금융 카드 및 결제 시장 규모 및 예측

금융 카드 및 결제 시장 규모는 2024년에 1,697억 9,000만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 3,261억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 8.5%의 CAGR로 성장할 것입니다.

글로벌 금융 카드 및 결제 시장 동인

금융 카드 및 결제 시장의 시장 동인은 다양한 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 디지털 전환 중요한 요인 중 하나는 금융 서비스의 디지털화가 증가하고 있다는 것입니다. 더 많은 고객과 기업이 디지털 결제 방법을 사용함에 따라 금융 카드(신용, 직불 및 선불)와 디지털 결제 솔루션에 대한 필요성이 증가하고 있습니다.
• 전자 상거래의 성장안전하고 효과적인 결제 솔루션에 대한 전자 상거래 산업의 필요성이 확대됨에 따라 금융 카드와 디지털 결제 플랫폼이 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 온라인 거래는 카드 결제가 제공하는 사용 편의성과 보안에 크게 좌우됩니다.
• 비접촉 결제 채택 빠르고 안전한 거래에 대한 수요에 의해 촉진되고 있는 비접촉 결제 기술의 등장으로 시장이 확대되고 있습니다. 비접촉 결제는 빠르고 간편하기 때문에 고객들이 선호하며, 특히 COVID-19 팬데믹 이후 더욱 그렇습니다.
• 정부의 정책 및 지침 전 세계 정부는 다양한 프로그램과 법률을 통해 비현금 경제를 장려하고 있습니다. 금융 카드 및 결제 솔루션 시장은 디지털 결제와 금융 포용성을 지원하는 정책에 의해 주도되고 있습니다.
• 스마트폰 채택 증가 신용 카드에 자주 연결되는 디지털 결제 앱과 모바일 지갑의 확산은 스마트폰 사용 증가로 인해 촉진되고 있습니다. 통합 결제 솔루션에 대한 필요성은 모바일 결제의 인기 증가로 인해 주도되고 있습니다.
• 추가된 보안 요소 생체 인증, 토큰화, EMV 칩과 같은 보안 기술의 발전으로 금융 카드가 더욱 안전해지고 있습니다. 카드 사용은 보안 조치 개선과 고객 신뢰도 증가로 인해 증가하고 있습니다.
• 소비자는 편의성을 선호합니다. 고객은 혜택과 편의성 때문에 금융 카드를 선호합니다. 예를 들어, 신용카드의 인기는 캐시백, 보상 포인트, 할부 결제 대안과 같은 기능 덕분에 촉진되었습니다.
• 결제 기술의 새로운 발전 블록체인, 암호화폐, 핀테크 솔루션과 같은 결제 기술의 지속적인 발전으로 인해 금융 카드와 결제의 세계가 변화하고 있습니다. 이러한 발전은 사용자 경험을 개선하고 새로운 길을 열어주고 있습니다.
• 핀테크 기업의 성장 핀테크 기업은 최첨단 결제 방법을 제공하여 은행 업계를 뒤집고 있습니다. 점점 더 많은 고객과 조직이 원활하고 직관적인 결제 옵션을 제공할 수 있는 능력으로 인해 이에 끌리고 있습니다.
• 국제 거래 증가 여행과 비즈니스의 세계화로 인해 국경 간 거래 수가 증가하고 있습니다. 이러한 거래는 금융 카드와 디지털 지불 방법을 통해 더 쉬워지고 이에 대한 수요가 증가합니다.
• 중산층 인구 증가 신용 카드와 직불 카드는 중산층이 성장함에 따라 수요가 증가하는 금융 서비스 중 하나이며, 특히 신흥국에서 그렇습니다.
• 협력 및 파트너십 핀테크 스타트업, 기술 공급업체, 은행은 금융 카드와 지불 시스템의 범위와 역량을 확대하기 위해 전략적 제휴를 맺고 있습니다. 이러한 파트너십은 서비스 제공과 고객 기반을 확대함으로써 시장 성장을 촉진하고 있습니다.

글로벌 금융 카드 및 지불 시장의 제약

여러 요인이 금융 카드 및 지불 시장의 제약이나 과제로 작용할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 규제 및 준수 어려움 지불 서비스 제공업체와 금융 기관은 따라야 할 복잡한 규정과 요구 사항이 다양하며, 그 중 일부는 지역마다 크게 다릅니다. GDPR, 유럽의 PSD2와 같은 규정과 다른 국가의 비슷한 규칙은 법률 및 기술 인프라에 대한 대규모 투자를 필요로 합니다.
• 사기 및 보안 문제 디지털 결제가 인기를 얻으면서 사이버 위협과 사기도 늘어났습니다. 고급 보안 조치를 구현하면 데이터 침해, 신원 도용 및 사기 거래에 대한 우려로 인해 소비자가 불신을 품어 추가 비용이 발생할 수 있습니다.
• 기술 격차 적절한 기술 인프라가 부족하여 많은 개발 도상 지역에서 금융 카드와 디지털 결제 방법의 사용이 방해를 받을 수 있습니다. 중요한 장애물로는 디지털 문해력 수준이 낮고, 은행 서비스에 대한 접근이 제한적이며, 인터넷 연결이 좋지 않은 것이 있습니다.
• 높은 거래 수수료 중소기업과 저소득 소비자는 상호 교환 수수료 및 상인 할인율과 같은 금융 카드 및 전자 결제와 관련된 수수료를 지불하는 것이 비쌀 수 있습니다. 과도한 가격은 채택을 막고 시장 확장을 제한할 수 있습니다.
• 경제적 요인 금융 위기와 경제 변동성은 소비자 신뢰와 지출에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 경기 침체기에 소비자와 기업이 신용카드와 기타 지불 수단을 덜 자주 사용함에 따라 시장 성장에 영향을 미칠 수 있습니다.
• 대체 지불 수단과의 경쟁 기존 금융 카드는 피어투피어 지불 플랫폼, 모바일 지갑, 암호화폐와 같은 대체 지불 수단의 부상으로 위협을 받고 있습니다. 이러한 옵션은 소비자와 기업에 더 편리하거나 저렴할 수 있습니다.
• 소비자 행동 및 선호도 문화적 관습, 금융 기관에 대한 불신 또는 개인 정보 보호 문제로 인해 일부 지역에서는 여전히 현금이 선호되는 지불 수단입니다. 이러한 깊이 자리 잡은 습관을 깨는 것은 어렵고 점진적일 수 있습니다.
• 상인의 금융 카드 수용 특정 유형의 금융 카드는 모든 상인이 수용하지 않으며, 특히 소규모 사업체나 카드 보급률이 낮은 지역에서 그렇습니다. 상인 수용이 제한되면 금융 카드가 고객에게 덜 유용할 수 있습니다.
• 호환성 문제 다양한 결제 시스템과 금융 카드 간의 표준화 및 호환성이 부족하여 결제 생태계에 마찰이 발생할 수 있습니다. 이는 다양한 플랫폼과 지역에서 카드를 원활하게 사용하는 데 방해가 되고 비효율성을 초래할 수 있습니다.
• 혁신 및 도입 지연 금융 카드 및 결제 산업은 항상 혁신하고 있지만 새로운 기술(블록체인, 생체 인증, 비접촉식 결제 포함)이 항상 신속하게 도입되지는 않을 수 있습니다. 이러한 지연은 소비자의 꺼림칙함과 금융 기관과 소매업체가 시스템을 업데이트하기 위해 지출해야 하는 상당한 비용으로 인해 발생할 수 있습니다.
• 선진 지역의 시장 포화 북미와 유럽과 같은 선진 지역에서 은행 카드 사업은 포화 상태에 가까워지고 있습니다. 성장 전망이 제한적이어서 기업은 시장 점유율을 유지하기 위해 부가가치 서비스와 차별화에 집중해야 합니다.
• 신용 위험 및 부채 관리 신용카드 발급자가 직면한 가장 큰 과제 중 하나는 신용 위험과 잠재적 채무 불이행을 통제하는 것입니다. 과도한 양의 소비자 부채는 더 많은 채무 불이행을 초래할 수 있으며, 이는 수익성에 영향을 미치고 대출 기관이 대출 기준을 강화하도록 강요할 수 있습니다.

글로벌 금융 카드 및 지불 시장세분화 분석

글로벌 금융 카드 및 지불 시장은 유형, 응용 프로그램 및 지역에 따라 세분화됩니다.

유형별 금융 카드 및 지불 시장

• 은행 카드
• 충전 지출 카드

유형에 따라 시장은 은행 카드와 충전 지출 카드로 세분화됩니다. 은행 카드 세그먼트가 금융 카드 및 지불 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 충전 지출 카드 시장은 중년 소비자가 이에 대해 더 많이 알게 됨에 따라 시간이 지남에 따라 상당한 증가를 경험할 것으로 예상됩니다.

응용 프로그램별 금융 카드 및 지불 시장

• BFSI
• IT 및 통신
• 소매
• 제조
• 헬스케어
• 기타

응용 프로그램을 기준으로 시장은 BFSI, IT 및 통신, 소매, 제조, 헬스케어 및 기타로 세분화됩니다. BFSI 세그먼트는 금융 카드 및 지불 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 은행은 국내 및 국제 거래에 대한 수요 증가로 금융 카드 및 지불을 채택하도록 권장됩니다.

금융 카드 및 지불 시장, 지역별

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 나머지 세계

지역 분석을 기준으로 글로벌 금융 카드 및 지불 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 세계로 분류됩니다. 아시아 태평양 지역은 인구가 많고 일부 지역의 시장이 미개발되어 있어 가장 큰 금융 카드 및 지불 시장을 보유하게 될 것입니다.

주요 참여자

금융 카드 및 지불 시장의 주요 참여자는 다음과 같습니다.

• Thales Group
• Giesecke & Devrient
• IDEMIA
• CPI 카드
• Tianyu
• Goldpac
• Magicard
• CardLogix
• Watchdata Technologies
• Advanced Card Systems
• Kona I
• Sberbank
• Eastcompeace.

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면

이 보고서를 구매해야 하는 이유

• 경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석• 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공• 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시• 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인을 표시하는 지역별 분석• 주요 업체의 시장 순위와 함께 지난 5년 동안 프로파일링된 회사의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합하는 경쟁 환경• 회사로 구성된 광범위한 회사 프로필 개요, 회사 통찰력, 주요 시장 참여자를 위한 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석• 최근 개발 사항(성장 기회 및 동인, 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약 포함)과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망• 포터의 5가지 힘 분석을 통한 다양한 관점의 시장에 대한 심층 분석 포함• 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력 제공• 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회와 함께 시장 역학 시나리오• 판매 후 6개월 분석가 지원

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