Здравоохранение
• Другие

В зависимости от сферы применения рынок сегментируется на BFSI, ИТ и телекоммуникации, розничную торговлю, производство, здравоохранение и другие. Ожидается, что сегмент BFSI будет доминировать на рынке финансовых карт и платежей. Банки поощряются к принятию финансовых карт и платежей из-за возросшего спроса на внутренние и международные транзакции.

Рынок финансовых карт и платежей по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

На основе регионального анализа глобальный рынок финансовых карт и платежей классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. Азиатско-Тихоокеанский регион будет занимать крупнейший рынок финансовых карт и платежей из-за значительной численности населения и неразвитости рынков в некоторых регионах.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке финансовых карт и платежей являются

• Thales Group
• Giesecke & Devrient
• IDEMIA
• CPI Card
• Tianyu
• Goldpac
• Magicard
• CardLogix
• Watchdata Technologies
• Advanced Card Systems
• Kona I
• Sberbank
• Eastcompeace.

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашими

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний• Расширенные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов). • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. • Предоставляет представление о рынке с помощью цепочки создания стоимости. • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.